Conditions for Development of the Financial Advisory Services for Households

• Autorzy: Joanna Długosz , Jarosław Skorwider

Warianty tytułu

Uwarunkowania rozwoju usług doradztwa finansowego na rzecz gospodarstw domowych

• Języki publikacji: EN

Abstrakty

EN

Financial advisory services have been developing extensively since 2001. Because of the short period of functioning of that type of services in the financial market the clients perceive the currently available offer with reserve. So far, they have been interested mainly in loan advisory services, mainly in the housing market. Until recently that area was the main domain of banks although the wide range of available products caused that the clients started looking for professional advise not only from the bank consultant, who is interested in selling the products of represented company, but also from professional loan adviser who was able to collect information from the market and prepare the best financial options for the client. The study aimed at determining the scope of financial advisory services implemented in the area of placing the financial surplus of medium affluent households and directions of its development. The study covered 496 medium affluent households from Warmia and Mazury voivodship. They possess adequate funds for implementing long-term investment programmes, they are more aware of the necessity of saving and they see their gaps in knowledge on financial instruments. They lack confidence in financial advisers and belief that the quality of services provided, and first of all their effectiveness, would be worth the price demanded for the advice. (original abstract)

Doradztwo finansowe w Polsce rozwija się intensywnie od 2001 r. Z uwagi na krótki okres funkcjonowania tego rodzaju usług na rynku finansowym klienci z rezerwą odnoszą się do obecnej oferty. Do tej pory byli oni głównie zainteresowani doradztwem kredytowym, szczególnie na rynku mieszkaniowym. Do niedawna ten obszar był główną domeną banków, jednakże szeroka oferta produktowa sprawiła, że klienci zaczęli poszukiwać fachowej pomocy nie tylko u doradcy bankowego, który jest zainteresowany sprzedażą produktów własnej firmy, lecz także u profesjonalnego doradcy kredytowego, który potrafi zebrać informacje z rynku i przygotować najlepsze warianty finansowe dla klienta. Celem badań było określenie zakresu usług doradztwa finansowego realizowanego w obszarze lokowania nadwyżek finansowych średnio zamożnych gospodarstw domowych i kierunków jego rozwoju. Badaniem objęto 496 średnio zamożnych gospodarstw domowych z województwa warmińsko-mazurskiego. Mają one odpowiednie środki finansowe na realizację długofalowych programów inwestycyjnych, są bardziej świadome konieczności oszczędzania oraz widzą swoje niedostatki w wiedzy na temat instrumentów finansowych. Brakuje im tylko zaufania do doradców finansowych i przekonania, że jakość świadczonych usług, a przede wszystkim ich efektywność, będzie warta ceny, jakiej żądają za poradę. (abstrakt oryginalny)

Słowa kluczowe

EN

Financial consulting; Households; Financial investment; Family budget; Financial management

PL

Doradztwo finansowe; Gospodarstwa domowe; Inwestycje finansowe; Budżet rodzinny; Zarządzanie finansami

• Czasopismo: Olsztyn Economic Journal
• Rocznik: 2009
• Numer: nr 4 (1)
• Strony: 72--82

Twórcy

autor

Joanna Długosz

• University of Warmia and Mazury in Olsztyn

autor

Jarosław Skorwider

• University of Warmia and Mazury in Olsztyn

Bibliografia

• Bankowość detaliczna. 2005. Ed. G. Rytelewska. PWE, Warszawa.
• Bar T. 2007. Czy doradca finansowy będzie musiał być maklerem? www.ithink.pl of 12.12.2007.
• Chochołowski B. 2007. Rekordowe wyniki i optymistyczna przyszłość. Nasz Rynek Kapitałowy, 3.
• Harrison T. 2000. Financial Services Marketing. Pearson Education, London.
• Kossowski M. 2007. Expander, czyli polskie doradztwo w soczewce. Nasz Rynek Kapitałowy, 3.
• Piotrowski G. 2007. Czy potrafimy oszczędzać? Gazeta Ubezpieczeniowa, 30.
• Rzanny M. 2007. Zamożni czy już bogaci? Portret inwestora-konsumenta polskiej klasy średniej. Materials of the Conference of Financial Advisory Service. MillwardBrown SMG/KRC. www.privatebanking.pl of 13.10.2007.
• Śliperski M. 2007. Ciasno na polskim rynku doradztwa finansowego. Gazeta Ubezpieczeniowa, 6.