Ryzyko AML i jego znaczenie w działalności banków

• Autorzy: Weronika Zielińska

Warianty tytułu

AML Risk and Its Meaning in Banking

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Artykuł obejmuje teoretyczne przedstawienie problemu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, a także zwięźle przedstawia wybrane metody statystyczne pozwalające wykrywać nietypowe transakcje, które potencjalnie niosą za sobą ryzyko wykorzystania banku do wyżej wspomnianego problemu. Temat ten został wybrany, ponieważ globalne instytucje finansowe coraz więcej uwagi przywiązują do ryzyka AML (ang. Anti-Money-Laundering), czyli ryzyka związanego z wykorzystaniem instytucji finansowych do procesu prania pieniędzy oraz oszustw finansowych. Banki zobligowane są do monitorowania transakcji, poprzez różne akty prawne w Azji, w USA (FACTA - Foreign Account Tax Compliance Act oraz US Patriot Act 2001), czy wkrótce obowiązującymi czterech europejskich dyrektyw (4MLD). (abstrakt oryginalny)

EN

Article covers the theoretical problem of money laundering and terrorist financing, as well as concisely presents selected statistical methods that allow the detection of unusual transactions, which may potentially pose a risk to use the bank for money laundering or terrorist financing. This topic has been chosen because global financial institutions pay more and more attention to the risk of AML (Anti-Money-Laundering), that is the risks associated with the use of financial institutions in the process of money laundering and fraud. Banks are obliged to monitor transactions through various acts in Asia, the United States (FACTA - Foreign Account Tax Compliance Act oraz US Patriot Act 2001) and soon the four European directives (4MLD). (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy; Ryzyko operacyjne; Oszustwa finansowe; Prawo międzynarodowe

EN

Anti-money laundering; Operational risk; Financial fraud; International law

• Czasopismo: Finanse i Prawo Finansowe
• Rocznik: 2015
• Tom: 2
• Numer: nr 3
• Strony: 119--128

Twórcy

autor

Weronika Zielińska

• Uniwersytet Łódzki, absolwent

Bibliografia

• Lawrence M. Salinger, 2005, Encyclopedia of white-collar & corporate crime: A - I, Volume 1, SAGE Publications.
• Kuijlen T., Migut G., 2004, Wykrywanie nadużyć i pranie brudnych pieniędzy, StatSoft Polska, Warszawa.
• Kingdon J., 2004, AI Fights Money Laundering, IEEE Transactions on Intelligent Systems, Washington.
• National Money Laundering Threat Assessment, December 2005. Retrieved 3 March 2011.
• Scholkopf B., 2000, A short tutorial on kernels, Microsoft Research, Rech Rep: MSR-TR-200-6t.
• Savla S., 2001, Money Laundering and Financial Intermediaries, Kluwer Law International, Boston.
• UKNF, Międzynarodowe Standardy Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu oraz Proliferacji - Rekomendacje FATF, www.knf.gov.pl/Images/Rekomendacje_FATF_tcm75-40223.pdf.
• Vapnik V., 1995, The Nature of Statistical Learning Theory, Springer Verlag, NewYork.