Kapitał emerytalny a działalność lokacyjna ofe

• Autorzy: Ludwik Florek

Warianty tytułu

Pension Capital and Open Pension Founds' Investments

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

W niedługim czasie rozpoczną się wypłaty z tzw. II filara ubezpieczenia emerytalnego. Ich wysokość będzie uzależniona od kapitału zgromadzonego przez ubezpieczonego w otwartym funduszu emerytalnym oraz od jego wieku. Zwiększa to zainteresowanie tą częścią emerytury, jak również działalnością samych ofe, których wyniki przekładają się na wysokość tego kapitału. Pozostaje to również w związku ze zmniejszeniem wartości ich aktywów w ciągu ostatnich miesięcy, spowodowanych kryzysem finansowym. W instytucji kapitału emerytalnego znajdują też swoje odbicie sprzeczności całego ubezpieczenia emerytalnego. (abstrakt oryginalny)

EN

In January 2009 starts the payment of the pensions from the second pillar of the old age pension system. They are based on the capital collecting in private pensions funds. The pension capital is consisted of the part of obligatory pension's contributions transferred to a fund by ZUS (7,3% of the remuneration) and the profit drawn from its investment. The paper describes the legal framework of the investment: the combination of security (investments' limits and guarantees) and effectiveness. If the results of investments of a fund are poorer than the average of other funds the fund is obliged to cover the damage. The article characterizes also the relationship between open funds competition, their profits and their results. The pension capital reflects some controversies of the whole new pension system. In particular many workers are willing to retire earlier that stand in opposition to the accumulation of a larger pension capital. Also because the second pillar has functioned for only ten years the pension capital must be low regardless of the investements' effects. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

System emerytalny; Inwestycje otwartych funduszy emerytalnych; Wynik finansowy

EN

Pension schemes; Open pension funds' investments; Financial performance

• Czasopismo: Praca i Zabezpieczenie Społeczne
• Rocznik: 2009
• Numer: nr 1
• Strony: 14--19

Twórcy

autor

Ludwik Florek

Bibliografia

• K. Anionów, Problematyka prawna przekazywania części składki na ubezpieczenie emerytalne przez ZUS do OFE, "Praca i Zabezpieczenie Społeczne" 2006, nr 3, s. 27 i n.
• A. Chróścicki, Odpowiedzialność powszechnego towarzystwa emerytalnego, "Praca i Zabezpieczenie Społeczne" 2003, nr 8, s. 27 i n.
• I. Jędrasik-Jankowska, Ubezpieczenie emerytalne. Trzy filary, Warszawa 2001, s. 243 i n.
• J. Jończyk, Prawo zabezpieczenia społecznego, Zakamycze 2006, s. 112.
• R. Pacud, Finansowe gwarancje wzrostu wkładów emerytalnych w otwartych funduszach emerytalnych, "Praca i Zabezpieczenie Społeczne" 2005, nr 12, s. 11 i n.
• R. Pacud, Oczekiwanie prawne na emeryturę dożywotnią, Branta 2006, s. 149 i n.