Nierówności emerytalne w kraju równika : przypadek Ekwadoru

Czasopismo

---

• Autorzy: Jarosław Poteraj

Warianty tytułu

Pension Inequality in the Equator Country : the Case of Ecuador

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Semantyczne znaczenie słowa "Ekwador", oznaczającego "równik", wyzwoliło w autorze refleksję na temat równości i kontrastowo - nierówności, występujących w systemie emerytalnym tego kraju. Celem badawczym autora jest prezentacja historycznych i aktualnych rozwiązań w celu odnalezienia w ekwadorskim systemie emerytalnym pomysłów, które w międzynarodowych porównaniach warto wykorzystywać. Autor stawia hipotezę o występowaniu w ekwadorskim systemie emerytalnym nierówności na kilku płaszczyznach porównawczych. Artykuł prezentowany jest w układzie: 1. Ogólna informacja o kraju, 2. Rozwój historyczny systemu emerytalnego, 3. Stan obecny systemu emerytalnego oraz 4. Wyzwania i przewidywane zmiany w systemie emerytalnym. W podsumowaniu autor stwierdza, że system emerytalny w Ekwadorze różni się od innych systemów w Ameryce Łacińskiej przede wszystkim brakiem drugiego, kapitałowego, filara emerytalnego. Ponadto w kraju tym nie tworzy się także systemowych rozwiązań dobrowolnych oszczędności emerytalnych, charakterystycznych dla trzeciego filara emerytalnego. Precedensowe w skali świata jest wykorzystywanie w Ekwadorze zasobów ewidencjonowanych na kontach rezerw emerytalnych na wypłaty dla osób jeszcze pracujących, a także przejmowanie przez IESS długów hipotecznych zaciąganych przez aktywnych uczestników schematu podstawowego w bankach komercyjnych, co można uznać za specyficzną formę pośredniego inwestowania zasobów funduszu emerytalnego w inwestycje mieszkaniowe. Postawiona na wstępie hipoteza, że w ekwadorskim systemie emerytalnym nierówności występują na kilku płaszczyznach porównawczych, uzyskała potwierdzenie. Oprócz płaszczyzny rodzaju schematu emerytalnego w Ekwadorze i płaszczyzny porównań międzynarodowych, w zakresie wysokości świadczeń emerytalnych rodowitych Ekwadorczyków i osiedleńców emerytalnych z krajów anglosaskich, dodatkowo można także zauważyć płaszczyznę nierówności w rozwoju gospodarczym w porównaniach Ekwadoru z Chile, jako konsekwencję zaniechania (w Ekwadorze) i wdrażania (w Chile) rozwiązań kapitałowych w systemie emerytalnym. (abstrakt oryginalny)

EN

Semantic meaning of the word "Ecuador", which means "equator", triggered the author re-inflection on equalities and contrast - inequalities occurring in the pension system of the country. The aim of the research is to present past and present solutions to find in the Ecuadoran pension system ideas that the international after-equations should be used. The author hypothesizes the occurrence in the Ecuadoran pension system at several levels of inequality comparison. The article is presented in the system: 1. General information about the country, 2. The historical development of the pension system, 3. The present state of the pension system and 4. Challenges and anticipated changes in the pension system. In conclusion, the author states, the pension system in Ecuador differs from other systems in Latin America, above all, the lack of the second, fully founded, pension pillar. In addition, the country has not created a system of voluntary pension savings solutions, specific to the third pillar of the pension. The precedent in the world is the use of pension resources in Ecuador from registered accounts for the payment of provisions for those still working, and the takeover by the IESS mortgage debts incurred by the active participants in the basic scheme of commercial banks, which can be considered as a specific form of indirect investment of pension fund resources in residential investment. Placed at the beginning of the hypothesis that the inequalities of Ecuadoran pension system occur at several levels of comparison, received confirmation. Apart from the plane of the type of pension scheme in Ecuador and the one of inter-national comparison, in terms of the amount of pension of native Ecuadorians and pension settlers from English-speaking countries, you can also notice the plane of inequalities in economic development between Ecuador and Chile, as a consequence of omission (in Ecuador) and implementation (in Chile) fully founded solutions in the pension system. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

System emerytalny; Systemy emerytalne na świecie; Emerytury; Emeryci

EN

Pension schemes; Pension systems in the world; Pensions; Pensioners

• Czasopismo: ---
• Strony: 222--239

Twórcy

autor

Jarosław Poteraj

• Państwowa Wyższa Szkoła Informatyki i Przedsiębiorczości w Łomży

Bibliografia

• Asamblea Nacional, 2009, Asamblea Nacional ComisiónLegislativa y de Fiscalización, 9 de marzo de 2009.
• Bloomberg, 2014, http://www.bloomberg.com/markets/currencies/currency-converter/, (stan na dzień 31 sierpnia 2014 r.).
• Business News Americas, 2005, "Business News Americas", April 6, 2005.
• Chybalski F., Marcinkiewicz E. (red.), 2013, Współczesne zabezpieczenie emerytalne. Wybrane aspekty ekonomiczne, finansowe i demograficzne, Wydawnictwo Poli-techniki Łódzkiej, Łódź.
• CIA, 2014, https://www.cia.gov/library/publications/the-world-factbook/geos/ec.html (stan na dzień 31 sierpnia 2014 r.).
• Confirmado, 2009, Reformas a la Ley de Seguridad Social son Positivas: González, "Confirmado.net", 12 de marzo de 2009.
• Crabbe C.A. (Editor), 2005, A Quarter Century of Pension Reform in Latin America and the Caribbean: Lessons Learned and Next Steps, Inter-American Development Bank, Washington, D.C.
• DecretoEjecutivo, 1928, Nº 018, del 8 de marzo de 1928, creó la Caja de Jubilaciones y Montepío Civil, Retiro y MontepíoMilitares, Ahorro y Cooperativa, publicadoen el RegistroOficial Nº 591 del 13 de marzo de 1928.
• DecretoLegislativo, 1939, del 2 de marzo de 1939 Ley de pensiones de las FF.AA.
• DecretoLegislativo, 1957, el 29 de octubre de 1957 Ley de Cajamilitar.
• DecretoLegislativo, 1981, de 20 de noviembre de 1981 Ley de Extensión del Seguro Social Campesino.
• DecretoSupremo, 1935, No. 12 de 1935 se dictó la Ley del Seguro Social Obligatorio y se crea el Instituto Nacional de Previsión.
• DecretoSupremo, 1963, No. 517 de 1963 se fusionó la Caja de Pensiones con la Caja del Seguro para formar la Caja Nacional del Seguro Social.
• DecretoSupremo, 1970, Nº 40 del 25 de junio de 1970 y publicadoen el RegistroOfi-cial Nº 15 del 10 de julio de 1970 se transformó la Caja Nacional del Seguro Social en el InstitutoEcuatoriano de Seguridad Social.
• Decreto, 1942, No. 1179, el 14 de julio de 1942 Ley del Seguro Social Obligatorio.
• Diario Hoy, 2005, Fondos de Reserva, "Diario Hoy", el 29 de julio de 2005.
• Dow Jones IN, 2004, "Dow Jones International News", July 27 and 28, 2004.
• Dow Jones IN, 2005, "Dow Jones International News", July 22, 2005.
• Dubs L., 2013, What Aren't You Being Told About Moving to Ecuador?, artykuł z 13 lutego 2013, dostęp pod adresem: http://southofzero.wordpress.com/2013/02/13/ moving-to-ecuador-part-i/ (stannadzień 31 sierpnia 2014 r.).
• EFENS, 2004, "EFE News Service", July 27, 2004.
• EIM, 2009, IESS EmprenderáOperativos De Control Por Pago De Fondos De ReservaEnOctubre, "ecuadorinmediato.com", el 2 de septiembre de 2009.
• El Comercio (E), 2005, "El Comercio (Ecuador)", February 3, 2005.
• ElComercio, 2004, "El Comercio", July 27, 2004.
• El Comercio, 2009, Las Reformas al IESS Se Aplicaránen Abril, "El Comercio", 29 de marzo de 2009.
• El Universo, 2004, Nebot: Convenio Con IESS No UsaráFondos de Reserva, "El Universo", el 25 de mayo de 2004.
• El Universo, 2009, AprobadasReformas de Seguridad Social, "El Universo", 10 de marzo de 2009.
• Forteza A., Ourens G., 2009, How Much Do Latin American Pension Programs Promise to Pay Back?World Bank, Washington DC.
• Fretes-Cibils V., Giugale M., SomensattoE. (eds.), 2008, Revisiting Ecuador's: Economic and Social Agenda in an Evolving Landscape, The International Bank for Reconstruction and Development / The World Bank, Washington DC.
• Gaidis R., Dwilewicz B. (red.), 2013, Rocznik Stowarzyszenia Naukowców Polaków Litwy, Rok 2011/2012, t. 10/11, Stowarzyszenie Naukowców Polaków Litwy, Wilno.
• Giroud-Castiella V., Samame G., 2012, Ecuador, artykuł z 13 listopada 2012, dostęp pod adresem: https://www.ilo.org/gimi/gess/ShowCountryProfile.do?iso=EC (stan na dzień 31 sierpnia 2014 r.).
• Harper J., 2013, Ecuador Voted The Best Place In The World To Live In Retirement, artykuł z 14 maja 2013 r., dostęp pod adresem: http://www.businessinsider.com/ecuador-voted-the-best-place-in-the-world-to-live-in-retirement-2013-5 (stannadzień 31 sierpnia 2014 r.).
• IESS, 2009a, Pago De Fondos De Reserva De Acuerdo A Nueva Ley, IESS Boletín de Prensa, N-182, agosto de 2009.
• IESS, 2009b, PreguntasFrecuentesDevolución De Fondos De Reserva, IESS, agosto de 2009.
• IESS, 2014a, http://www.iess.gob.ec/ (stan na dzień 31 sierpnia 2014 r.).
• IESS, 2014b, https://www.iess.gob.ec/es/inst-quienes-somos (stan na dzień 31 sierpnia 2014 r.).
• Internationalliving, 2014, The World's Best Places To Retire In 2014, artykuł z 5 stycznia 2014, dostęp pod adresem: http://internationalliving.com/2014/01/the-best-places-to-retire-2014/ (stan na dzień 31 sierpnia 2014 r.).
• ISPOL, 2014, http://www.isspol.gob.ec/ (stan na dzień 31 sierpnia 2014 r.).
• ISSFA, 2014a, http://www.issfa.mil.ec/ (stan na dzień 31 sierpnia 2014 r.).
• ISSFA, 2014b, http://www.issfa.mil.ec/index.php?option=com_zoo&view=item&layout =item&Itemid=160 (stan na dzień 31 sierpnia 2014 r.).
• Kołodziejczyk K., 2004, Systemy emerytalne w Ameryce Łacińskiej: Od repartycji do kapitalizacji, Wydawnictwo Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu, Poznań.
• Ley, 1928, de RetiroMilitardel 26 de marzo de 1928, publicadaen el RegistroOficial Nº 601 del 26 de marzo de 1928.
• Ley, 1937, de 1937 del Seguro Social Obligatorio.
• Ley, 1992, de Seguridad Social de las FF.AA. el 7 de agosto de 1992, publicadaen el RegistroOficial No. 995 el 7 de agosto de 1992.
• Ley, 2001, de Seguridad Social, se publicaen el RegistroOficial N° 465 de 30 de no-viembre del 2001.
• Ley, 2011, Orgánica de la Economía Popular y Solidaria y del Sector FinancieroPopu-lar y Solidariode 4 mayo de 2011.
• Lucio Romero R.A., 2011, Towards a Universal Pension Protection Scheme - Ecuador "Sharing Innovative Experiences", Vol. 18: Successful Social Protection Floor Ex-periences, ILO - SU/SSC (UNDP) - National experts, s. 239-256.
• Mesa-Lago C., 2005, Evaluation of a Quarter Century of Structural Pension Reforms in Latin America, [w:]Crabbe C.A. (Editor), 2005, A Quarter Century of Pension Reform in Latin America and the Caribbean: Lessons Learned and Next Steps, Inter-American Development Bank, Washington, D.C., s. 43-82.
• NBP, 2014, http://www.nbp.pl/home.aspx?f=/kursy/kursya.html (stan na dzień 31 sierpnia 2014 r.).
• Nehring R., 2012, Social Protection in Ecuador: A New Vision for Inclusive Growth, The International Policy Centre for Inclusive Growth, Research Brief, August/2012 no. 28.
• Poteraj J., 2011, Pension System in Argentina, "Review of Economics & Finance" 2011-No. 5 - November 2011, Academic Research Centre of Canada - Better Advanced Press, Toronto, s. 81-95.
• Poteraj J., 2012, The Old Age Pension System in a Tax Haven: The Case of The Bahamas,"Annals of the University of Petroşani, Economics", 12(1), 2012, Universitas Publishing House Universitatea din Petroşani, Petroşani, Romania, s. 255-265.
• Poteraj J., 2013a, System emerytalny w Chile: polityka społeczna a teoria ekonomiki [w:] Współczesne zabezpieczenie emerytalne. Wybrane aspekty ekonomiczne, finansowe i demograficzne, red. F. Chybalski, E. Marcinkiewicz, Wydawnictwo Politechniki Łódzkiej, Łódź, s. 140-150.
• Poteraj J., 2013b, System emerytalny w kraju biedy: przypadek Boliwii, "Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy. Kryzys finansów publicznych - przyczyny, implikacje, perspektywy spójności społeczno-ekonomicznej", red. M.G. Woźniak, z. 30, Katedra Teorii Ekonomii i Stosunków Międzynarodowych, Uniwersytet Rzeszowski, Rzeszów, s. 307-322.
• Poteraj J., 2013c, System emerytalny w kraju z grupy BRICS. Przypadek Brazylii [w:] Rocznik Stowarzyszenia Naukowców Polaków Litwy, red. R. Gaidis, B. Dwilewicz, 2013, Rok 2011/2012, t. 10/11, Stowarzyszenie Naukowców Polaków Litwy, Wilno, s.136-173.
• Poteraj J., 2014, Systemy emerytalne w Dominikanie i Haiti: bogactwo i bieda na jednej wyspie, "Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy. W kierunku zintegrowanego rozwoju", red. M.G. Woźniak, z. 38 (2/2014), Katedra Teorii Ekonomii i Stosunków Międzynarodowych, Uniwersytet Rzeszowski, Rzeszów 2014, s. 224-239.
• Rahn R., 2013, A tale of two economies: Chile has employed free-market principles to outperform Ecuador, artykuł z 2 lipca 2013, dostęp pod adresem: http://www. washingtontimes.com/news/2013/jul/2/a-tale-of-two-economieschile-has-employed-free-mar/ (stannadzień 31 sierpnia 2014 r.).
• Retirepedia, 2014, Retire in Ecuador, dostęp pod adresem: http://www.retirepedia.com/ retire-in-ecuador.html (stannadzień 31 sierpnia 2014 r.).
• Reuters NL, 2004, "Reuters-NoticiasLatinoamericanas", July 26, 2004.
• Reuters, 2004, "Reuters News", July 26, 2004.
• Reuters, 2005, "Reuters News", July 5, July 7, and July 27, 2005.
• Rofman R., 2008, The Pension System [w:] Revisiting Ecuador's: Economic and Social Agenda in an Evolving Landscape, eds. V. Fretes-Cibils, M. Giugale, E. Somensatto, The International Bank for Reconstruction and Development / The World Bank, Washington DC, s. 251-269.
• Rofman R., Lucchetti L., 2006, Pension Systems in Latin America: Concepts and Measurements of Coverage, The World Bank, Special Protection Discussion Paper No. 0616, November 2006.
• SENPLADES, 2010, The National Development Plan for Good Living, Secretaría Nacional de Planificación y Desarrollo, Republic of Ecuador, Quito.
• SSA, 2014, Social Security Programs Throughout the World: The Americas, 2013, Social Security Administration, Office of Retirement and Disability Policy & Office of Research, Evaluation, and Statistics, SSA Publication No. 13-11804, Released: March 2014, Washington, DC.
• The Economist, 2012, An "anti-imperialist" country welcomes American pensioners, artykuł z 28 stycznia 2012, dostęp pod adresem: http://www.economist.com/node/21543491?zid=305&ah=417bd5664dc76da5d98af4f7a640fd8a (stannadzień 31 sierpnia 2014 r.).
• Titelman D., Vera C., Pérez Caldentey E., 2009, Pension System Reform in Latin America and Potential Implications for the Chinese Case, The IDEAs Working Paper Series, Paper no. 06/2009.
• Wielka Encyklopedia PWN, 2002, Wydawnictwo Naukowe PWN, t. 8, Warszawa.
• World Bank,2000, Ecuador: Crisis, Poverty and Social Services (In Two Volumes) Volume 1: Main Documents, Document of the World Bank, Human Development Department, Latin America and the Caribbean Region, June 26, 2000, Washington DC.