Analiza kosztów przeciwdziałania praniu pieniędzy w systemie bankowym

• Autorzy: Patrycja Chodnicka

Warianty tytułu

The Analysis of Anti - Money Laundering Costs in Banking System

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Na występowanie zjawiska, jakim jest pranie pieniędzy, najbardziej narażone są instytucje finansowe, a w szczególności banki. Na nich bowiem, jako jednostkach obowiązanych, spoczywa ciężar analizowania transakcji, które mogą budzić zastrzeżenia co do legalności środków pochodzących z działalności niezgodnej z prawem. Dotychczasowe badania wskazują, że właśnie te podmioty przekazują najwięcej informacji dotyczących realizacji operacji podejrzanych o pranie pieniędzy. Szacuje się, że udział banków w wolumenie raportów otrzymywanych przed nadzorcę sięga w przypadku STR (suspicious transaction reports) od 62% do 100%. W zaistniałej sytuacji regulacje w zakresie przeciwdziałania wspomnianemu zjawisku kierowane są do tych oto podmiotów. (fragment tekstu)

EN

The goal of this article is the analysis of the money laundering phenomenon in banking system. There were tested the theory of crying wolf and informational Laffer curve assumptions by using linear regression. It was made the verification of variables influenced on the number of suspicious transactions reports. Statistically insignificant variables are indicators: the value of fines which can be imposed on banks in case of failure to comply with obligation to report suspicious transactions and threshold transactions to GDP per capita. There is a positive relationship between the shares of costs for the implementation of anti money laundering regulations to the total operating costs and negative influence current expenditures on the volume of suspicious transactions. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Pranie brudnych pieniędzy; Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy; Ocena ryzyka; Banki

EN

Money laundering; Anti-money laundering; Risk assessment; Banks

• Czasopismo: Studia Ekonomiczne / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
• Rocznik: 2013
• Numer: nr 129 Współczesne problemy ekonomiczne : wybrane zagadnienia teoretyczne a praktyka gospodarcza
• Strony: 127--134

Twórcy

autor

Patrycja Chodnicka

• Uniwersytet Warszawski

Bibliografia

• P. Chodnicka: Ekonomika prania brudnych pieniędzy. "Oeconomia Copernicana" 2011, nr 4
• D. Masciandaro, E. Takats, B. Unger: Black Finance: The Economics of Money Laundering. Edward Elgar 2007.
• A. Karvounaraki, M. Roudaut: Money Laundering in Europe. Measuring money laundering at continental level: The first step towards a European ambition. Executive summary. European Commission, DG Home Affairs Fight Against Organised Crime Unit 2011, s. 7.
• H. Geiger, O. Wuensch: The Fight Against Money Laundering - An Economic Analysis of Cost-Benefit Paradoxon. "Journal of Money Laundering Control" 2006, Vol. 10, No. 1.
• I. Hubli, H. Geiger: Regulatory Burden: Die Kosten der Regulierung von Vermoegensverwaltungsbanken in der Schweiz. "ISB Working Paper" 2004, No. 37, s. 35.
• B. Unger, F. van Waarden: How to Dodge Drowning in Data? Rule- and Risk-Based Anti Money Laundering Policies Compared. "Review of Law & Economics" 2009, Vol. 5, Iss. 2, Article 7.
• E. Takats: A Theory of "Crying Wolf": The Economics of Money Laundering Enforcement. International Monetary Fund 2007.