Czy znasz klienta?

• Autorzy: Krzysztof Zalega
• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Wzajemne relacje między bankami i klientami, ich koszty i korzyści są w centrum zainteresowania teorii i praktyki bankowości. Dostęp do informacji o klientach jest kluczowym problemem pośrednictwa finansowego, ponieważ korzyści płynące z takich informacji są jednym z głównych czynników zyskowności banków. W związku z problemem prania brudnych pieniędzy zbieranie przez bank informacji o klientach jest koniecznością pozwalającą uniknąć przez bank strat. Brytyjski nadzór nad rynkiem finansowym -Financial Services Authority (FSA)- wskazał na dwa kluczowe mechanizmy walki z tym procederem: program "Znaj swojego klienta"(Know Your Customer") i "System monitoringu dla potrzeb walki z praniem brudnych pieniędzy". Artykuł omawia te dwa programy.

Słowa kluczowe

PL

Banki; Informacja biznesowa; Klient; Pranie brudnych pieniędzy; Nadzór nad rynkiem finansowym; Usługi bankowe; Ochrona danych osobowych

EN

Banks; Business information; Customer; Money laundering; Financial market supervision; Banking services; Personal data protection

• Czasopismo: Gazeta Bankowa
• Rocznik: 2004
• Numer: nr 42
• Strony: 30--31

Twórcy

autor

Krzysztof Zalega