Współczesne dylematy doradztwa finansów osobistych w Polsce

• Autorzy: Krzysztof Waliszewski

Warianty tytułu

Contemporary Dilemmas of Personal Finance Planning in Poland

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Finanse gospodarstw domowych, nazywane zamiennie finansami osobistymi lub prywatnymi (pomimo występowania różnic między tymi pojęciami) są subdyscypiiną finansów, wyróżnioną ze względu na kryterium podmiotowe, która współcześnie bardzo dynamicznie się rozwija. Świadome planowanie finansów osobistych (personal financial planning) przez gospodarstwa domowe ma nie tylko znaczenie mikroekonomiczne i przyczynia się do wzrostu bogactwa poszczególnych gospodarstw domowych, ale zwiększa również racjonalność wykorzystania dostępnych zasobów pieniężnych w skali makroekonomicznej. Finanse osobiste można planować samodzielnie - ale wymaga to odpowiedniej wiedzy i przewidywalności co do trendów i tendencji na rynkach finansowych - lub przez włączenie w proces zarządzania finansami osobistymi profesjonalistów - doradców finansowych, nazywanych planerami finansowymi (financial planners, financial advisors). Branża doradców finansowych w Polsce rozwija się dynamicznie, jednak rozwojowi temu towarzyszy wiele dylematów i wyzwań.(abstrakt oryginalny)

EN

Household finance interchangeably called personal or private finances (in spite of differences between these concepts) are sub-disciplines of finance, highlighted due to the subjective criterion, which today is developing very dynamically. Personal financial planning is not only of microeconomic importance and contributes to the wealth of individual households, but also increases the rationality of the use of available cash resources at the macroeconomic level. Personal finance can be planned by household itself butt it requires proper knowledge and predictability as to the trends and developments in the financial markets - or the inclusion of professionals in the management of personal finance - financial advisors. The industry financial advisory in Poland is growing rapidly, but this development is accompanied by many dilemmas and challenges.(original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Doradztwo finansowe; Doradztwo personalne; Zarządzanie finansami; Finanse osobiste

EN

Financial consulting; Personnel consulting; Financial management; Personal finance

• Czasopismo: Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej we Wrocławiu
• Rocznik: 2014
• Numer: nr 4 (42) Gospodarstwo domowe jako przedmiot badań ekonomicznych ; A Household as the Subject of Economic Research
• Strony: 191--202

Twórcy

autor

Krzysztof Waliszewski

• Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

Bibliografia

• Barembruch A., Zarządzanie finansami osobistymi - teoria i praktyka, w: Zarządzanie finansami. Upowszechnianie i transfer wyników badań, red. D. Zarzecki, Uniwersytet Szczeciński, Szczecin 2012.
• Dyrektywa nr 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 21 kwietnia 2004 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych (Markets in Financial Instruments Directive).
• Fatuła D., Koncepcje zarządzania finansami gospodarstwa domowego, w: Zarządzanie procesami tynkowymi, red. D. Fatuła, Krakowska Szkoła Wyższa im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego, Kraków 2005.
• Fatuła D., Zachowania polskich gospodarstw domowych na rynku finansowym [praca habilitacyjna],
• UE w Krakowie, 2012. FECIF White Book 2009.
• Jajuga K., Nowe tendencje w zarządzaniu finansami osób indywidualnych, w: Rynek finansowy. Inspiracje z integracji europejskiej, red. P. Karpuś, J. Węcławski, Wyd. UMCS, Lublin 2008.
• Mazurek-Krasodomska E., Planowanie finansowe w gospodarstwach domowych, Wyższa Szkoła Administracji i Biznesu im. Eugeniusza Kwiatkowskiego w Gdyni, Gdynia 2005.
• Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 3 kwietnia 2009 r. w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa, Dz.U. z 2009 r., nr 62, poz. 507.
• Rozwój systemu finansowego w Polsce w 2011 r., NBP, Warszawa, listopad 2012 r.
• Rynek doradztwa finansowego w Polsce 2012, Bankier.pl i Wprost.
• Sibińska A., Agregacja usług finansowych. Trendy i kierunki rozwoju elektronicznych finansów osobistych, w: Gospodarka elektroniczna. Wyzwania rozwojowe, red, J, Buko, Wyd. Uniwersytetu Szczecińskiego, Szczecin 2012.
• Solarz J.S., Nanofinase. Codzienność zmienia świat, CH Beck, Warszawa 2012.
• Smyczek S., Modele zachowań konsumentów na tynku usług finansowych, [praca habilitacyjna], AE w Katowicach, 2008.
• Świecka В., Niewypłacalność gospodarstw domowych. Przyczyny - skutki - przeciwdziałanie [praca habilitacyjna], Uniwersytet Szczeciński, 2010
• Waliszewski K., Licencjonowanie doradców finansowych jest potrzebne?, "Gazeta Finansowa", 7-13 grudnia 2012 r.
• Waliszewski K., Współpraca banków i doradców finansowych - szanse i zagrożenia dla banków i sektora bankowego, "Bezpieczny Bank" 2010, nr 3(42).
• www.zwiazek-doradcow. org.