Niektóre systemowe uwarunkowania jakości portfela kredytowego banków komercyjnych w latach 1993-2001

• Autorzy: Maciej S. Wiatr
• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Kształtowanie portfela kredytowego stanowi klucz do poprawy lub pogorszenia jakości zarządzania aktywami banku komercyjnego. Mimo bowiem ewolucyjnych, a w ostatnim okresie także rewolucyjnych zmian w ofercie produktowej oraz tech-nologii funkcjonowania przedsiębiorstw bankowych, w dalszym ciągu klasyczny typ operacji kredytowych przeważa w strukturze aktywów banku i generuje największy zakres ryzyka. W tym kontekście za bezsporną można przyjąć tezę dotyczącą konieczności szczególnego zainteresowania kierownictwa banku komercyjnego kwestiami zagrożeń jego egzystencji, których źródeł należy szukać w jakości właśnie portfela kredytowego. Inna sprawa, że dla właściwej oceny zmian w tym zakresie należałoby ustalić między innymi wpływ konkretnych czynników realnych i instytucjonalno-systemowych na działalność kredytową całego sektora bankowego oraz poszczególnych jego instytucji. (fragment tekstu)

Słowa kluczowe

PL

Banki; Zarządzanie ryzykiem; Portfel kredytowy

EN

Banks; Risk management; Credit portfolio

• Czasopismo: Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa
• Rocznik: 2002
• Numer: z. 26
• Strony: 9--18

Twórcy

autor

Maciej S. Wiatr

• Szkoła Główna Handlowa w Warszawie

Bibliografia

• Gadomski G., Spokojny poczatek roku, "Finansista" nr2/2002.
• Kulczycki W., Nadmierny rygoryzm, "Gazeta Bankowa" z 19-5 marca 2002.
• Niedaleki koniec swobody. Rozmowa z Kwaśniakeim W., generalnym Inspektorem Nadzoru Bankowego, "Bank" nr2/2002.
• Wiatr M. S., Systemy szacowania indywidualnego ryzyka kredytowego, w: Banki w Polsce : wyzwania i tendencje rozwojowe pod red. W. L. Jaworskiego. Warszawa: Poltext, 2001.