Nieuprawnione transakcje bankowe jako przejaw cyberprzestępczości

• Autorzy: Mateusz Staszczyk

Warianty tytułu

Unauthorized Banking Transactions as a Manifestation of Cybercrime

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Opracowanie ma na celu wskazanie na jedno z kluczowych wyzwań, jakim jest funkcjonowanie sektora bankowego wobec rosnących przypadków fraudów bankowych. W artykule zanalizowano tą tematykę poprzez kilka podpunktów. W pierwszej kolejności zdefiniowano pojęcie fraudów, a także przedstawiono powiązaną z tym cyberprzestępczość. Następnie przytoczono kilka przykładów ataków na systemy bankowe i opisano ślady elektroniczne, które pozostawiają te ataki. Na zakończenie wskazano sposoby walki ze zjawiskiem fraudów bankowych. (abstrakt oryginalny)

EN

The development is intended to indicate to one of the key challenges that the banking industry is facing growing cases of bank frauds. Race for supremacy in a comfortable sales - on-line - it becomes an opportunity for criminals to fraud. This means that banks and other financial institutions have in front of you to manage the conflict between its client sales and maintaining its security so that the "convenience" did not become an opportunity for criminals. Hence it is important that the effectiveness of the management of this conflict was perceived by the market regulator. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Oszustwa finansowe; Bankowość elektroniczna; Przestępstwa komputerowe

EN

Financial fraud; E-banking; Cybercrime

• Czasopismo: Finanse i Prawo Finansowe
• Rocznik: 2015
• Tom: 2
• Numer: nr 1
• Strony: 43--56

Twórcy

autor

Mateusz Staszczyk

• Uniwersytet Łódzki, doktorant

Bibliografia

• III Kongres antyfraudowy - podsumowanie z debaty kongresowej, 2012, Warszawa, [w:] https://www.kpf.pl/ pliki/iiikaf/podsumowanie.pdf.
• Adamski A., 2000, Prawo karne komputerowe, Wydawnictwo C. H. Beck, Warszawa.
• Bezpieczeństwo w instytucji finansowej: kdprevent - pewna historia o nadużyciach, 2014, "Bank", nr 04.
• Bojanowski J., 2014, Podatność banków na cyberprzestępczość - ćwiczenia Cyber-EXE Polska 2013, XIV seminarium w cyklu Informatyka w instytucjach finansowych. Fraudy bankowe i ubezpieczeniowe - przeciwdziałanie i wykrywanie poprzez informatykę.
• Góra J., 2014, Dobre Praktyki w zakresie pozyskiwania i gromadzenia elektronicznego materiału dowodowego, XIV seminarium w cyklu Informatyka w instytucjach finansowych. Fraudy bankowe i ubezpieczeniowe - przeciwdziałanie i wykrywanie poprzez informatykę. http://finansopedia.forsal.pl/wiki/Fraud.
• Jaroch W., 2013, Zagrożenia systemu bankowego jako kategoria przestępczości gospodarczej, [w:] Zagrożenia w sektorze bankowym. Analiza kryminalna zjawisk oraz możliwości przeciwdziałania, red. P. Chlebowicz, Katedra Kryminologii i Polityki Kryminalnej, Olsztyn.
• Liszkiewicz M., 2014, Przestępstwa komputerowe przeciwko ochronie informacji - zapobieganie i zwalczanie przy zastosowaniu metod i technik informatyki śledczej, XIV seminarium w cyklu Informatyka w instytucjach finansowych. Fraudy bankowe i ubezpieczeniowe - przeciwdziałanie i wykrywanie poprzez informatykę.
• NBP, 2014, Ocena funkcjonowania polskiego systemu płatniczego w II półroczu 2013 r., Warszawa, [w:] http://www.nbp.pl/systemplatniczy/ocena/ocena2013_2.pdf.
• NBP, 2013, Porównanie wybranych elementów polskiego systemu płatniczego z systemami innych krajów Unii Europejskiej za 2012 r., [w:] http://www.nbp.pl/systemplatniczy/obrot_bezgotowkowy/porownanie_UE_ 2012.pdf., grudzień.
• Piołunowicz M., 2006, Kategoryzacja strat operacyjnych w bankowości, "Bank i Kredyt", nr 9.
• Prawie 1% rocznych przychodów sklepów internetowych pochłaniają fraudy!, [w:] http://www.handelinternetowy. pl/prawie-1-rocznych-przychodow-sklepow-internetowych-pochlaniaja-fraudy/, dostęp: 17.09.2013.
• Rządowy Program Ochrony Cyberprzestrzeni na lata 2011-2016, [w:] http://bip.msw.gov.pl/bip/programy/19057, dok.html.
• Siwicki M., 2013, Cyberprzestępczość, Wydawnictwo C. H. Beck, Warszawa.
• Skowronek M., 2013, European Cyber Crime Centre (EC3), odpowiedź na zagrożenia wynikające z cyberprzestepczości, ze szczególnym uwzględnieniem zwalczania przestępczości płatności elektronicznych, [w:] Przestępczość teleinformatyczna, red. J. Kosiński, Wydział Wydawnictw i Poligrafii Wyższej Szkoły Policji, Szczytno.
• Soni R. R., Soni N., 2013, An Investigative Study of Banking Cyber Frauds with Special Reference to Private and Public Sector Banks, "Research Journal of Management Sciences", vol. 2(7), 22-27, July, [w:] http://www.isca.in/IJMS/Archive/v2/i7/4.ISCA-RJMS-2013-062.pdf.
• Szatkowski B., 2014, Bank i Klient: Biometria w polskich realiach, "Bank" 06.
• Uryniuk J., 2011, Transakcje kartami coraz bezpieczniejsze, Dziennik Gazeta Prawna, nr 63(2949), 31 marca.
• Uryniuk J., Złodzieje chętniej sięgają nam do kieszeni. Po karty płatnicze, [w:] http://serwisy.gazetaprawna.pl/finanse-osobiste/artykuly/792575,zlodzieje-chetniej-siegaja-namdo-kieszeni-po-karty-platnicze.html, dostęp: 24.04.2014.
• Witański M, 2014, Ślady elektroniczne jako elementy informacji zarządczej w bankach i instytucjach ubezpieczeniowych, XIV seminarium w cyklu Informatyka w instytucjach finansowych. Fraudy bankowe i ubezpieczeniowe - przeciwdziałanie i wykrywanie poprzez informatykę.
• Wójcik M., 2011, Raport specjalny: Oszustwa w banku i ich szacowanie, "Bank", nr 12.