Zasady organizacji i funkcjonowania agenta jako kanału dystrybucji w towarzystwie ubezpieczeń na życie w Polsce

• Autorzy: Bożenna Zielińska-Kurpiel
• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Celem artykułu jest identyfikacja i wyliczenie najważniejszych zagadnień związanych z organizacją i funkcjonowaniem w zakładzie ubezpieczeń agenta jako kanału dystrybucji. Artykuł podzielony został na cztery główne części. Pierwsza część dotyczy aspektów formalno-prawnych współpracy agenta z towarzystwem ubezpieczeniowym. Granice jej wyznaczane są przez kodeks cywilny, Dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady Unii Europejskiej z dnia 9 grudnia 2002 r. (2002/92/EC) o pośrednictwie ubezpieczeniowym, ustawę z dnia 22 maja 2003 roku o pośrednictwie ubezpieczeniowym, Rozporządzenia Ministra Finansów związane z ustawą. Agent i zakład ubezpieczeń, jako strony w zawieranej umowie agencyjnej określają wzajemne obowiązki oraz zasady współpracy. Druga cześć stanowi próbę technicznej analizy tego kanału dystrybucji oraz polega na opisaniu poszczególnych jego uczestników zlokalizowanych w terenie (agenta, jego kierownika, menedżerów wyższego szczebla). Część trzecia dotyczy zasad wynagradzania sprzedawcy, czyli rodzajów wynagrodzenia prowizyjnego, zasad jego naliczania i wypłacania oraz w pewnym sensie łączy się z czwartą, w której mowa o sposobach motywowania uczestników tego kanału dystrybucji. Opisane zasady funkcjonowania obejmują zagadnienia związane z etyką agenta ubezpieczeniowego, zasadami organizacji sprzedaży i obsługi umów ubezpieczenia oraz szkoleniami.(abstrakt oryginalny)

Słowa kluczowe

PL

Dystrybucja; Agent ubezpieczeniowy; Ubezpieczenia na życie

EN

Distribution; Insurance agent; Life insurance

• Czasopismo: Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa
• Rocznik: 2005
• Numer: z. 59
• Strony: 94--106

Twórcy

autor

Bożenna Zielińska-Kurpiel

• Szkoła Główna Handlowa w Warszawie

Bibliografia

• Czerwiński K., Ilnicki M., Kowalski W., Nowe prawo ubezpieczeniowe Komentarz, Twigger, 2003.
• Czubała A., Dystrybucja produktów, PWE, Warszawa 1996
• Directive 2002/92/EC of The European Parliament and The Council of 9 December 2002 on insurance mediation
• Komisja Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych, Rynek ubezpieczeń 2003, Departament Komunikacji i Integracji Europejskiej, Warszawa 2004.
• Komisja Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych, Rynek ubezpieczeniowy po przystąpieniu Polski do Unii Europejskiej, Zeszyt 2/2004
• Miesięcznik Ubezpieczeniowy", Nr 1, styczeń 2004
• Prawo Asekuracyjne, Ochrona konsumenta usługi ubezpieczeniowej i wyrównanie płaszczyzny dla konkurencji w świetle dyrektywny Unii Europejskiej z 30 września 2002 r. (cz. I), 01.01.2003.
• Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 12 listopada 2003 r. w sprawie sposobu składania wniosków o wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych oraz zgłaszania zmian danych objętych tym wpisem (Dz.U. z dnia 12 grudnia 2003 r.).
• Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 4 grudnia 2003 roku w sprawie obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej z tytułu wykonywania czynności agencyjnych (Dz.U. z dnia 12 grudnia 2003 r.).
• Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 5 grudnia 2003 r. w sprawie minimalnego zakresu szkolenia osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych oraz zakresu obowiązujących tematów egzaminu i trybu jego przeprowadzania (Dz.U. z dnia 18 grudnia 2003 r.).
• Ustawa dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym (Dz.U. Z 2003 r., Nr 124, poz. 1154).