Problemy akwizycji na rynku otwartych funduszy emerytalnych

• Autorzy: Elwira Leśna-Wierszołowicz

Warianty tytułu

Canvassing Problems on the Open Pension Funds Market

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Na początku artykułu przedstawiono rolę akwizytorów w systemie oraz nieprawidłowości mogące występować w procesie akwizycyjnym. Omówiono m.in. niestaranność przy zawieraniu umów, fałszowanie umów, oferowanie korzyści materialnych w zamian za przystąpienie do funduszu, wyłudzenia oraz utrudnianie transferów. Na koniec zaprezentowano najczęściej wpływające skargi do Rzecznika Ubezpieczonych dotyczące zabezpieczenia emerytalnego oraz propozycje zmian.

EN

The article defines the canvassing activity, describes the role of canvassers in the pension system and characterizes all anomalies in the canvassing process. Supplement of the article is the combination of complaints received by the Insurance Ombudsman in the field of pension protection including canvassing activity between the years 2002 and 2010. Moreover, the canvassing activity of the open pension funds was assessed and the proposals of changes in this range were presented. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Fundusze emerytalne; Akwizycja; Sprzedaż bezpośrednia

EN

Pension funds; Canvassing; Direct sales

• Czasopismo: Folia Pomeranae Universitatis Technologiae Stetinensis. Oeconomica
• Rocznik: 2012
• Numer: nr 66
• Strony: 45--54

Twórcy

autor

Elwira Leśna-Wierszołowicz

• Zachodniopomorski Uniwersytet Technologiczny w Szczecinie

Bibliografia

• Biuletyn Miesięczny. 1999. Warszawa, Urząd Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi 1, 1-8.
• Biuletyn Miesięczny. 2000. Warszawa, Urząd Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi 9 (14), 1-8.
• Denisiuk M. 2010. Problemy akwizycji na rynku OFE. Warszawa, Pismo Rzecznika Ubezpieczonych 41, 23-25.
• Horsecka A. 2008. Tykająca akwizycja. Gaz. Bank. 28 (1028), 30-32.
• Nieprawidłowości w akwizycji do otwartych funduszy emerytalnych. 2010. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, 12-20, http://www.knf.gov.pl/Images/Nieprawidlowosci%20w%20akwizycji% 20do% 20OFE_tcm75-22739.pdf, dostęp 2.06.2011 r.
• Sprawozdania Rzecznika Ubezpieczonych za lata 2002-2010.
• Ustawa z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych. DzU z 20 listopada 1997 r., nr 139, poz. 934.
• Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe. DzU z 2002 r., nr 72, poz. 665, z późn. zm.
• Ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowym. DzU z 2005 r., nr 183, poz. 1538.