Rola doradców finansowych w zarządzaniu finansami gospodarstw domowych w Polsce

• Autorzy: Krzysztof Waliszewski

Warianty tytułu

The Role of Financial Advisors in Households Finance Management in Poland

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Celem artykułu jest przedstawienie istotnej dla gospodarki narodowej subdyscypliny finansów, jaką są finanse gospodarstw domowych, i roli doradztwa finansowego w tej subdyscyplinie nauk finansowych. Wzrost świadomości ekonomicznej konsumentów usług finansowych, wzrost złożoności instrumentów finansowych, oferowanie na rynku rodzimym produktów finansowych przez zagraniczne instytucje finansowe, wzrost znaczenia innych pośredników finansowych niż banki komercyjne na rynkach finansowych, brak czasu na dokonywanie samodzielnych analiz finansowych przez klientów rodzi potrzebę zgłaszaną przez osoby fizyczne na usługi związane z konsultingiem finansowym. Doradcy finansowi jako zawód pojawili się w USA w 1976 r. i od tego czasu ta kategoria zawodowa bardzo się rozwinęła i zyskała na znaczeniu w świecie finansowym.(abstrakt oryginalny)

EN

The aim of the article is presentation of part of finance - household finance and a role of financial advisors in personal finance management which is important for national economy. The increase of financial services consumers' economic wisdom, the complexity of financial instruments, offering financial instruments by foreign institutions on the local market, the increasing role of financial intermediaries other than banks, the lack of time to execute financial analysis by a customer alone create a need proposed by individuals of financial advisory services. Financial intermediary as a profession was created in the USA in 1976. Financial advisor is a professional that has large experience in the financial sector. He provides high quality services only if he is independent - therefore he is called Independent Financial Advisor (IFA). In Poland the profession of financial advisor appeared in the early XXIst century as enterprises dependent on financial institutions. Nowadays financial advisors sector in Poland is not supervised by KNF (The Financial Supervision Authority). The sales data of financial advisors both in mortgage credits and in investment products are better in 1Q2010 in comparison with 1Q2009, that can be interpreted as an improvement of a situation of this brand after the financial crisis.(original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Budżet gospodarstwa domowego; Pośrednictwo finansowe; Doradztwo finansowe

EN

Budgets of households; Financial intermediation; Financial consulting

• Czasopismo: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
• Rocznik: 2011
• Numer: nr 183 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek
• Strony: 426--441

Twórcy

autor

Krzysztof Waliszewski

• Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

Bibliografia

• Doradztwo finansowe w okresie zmian koniunktury, Relacja z II Kongresu Doradztwa Finansowego, 8.10.2008 r.
• Elementy finansów i bankowości, red. B. Świecka, S. Fejterski CeDeWu, Warszawa 2008
• Nowa europejska sieć wykwalifikowanych, certyfikowanych profesjonalistów finansowych, European Federation of Financial Professionals e.V. - EFFP, www.eafp.pl (1.06.2010).
• Prospekt emisyjny spółki Doradcy24, 24 marca 2010 r.
• Waliszewski K., Coraz trudniejsze doradztwo, "Bank" 2009, nr 3.
• Waliszewski K., Pośrednictwo kredytowe w Polsce, CeDeWu, Warszawa 2010.
• www.eafp.pl.
• www.xelion.pl.
• www.zwiazek-doradcow.org.