Formy zabezpieczenia emerytalnego na rynku finansowym w Polsce

• Autorzy: Dawid Dawidowicz

Warianty tytułu

Forms of Pension Security on the Financial Market in Poland

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Celem artykułu jest ocena dobrowolnych dostępnych na rynku form zabezpieczenia na emeryturę w związku z zagrożeniem dla stabilności systemu emerytalnego w Polsce spowodowanym spadkiem osób w wieku produkcyjnym i wydłużającą się długością życia. W artykule opisano Pracownicze Programy Emerytalne oraz Indywidualne Konta Emerytalne. Ponadto przedstawiono inne alternatywne formy oszczędzania na emeryturę. Przeprowadzone badanie wskazuje na zróżnicowanie form oszczędzania na emeryturę oraz istotny udział form oszczędzania wykorzystujących instytucję funduszu inwestycyjnego.(abstrakt oryginalny)

EN

The main goal of the article is to evaluate pension security products. The reduced size of active population and the extension of human life span, is the main threat to the stability of the retirement benefit system in Poland. The article describes the Employee Pension Programmes and Individual Retirement Accounts. Moreover, in the article its author describes alternative forms of pension security for example reverse mortgage. The study shows that pension security products are differentiated and the investment fund institution performs a vital role in these products.(original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Indywidualne Konta Emerytalne (IKE); Pracownicze Programy Emerytalne (PPE); Odwrócona pożyczka hipoteczna

EN

Individual Retirement Arrangements (IRA); Employee pension programmes; Reverse mortgage

• Czasopismo: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
• Rocznik: 2011
• Numer: nr 183 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek
• Strony: 104--114

Twórcy

autor

Dawid Dawidowicz

• Zachodniopomorski Uniwersytet Technologiczny w Szczecinie

Bibliografia

• Aktywa i portfel inwestycyjny PFE, tablica 3, Biuletyn kwartalny. Rynek PFE 3/2009, Komisja Nadzoru Finansowego.
• Analizy Online http://www.analizy.pl/fundusze/wiadomosci/7873/pentor%3A-66%25-polakow-uwaza%2C-ze-warto-oszczedzac%2C-oszczedza-6%25.html, (7.01.2010) oraz http://www.bankier.pl/wiadomosc/66-proc-Polakow-uwaza-ze-warto-oszczedzac-2042616.html. (20.01.2010).
• Badanie na temat postaw Polaków wobec oszczędzania, Pentor Research International SA, wrzesień 2009 r., http://gb.pl/ubezpieczenia/systemy-emerytalne/tylko-6-proc-polakow-oszczedza.html, (18.01.2010).
• Clarence C.R., The effective use Reverse Mortgages Retirement, "Journal of Financial Service Profe-ssionals", July 2009.
• Han B. Kang, The cost and benefit of reverse mortgages, "Journal of Finance & Accountancy, September 2010, vol. 4.
• Jędrasik-Jankowska I., Emerytura i inne świadczenia związane z wiekiem, Lexis Nexis, Warszawa 2007.
• Kołosowska B., Skutki finansowe reformy systemu emerytalnego w Polsce, Uniwersytet Mikołaja Kopernika w Toruniu, Toruń 2004.
• Nowak K., Nowe emerytury: reforma systemu ubezpieczeń społecznych, Wyższa Szkoła Bankowa, Poznań 1999.
• Oferta, http://www.funduszhipoteczny.pl/Oferta, (10.01.2010).
• Produkt flagowy HMI: Eventus, http://www.hmipolska.pl/eventus.php, (10.01.2010).
• Prognoza wpływów i wydatków Funduszu Emerytalnego do 2050 roku, Zakład Ubezpieczeń Społecznych, Departament Statystyki, Warszawa, grudzień 2006.
• Środki zgromadzone w PPE, Biuletyn roczny. Rynek PPE 2008, Komisja Nadzoru Finansowego, http://www.knf.gov.pl/system_emerytalny/Dane_o_rynku/Dane_roczne/roczne_ppe.html, (16.01.2010).
• Ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych, DzU 2004 nr 116, poz. 1205.
• Ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych, DzU 2004 nr 116, poz. 1207.