Ubezpieczenie z funduszem inwestycyjnym jako forma pozyskiwania oszczędności od osób fizycznych

• Autorzy: Mariola Korpak
• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Dominującą formą oszczędzania gospodarstw domowych są lokaty bankowe. Jednymi z wielu konkurentów banków komercyjnych w zakresie pozyskiwania nadwyżek finansowych ludności są zakłady ubezpieczeń. Wśród oferowanych przez nie produktów istotne znaczenie dla oszczędzających mają zwłaszcza długoterminowe polisy na życie z funduszem inwestycyjnym. Celem opracowania jest przeanalizowanie korzyści, mających skłonić oszczędzających do wyboru tej formy oszczędzania. Korzystna oferta zakładów ubezpieczeń sprawia, że instytucje te coraz silniej konkurują z innymi instytucjami finansowymi w pozyskiwaniu oszczędności klientów. Pozwala to przypuszczać, że udział polis ubezpieczeniowych w strukturze oszczędności Polaków będzie w następnych latach wzrastał. W pracy przedstawiono istotę ubezpieczeń i znaczenie zakładów ubezpieczeniowych. Wyeksponowano zalety inwestowania Poprzez fundusze inwestycyjne. Poddano analizie oszczędności Polaków w latach 1998-2005, zwracając uwagę na wzrost aktywów zakładów ubezpieczeń kolejnych latach analizowanego okresu. (fragment tekstu)

Słowa kluczowe

PL

Oszczędności gospodarstw domowych; Lokaty finansowe; Polisy ubezpieczeniowe; Ubezpieczenia na życie; Niebankowe instytucje finansowe; Fundusze inwestycyjne

EN

Household savings; Financial deposit; Insurance policy; Life insurance; Non-banking financial companies; Investment funds

• Czasopismo: Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach
• Rocznik: 2007
• Tom: Zarządzanie, finanse, ekonomia : warsztaty doktorskie '06
• Strony: 211--220

Twórcy

autor

Mariola Korpak

• Akademia Ekonomiczna im. Karola Adamieckiego w Katowicach, doktorant

Bibliografia

• Cieciorko T. (2005): Finanse ubezpieczeń gospodarczych. W: Polityka finansowa i jej funkcje. Red. J. Ostaszewski. Difin, Warszawa.
• Dębski W. (2005): Rynek finansowy i jego mechanizmy. PWN, Warszawa.
• Dziawgo D. (2004): Zorganizowane wsparcie aktywności inwestycyjnej inwestorów. W: Indywidualni inwestorzy na tynku finansowym. Red. D. Dziawgo. UMK, Toruń.
• Drozdowski A. (2004): Portfele lokat finansowych. W: Indywidualni inwestorzy na tynku finansowym. Red. D. Dziawgo. UMK, Toruń.
• Harasim J. (2005): Bankowość detaliczna w Polsce. CeDeWu Sp. z o.o., Warszawa.
• Janc A,, Marszałek P. (2004): Konkurencja banków i niebankowych pośredników. W: Finanse w dobie integracji europejskiej. Red. N. Hanisz, K. Znaniecka. AE, Katowice.
• Majchrzycka-Guzowska A. (2002): Finanse i prawo finansowe. Lexis Nexis, Warszawa.
• Owsiak S. (2002a): Sektor finansowy w Polsce. PWN, Warszawa.
• Owsiak S. (2002b): Podstawy nauki finansów. PWN, Warszawa.
• Polański Z. (2003): System finansowy we współczesnej gospodarce rynkowej. W: System finansowy w Polsce. Red. B. Pietrzak, Z. Polański, B. Woźniak. PWN, Warszawa.
• Rocznik Statystyczny Rzeczypospolitej Polskiej (2004), (2005). ZWS, Warszawa.
• Rytelewska G. (2005): Bankowość detaliczna. PWN, Warszawa.
• Stroiński E. (2003): Ubezpieczenia na życie: teoria i praktyka. Poltext, Warszawa.
• Ustawa z 28 lipca 1990 r. o działalności ubezpieczeniowej. Dz.U. 1996, nr II. poz. ó2 z późn. zm.
• Wierzbicka E. (2003): Rynek ubezpieczeniowy. W: System finansowy w Polsce. Red B. Pietrzak, Z. Polański, B. Woźniak. PWN, Warszawa 2003.
• www.knuife.gov.pl