Czasopismo
2002
|
Finanse, bankowość i ubezpieczenia wobec wyzwań współczesności. T. 3, Ubezpieczenia
|
253--261
Tytuł artykułu
Autorzy
Warianty tytułu
Języki publikacji
Abstrakty
Analizując raporty Państwowego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń [por. Biuletyn PUNU za rok 1998, 1999] stwierdzamy, że większość towarzystw ubezpieczeniowych poniosła straty na działalności ubezpieczeniowej, rozumianej jako różnica między otrzymanymi składkami a wypłaconymi odszkodowaniami. Straty te w przypadku niektórych firm ubezpieczeniowych rekompensowały dochody uzyskiwane z działalności lokacyjnej. Zarówno organy nadzoru ubezpieczeń, jak i klienci oczekują od towarzystwa ubezpieczeniowego gwarancji bezpieczeństwa, której podstawą jest zachowanie stałej wypłacalności. Jednym z warunków bezpiecznego funkcjonowania na rynku ubezpieczeniowym jest prawidłowe szacowanie przyszłych zysków, pozwalające zapobiegać stratom poprzez stosowanie odpowiedniej polityki składkowej, reasekuracyjnej, lokacyjnej. Jedną z metod oceny ryzyka, rozumianego jako oczekiwana strata z działalności ubezpieczeniowej, jest szacowanie prawdopodobieństwa ruiny ubezpieczyciela. (fragment tekstu)
Słowa kluczowe
Rocznik
Strony
253--261
Opis fizyczny
Twórcy
autor
- Uniwersytet Łódzki
Bibliografia
- Bowers N., Gerber H., Hickman J., Jones D., Nesbitt C., (1986), Actuarial Mathematics, Society of Actuaries, Itasca
- Daykin C.D., Pentiäinen T., Pesonen M., (1994), Practical Risk Theory for Actuaries, Chapman & Hall, London
- Dickson D.C.M., (1991), The Probability of Ultimate Ruin with a Variable Premium Loading - a Special Case, "Scandinavian Actuarial Journal", 1:75-86
- Domański Cz., Pruska K., (2000), Nieklasyczne metody statystyczne, PWE, Warszawa
Typ dokumentu
Bibliografia
Identyfikatory
Identyfikator YADDA
bwmeta1.element.ekon-element-000171332823