PL EN


Preferencje help
Widoczny [Schowaj] Abstrakt
Liczba wyników
Czasopismo
2007 | nr 6 | 47--68
Tytuł artykułu

Uwarunkowania dostępności kredytu bankowego - analiza polskiego rynku

Warianty tytułu
Bank Lending Conditions and Lending Relationships - Analysis of the Polish Market
Języki publikacji
PL
Abstrakty
Celem pracy jest próba identyfikacji czynników, które istotnie wpływają na dostępność i warunki kredytowania przedsiębiorstw przez banki. Wyniki analizy empirycznej wykazały, że w Polsce, podobnie jak w innych krajach europejskich, większe trudności z pozyskaniem kredytu mają małe i średnie przedsiębiorstwa niż duże firmy. Ponadto wykazano istotną zależność dostępności kredytu bankowego od wieku firmy, płynności i rentowności oraz sytuacji w sektorze bankowym. Zaprezentowane w artykule wyniki empiryczne są rezultatem analizy danych jednostkowych pochodzących z ankiety NBP, a także danych statystyki bankowej. (abstrakt oryginalny)
EN
The aim of this paper is to identify those factors, which have a significant impact on access to credit and credit conditions for non-financial corporations. Empirical results have shown that in Poland, similarly to other European Union countries, small and medium sized enterprises (SMEs) encounter more difficulties and obstacles in the access to credit than large firms. Furthermore, the paper confirms the significant impact of the banking environment and the age, profitability and liquidity of a given firm on access to credit. The analysis presented in this paper is based on yearly data concerning non-financial corporations (F01 CSO), survey data gathered by the NBP, and the statistics of Polish commercial banks. (original abstract)
Czasopismo
Rocznik
Numer
Strony
47--68
Opis fizyczny
Twórcy
  • Narodowy Bank Polski
  • Narodowy Bank Polski
Bibliografia
  • Agresti A. (2002), Categorical Data Analysis, Wiley-Interscience, John Wiley & Sons, INC., Publication, New Jersey.
  • Baas T., Schrooten M. (2005), Relationship banking and SMEs. A theoretical analysis, "Discussion Paper", Series A, No. 470, Hitotsubashi University Kunitachi, Tokyo.
  • Berger A.N., Udell G.F. (1995), Universal banking and the future of small-business lending, "Working Paper", No. 95-17, The Wharton Financial Institution Center, University of Pennsylvania.
  • Berger A.N., Udell G.F. (2002), Small business credit availability and relationship lending: The importance of bank organizational structure, "Economic Journal", Vol. 112, No. 477, s. F32-F53.
  • Berry A. (2006), Banks, SMEs and accountants: An international study of SMEs' banking relationships, University of Brighton Business School, London.
  • Boot A.W.A., Thakor A.V. (2000), Can relationship Banking Survive Competition?, "Journal of Finance", Vol. 55, No. 2, s. 679-713.
  • Ciecieląg J., Tomaszewski A. (2003), Ekonometryczna Analiza Danych Panelowych, Uniwersyet Warszawski, Wydział Nauk Ekonomicznych, Warszawa.
  • Cole R.A. (1998), The importance of relationships to the availability of credit, "Journal of Banking and Finance", Vol. 22, No. 6-8, s. 959-977.
  • Degryse H., Masschelein N., Mitchell J. (2005), SMEs and bank lending relationships The Impact of Mergers, materiały z konferencji DIW Berlin, 3-4 czerwca 2005, Berlin.
  • Detragiache E., Garella P., Guiso L. (2000), Multiple versus Single Banking Relationships: Theory and Evidence, "Journal of Finance", Vol. 55, No. 3, s. 1133-1161.
  • European Commission (2003), Observatory of European SMEs. SMEs and access to finance, "Enterprise Publication", No. 2, Brussels.
  • Greenbaum S.I., Kanatas G., Venezia I. (1989), "Equilibrium loan pricing under the bank-client relationship, "Journal of Banking and Finance", Vol. 13, No. 2, s. 221-235.
  • Karceski J., Ongena S., Smith D. C. (2004), The Impact of Bank Consolidation on Commercial Borrower Welfare, "Journal of Finance", Vol. 60, No. 4, s. 2043-2081.
  • Keeton W.R. (1996), Do bank mergers reduce lending to businesses and farmers? New evidence from Tenth District states, "Economic Review of Federal Reserve Bank of Kansas City", No. 81, s. 63-75.
  • Kiss G., Nagy M., Vonnak B. (2006), Credit Growth in Central and Eastern Europe: Trend, Cycle or Boom?, Workshop on Consumption and Credit in Countries with Developing Credit Market, Florence.
  • Neuberger D., Rathke S. (2006), Microenterprises and Multiple Bank Relationships: Evidence from a Survey Among Professional, materiał z konferencji "International Conference on Financing of SMEs in Developed Countries", 4-5 kwietnia, University of Warwick.
  • Peek J., Rosengreen E. (1998), The Evolution of Small Business Lending, "New England Economic Review", Federal Reserve Bank of Boston.
  • Petersen M.A., Rajan R.G. (1994), The Benefits of Lending Relationships: Evidence from Small Business Data, "The Journal of Finance", Vol. 49, No. 1, s. 3-37.
  • Petersen M. A., Rajan R. G. (1995), The Effect of Credit Competition on Lending Relationships, "Quarterly Journal of Economics", Vol. 110, No. 2, s. 407-443.
  • Sharpe, S.A. (1990), Asymmetric Information, Bank Lending, and Implicit Contracts: a Stylised Model of Customer Relationships, "Journal of Finance", Vol. 45, No. 4, s. 1069-1087.
  • Strahan P.E., Weston J.P. (1998), Small business lending and the changing structure of the banking industry, "Journal of Banking and Finance", Vol. 22, No. 6, August 1998, s. 821-845.
Typ dokumentu
Bibliografia
Identyfikatory
Identyfikator YADDA
bwmeta1.element.ekon-element-000134546544

Zgłoszenie zostało wysłane

Zgłoszenie zostało wysłane

Musisz być zalogowany aby pisać komentarze.
JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce internetowej. Włącz go, a następnie odśwież stronę, aby móc w pełni z niej korzystać.