Efektywność inwestowania w formie depozytów i inwestycji alternatywnych

• Autorzy: Iwa Kuchciak

Warianty tytułu

Efficiency of Investment in the Form of Deposits and Alternative Investments

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Inwestycje w depozyty cieszą się największą popularnością wśród inwestorów indywidualnych przede wszystkim ze względu na nieskomplikowane procedury i niewielkie ryzyko. Mają one jednak pewną wadę, polegającą na charakterze umowy między bankiem a depozytariuszem, która nie podlega obrotowi na rynku. Odmienny charakter mają inwestycje alternatywne w formie finansowych lub niefinansowych inwestycji (emocjonalnych inwestycji). Umożliwiają one dywersyfikację portfela oraz osiągnięcie zysku niezależnie od bieżącej koniunktury i minimalizowanie ryzyka straty w przypadku kryzysu finansowego. Należy zaznaczyć, że inwestycje te mają zwykle długoterminowy charakter i ograniczoną płynność. Przewaga korzyści powoduje jednak, że zgodnie z prognozami analityków rynkowych zainteresowanie tą formą inwestowania będzie się zwiększało.(abstrakt oryginalny)

EN

For decades, many investors have built portfolios using equity, debt, cash or deposits and property. Much has changed in the last decade with respect to the distribution of wealth across the nations. An alternative investment includes financial or emotional assets. Alternative investments have the potential to offer investors higher returns, ensure diversification and capital preservation on volatile markets. On the other hand alternative investments may be relatively illiquid and this is one of the key limitations of this asset class. There is very limited information on historical risks and return data for that specific instrument. According to analysts forecast, the interest in this type of investment should arise.(original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Inwestycje; Depozyt bankowy

EN

Investment; Bank deposit

• Czasopismo: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
• Rocznik: 2012
• Numer: nr 261 Efektywność - rozważania nad istotą i pomiarem
• Strony: 173--189

Twórcy

autor

Iwa Kuchciak

• Uniwersytet Łódzki

Bibliografia

• Alternative Asset Survey, JP Morgan, April 2010. Alternate Investment Market, Banking&Finance, issue 5, January 2011.
• Analizy Online Oszczędności gospodarstw domowych (wrzesień 2011).
• European Institutional Asset Management Survey 2011, IPE, 2011.
• http://www.brebank.pl/bankowosc_prywatna/inwestycje_alternatywne/art_banking/.
• http://www.db.com/en/content/company/private_clients_and_asset_management.htm.
• http://www.noblebank.pl/art_banking.html.
• http://www.wealth.pl/inwestycje-alternatywne/inwestowanie-w-sztuke/.
• Jagielnicki A., Inwestycje alternatywne. Pierwsze kroki na rynku pozagiełdowym, Wyd. One Press, 2010.
• Leetmaa P., Rennie H., Thiry B., Household saving rate higher in the EU than in the USA despite lower income. Household income, saving and investment, 1995-2007, Eurostat, Statistics in Focus 29/2009.
• Patched E.D., Alternative Investments: An Introduction, "Benefits Compensation" October 2005, vol. 42, no. 10.
• Polski rynek finansowy w obliczu kryzysu finansowego w latach 2008-2009, KNF, Warszawa 2010.
• Produkty strukturyzowane w Polsce w latach 2000-2010, KNF, Warszawa, grudzień 2010.
• Raport o sytuacji banków w 2007 r., UKNF, Warszawa 2008, http://www.knf.gov.pl/Images/Raport_ banki_2007_tcm75-8627.pdf.
• Raport o sytuacji banków w 2008 r., UKNF, Warszawa 2009, http://www.knf.gov.pl/Images/Raport_ banki_2008_tcm75-10241.pdf.
• Raport o sytuacji banków w 2009 r., UKNF, Warszawa 2010, http://www.knf.gov.pl/Images/Banki%20 2009_raport_tcm75-22743.pdf.
• Research Alternative Investments in Perspective, RREEF, September 2007.
• Rynek produktów strukturyzowanych w Polsce od stycznia do czerwca 2011, Structus.pl, październik 2011.
• Rytelewska G., Kłopocka A., Wpływ czynników demograficznych na poziom i strukturę oszczędności gospodarstw domowych w Polsce, "Bank i Kredyt" 2010, nr 41 (1).
• Ustawa z dnia 16 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych, DzU z 1993 r., nr 90, poz. 416, ze zm.
• Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. "Prawo bankowe", t.j. DzU z 2002 r., nr 72, poz. 665, ze zm.
• Ustawa o funduszach inwestycyjnych z dnia 28 sierpnia 1997 r., DzU nr 139, poz. 933.
• Wąsowski W., Ekonomika i finanse banku komercyjnego, Biblioteka Menedżera i Bankowca, Warszawa 2002.
• World Wealth Report, Capgemini, Meryll Lynch, 2010.
• Wyman O., The Future of Private Banking: A Wealth of Opportunity?, MMC, 2008.