Problemy stabilności sektora bankowego na tle doświadczeń globalnego kryzysu finansowego

• Autorzy: Jan Szambelańczyk

Warianty tytułu

Lessons from Global Financial Crisis and Some Problems of Banking Sector Stability

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

W działaniach nad ograniczeniem konsekwencji globalnego kryzysu finansowego zmarginalizowano niektóre paradygmaty rynku finansowego, czego przykładem jest kwestia hazardu moralnego deponentów czy ratunkowa nacjonalizacja instytucji kredytowych. Podjęte działania ratunkowe nie dają gwarancji przezwyciężenia kryzysu, a banki centralne i regulatorzy coraz ściślej nadzorują bieżącą działalność w obawie przed jego nawrotem. Zasadne jest jednak pytanie, czy rozległa regulacja, nadzór i kontrola rynku finansowego to remedium na kryzysy? A może nieskuteczność regulacji, nadzoru i kontroli bierze się z ryzyka modelu? Na tle sformułowanych dziesięciu współczesnych tendencji rynku finansowego prowadzone są analizy stabilności sektora bankowego uwzględniające niefinansowe cechy pośrednictwa finansowego, a zwłaszcza relację kapitału intelektualnego instytucji kredytowych z kapitałem społecznym oraz ludzkim, jaki reprezentują klienci.(abstrakt oryginalny)

EN

Lessons from the global financial crisis stimulate research aiming to limit the risk of the crisis return and enhancing safety net, not only by accumulating capital but also allocating institutional power. But in attempts to confine the consequences of the crisis some basic principle of financial market were marginalized (i.e. the moral hazard, rescue nationalization of insolvent credit institutions). However - taking into account past experiences - projected undertakings and adopted solutions do not guarantee to overcome the crisis and its return, so central banks and banking regulators more and more strictly monitor and supervise current situation and development within the banking sector. Having this in mind it is justified to ask if complex regulation, supervision and control - over the financial market - is the effective solution to gyrations experienced in subsequent financial crisis? What about the inefficiency due to risk of the model applied? Considering the ten modern financial market tendencies analysis of banking sector stability uses intermediation nonfinancial features with special attention paid to credit institutions intellectual capital in relation to social capital and consumer human capital. Expected efficiency of post-crisis model of limiting the risk of crisis and its systemic costs are analyzed from the new safety net architecture point of view and challenges of adopted regulations. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Kapitał intelektualny; Kapitał społeczny; Kryzys finansowy; Pośrednictwo finansowe; Nacjonalizacja

EN

Intellectual capital; Social capital; Financial crisis; Financial intermediation; Nationalization

• Czasopismo: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
• Rocznik: 2011
• Numer: nr 170 Finanse - nowe wyzwania teorii i praktyki. Problemy wiodące
• Strony: 177--198

Twórcy

autor

Jan Szambelańczyk

• Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

Bibliografia

• Akerlof G., Shiller R.J., Animal Spirits: How Human Psychology Drives the Economy and Why It Matters for Global Capitalism, Princeton University Press 2009.
• Barber B.B., Nadchodzi nowy ład XXI w., www.wyborcza.pl (8.10.2008).
• Beck U., Giddens A., Lash S., Modernizacja refleksyjna, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa 2009.
• Belliveau M.A., O'Reilly C.A., Wade J.B., Social capital at the top: Effects of social similarity and status on CEO compensation, "Academy of Management Journal" 1996 vol. 39, s. 1568-1593.
• Bordo M.D., An Historical Perspective on the Crisis, [w:] D. Mayes, R. Pringle, M.Taylor (ed.), Towards a New Framework for Financial Stability, Central Banking Publications, London 2009.
• Coleman J.S., Foundations of Social Theory, Belknap Press of Harvard University Press, Cambridge, Mass., 1994.
• Czeka nas epokowa zmiana, Rozmowa z Peterem Bofingerem, "Der Spiegel" 29.09.2008.
• Davies H., Green D., Globalny nadzór i regulacja sektora finansowego, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa 2010.
• Dryszel A., Powrót bankowego eldorado, "Przegląd" 27.02.2011, s. 14.
• Dziawgo L., Kapitał intelektualny a kapitał społeczny. Głos w dyskusji, [w:] R. Wierzba M. Czerwińska, K. Śledzik (red.), Kapitał intelektualny jako generator konkurencyjności banków, Prace i Materiały Wydziału Zarządzania Uniwersytetu Gdańskiego nr 4/3, Sopot 2010, s. 18-26.
• Flejterski S. Polityka wobec banków - między Scyllą niedoregulowania a Charybdą przeregulowania, [w:] Wyzwania regulacyjne wobec doświadczeń globalnego kryzysu finansowego, SGH, Warszawa 2011.
• Flejterski S., Paradygmaty w naukach o finansach (ze szczególnym uwzględnieniem nauk o bankowości), [w:] W. Frąckowiak, J. Szambelańczyk (red.), Ku nowemu paradygmatowi nauk o finansach, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2010.
• Frąckowiak W., Szambelańczyk J., Wstęp, [w:] W. Frąckowiak, J. Szambelańczyk (red.), Ku nowemu paradygmatowi nauk o finansach, Zeszyty Naukowe nr 144, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2010, s. 7-10.
• Fukuyama F., Zaufanie. Kapitał społeczny a droga do dobrobytu, PWN, Warszawa-Wrocław 1997.
• Granovetter M.S., The strength of weak ties, "American Journal of Sociology" vol. 78, no. 6, May 1973, s. 1360-1380.
• Hacker J.S., The Great Risk Shift: the New Economic Insecurity and the Decline of the American Dream, Oxford University Press 2008.
• Haque U., The New Capitalist Manifesto, Harvard Business Press 2011.
• Hofstede G., Kultury i organizacje, PWE, Warszawa 2000.
• http://ekonomia.opoka.org.pl/aktualnosci/pieniadz/612.1, Historia_zycia_na_kredyt.html.
• http://www.businessdictionary.com/definition/intellectual-capital.html; http:/en.wikipedia.org/Wiki/Intellectual_capital (26.02.2011).
• Jajuga K., Czy ukształtuje się nowy paradygmat finansów? [w:] W. Frąckowiak, J. Szambelańczyk (red.), Ku nowemu paradygmatowi nauk o finansach, Zeszyty Naukowe nr 144, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2010, s. 93-97.
• Jajuga K., Ryzyko modelu czy element regulacji systemu, [w:] J. Szambelańczyk (red.), Wyzwania regulacyjne wobec doświadczeń globalnego kryzysu finansowego, SGH, Warszawa 2011.
• Jurek M., Marszałek P., Geneza i konsekwencje internacjonalizacji systemów bankowych, "Finanse" 2010, nr 2(3), s. 49-66.
• Kamukama N., Ahiauzu A., Ntayi J.M., Intellectual capital and performance: testing interaction effects, ,,Journal of Intellectual Capital" 2010, vol. 11, no. 4, s. 554-574.
• Kulińska-Sadłocha E., Koncepcja zrównoważonego rozwoju w działalności banku, [w:] W. Frąckowiak, J. Szambelańczyk (red.), Ku nowemu paradygmatowi nauk o finansach, Zeszyty Naukowe nr 144, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2010, s. 215-226.
• Łukasiewicz D., Przeklęta lichwa, "Polityka" 2008, nr 51/52, s. 108-110.
• Marcinkowska M., Standardy kapitałowe banków. Bazylejska Nowa Umowa Kapitałowa w polskich regulacjach nadzorczych, Regan Press, Gdańsk 2009.
• Masiukiewicz P. (red.), Międzynarodowe bankructwa i afery bankowe, SGH, Warszawa 2009.
• Orczyk J., Wokół pojęć kwalifikacji i kompetencji, "Zarządzanie Zasobami Ludzkimi" 2009, nr 3-4, s. 21-27.
• Pawłowicz L., Kryzys zaufania na rynkach finansowych z perspektywy kraju goszczącego, [w:] J. Szambelańczyk (red.), Globalny kryzys finansowy i jego konsekwencje w opiniach ekonomistów polskich, Związek Banków Polskich, Warszawa 2009.
• Pocztowski A. (red.), W kierunku jakości kapitału ludzkiego, Instytut Pracy i Spraw Socjalnych, Warszawa 2007.
• Pruski J., Problemy architektury sieci stabilności finansowej na tle doświadczeń globalnego kryzysu finansowego, "Bezpieczny Bank" 2010, nr 3 (42), s.7-21.
• Shiller R.J., Irrational Exuberance, Princeton University Press 2005.
• Shiller R.J., Subprime Solutions: How Today's Financial Crisis Happened and What to Do about It, Princeton University Press 2008.
• Solarz J.K., Zarządzanie ryzykiem finansowym codzienności, "Bezpieczny Bank" 2010, nr 3 (42), s. 62-79.
• Soros G., Nowy paradygmat rynków finansowych. Kryzys kredytowy 2008 i co to oznacza? MT Biznes 2008.
• Stiglitz J.E., Owoce hipokryzji, "The Guardian", za: "Forum" 2008, nr 39 (22.09-28.09), s.12-13.
• Stypułkowski C., Too big too fail - różne koncepcje działań, "Bezpieczny Bank" 2010, nr 3 (42), s. 92-100.
• Svendsen G. Sorensen J.F.L., The socioeconomic power of social capital: A double test of Putnam's civic society argument, ,,International Journal of Sociology and Social Policy" 2006, vol. 26, no. 9-10, s. 411-429.
• Szambelańczyk J. (red.), Globalny kryzys finansowy i jego konsekwencje w opiniach ekonomistów polskich, Związek Banków Polskich, Warszawa, marzec 2009.
• Szambelańczyk J., Czy możemy uniknąć umiędzynarodowienia nadzoru nad rynkami finansowymi w UE? www.rf.edu.pl (2008).
• Szambelańczyk J., Kapitał społeczny a globalny kryzys finansowy na początku XXI wieku, [w:] Globalizacja. Szanse. Zagrożenia. Perspektywy, Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu nr 23, Poznań 2009a, s.79-104.
• Szambelańczyk J., Kapitał społeczny jako determinanta stabilności systemu bankowego, [w:] K. Brzozowska, S. Flejterski (red.), Finanse 2009 - Teoria i praktyka. Bankowość, Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego, Szczecin 2009b, s. 237-246.
• Szambelańczyk J., Stabilność systemu bankowego a paradygmat bankowości, "Finanse", Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN 2010, nr 1 (2), s. 39-65.
• Szambelańczyk J., Who will Pay for a Banking Crisis on the European Financial Market? [w:] L. Pawłowicz (red.), Who will Pay for a Banking Crisis on the European Financial Market? A Host Country's Perspective, Instytut Badań nad Gospodarką Rynkową, Gdańsk 2007, s. 67-71.
• Sztompka P., Zaufanie. Fundament społeczeństwa, "Znak" 2007.
• Vlismas O., Venieris G., Towards an ontology for the intellectual capital domain, ,,Journal of Intellectual Capital" 2011, vol. 12, no. 1, s. 75-110.
• Wierzba R., Czerwińska M., Śledzik K. (red.), Kapitał intelektualny jako generator konkurencyjności banków, Prace i Materiały Wydziału Zarządzania Uniwersytetu Gdańskiego nr 4/3, Sopot 2010.
• www.bsc.edu.pl/index.php?option=com_content&task=view&id= 50&Itemid=30 (20.02.2011).
• www.money.pl/gospodarka/wiadomości/artykul/koszt;kryzysu;to;10;5;bln;dolarow,247,0,525559.html (20.02.2011).
• www.taipeitimes.com/News/biz/archives/ 2011/02/18/2003496145/.
• Yuan Y.C., Gay G., Hembrooke H., Focused activities and the development of social capital in a distributed learning community, ,,Information Society" 2006, vol. 22, no. 1, s. 25.
• Zdrojewski K., Kryzys bankowy a nie spółdzielczy, Czy banki są wystarczająco kompetentne, by oceniać polskie SKOK-i? "Gazeta Bankowa" 1.03.2011, s. 38.