Doradztwo finansowe dla gospodarstw domowych w Polsce - stan obecny i perspektywy rozwoju na tle doświadczeń międzynarodowych

• Autorzy: Krzysztof Waliszewski

Warianty tytułu

Financial Advisory for Households in Poland - Nowadays State and Prospect for the Future on the International Experience Background

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Celem artykułu jest przedstawienie stanu rozwoju doradztwa finansowego w Polsce i w skali międzynarodowej oraz próba oceny na przyszłość. Metody wykorzystane w artykule to analiza literatury, aktów prawnych i statystyk oraz własne badanie przeprowadzone wśród 177 doradców finansowych posiadających certyfikat Europejskiej Federacji Doradców Finansowych EFFP Europe w Bad Homburg przy udziale i patronacie honorowym Europejskiej Federacji Doradców Finan-sowych EFFP Polska. Badanie było przeprowadzone w miesiącach czerwiec-lipiec 2014 r. techniką ankiety e-mailowej, kierowanej do wszystkich doradców w Polsce, posiadających certyfikat EFG (European Financial Guide) lub EFC (European Financial Consultant0(fragment tekstu)

EN

Financial advice in the area of personal finance in Poland is an example of professional services and provided according to certain rules and ethics of the profession has positive effects on the macro- and microeconomic level, preventing problems in the social scale (financial exclusion, excessive debt, irresponsible investing). The initial stage of the development of this type of service in Poland is that neither the regulations nor the ethical principles are developed and respected, which raises the specific risks and the cost to the clients of financial advisors and the wider economy. Examining the international context for the development of the industry advisory indicates that the most developed financial markets advisors play an important role - for example, in the US use the services of consultants every third household (35.5 million). EU regulations on consumer protection in financial services go towards determining individual financial consulting expertise and comprehensive financial advice is and will remain the domain of self-regulation by economic self-government organizations advisors(original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Doradztwo finansowe; Gospodarstwa domowe; Finanse prywatne

EN

Financial consulting; Households; Private finance

• Czasopismo: Przedsiębiorczość i Zarządzanie
• Rocznik: 2015
• Numer: t. 16, z. 8, cz. 2 Ryzyko w społeczeństwie i gospodarce.Biografie finansowe
• Strony: 263--277

Twórcy

autor

Krzysztof Waliszewski

• Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

Bibliografia

• Barembruch A. (2012), Financial Advisory Market in Poland in the years 2008-2011, Regional Ma-nagement - Theory, Practice and Development, Stefan Hittmar, ed., Faculty of Management Science and Informatics, University of Zilina, EDIS
• Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz zmieniająca dyrektywę 2002/92/WE i dyrektywę 2011/61/UE (MiFID II)
• Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 4 lutego 2014 r. w sprawie konsumenckich umów o kredyt związanyoch z nieruchomościami mieszkalnymi i zmieniająca dyrektywy 2008/48/WE i 2013/36/UE oraz rozporządzenie (UE) nr 1093/2010 (MCD)
• FECIF White Book (2009)
• Funkcjonowanie systemu ochrony praw klientów podmiotów rynku finansowego (2014), Informacja o wynikach kontroli NIK
• Hanna S.D. (2011), The Demand for Financial Planning Services, "Journal of Personal Finance", vol. 10, No. 1, November
• History of Financial Advisory in Poland by the European Federation of Financial Advisers in Poland - EFFP POLAND (2012), Annual General Meeting, March
• Jajuga K. (2008), Inwestycje w osobistym planowaniu finansowym [w:] K. Jajuga, T. Jajuga (red.), Inwestycje, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa
• Occupational Employment Statistics, The U.S. Bureau of Labor Statistics
• Solarz J.K. (2012), Nanofinanse. Codzienność zmienia świat, Wydawnictwo C.H. Beck, Warszawa
• Waliszewski K. (2014), Planowanie finansów osobistych (zarządzanie finansami osobistymi) z udziałem doradców finansowych - znaczenie dla gospodarstw domowych i gospodarki, "Problemy Zarządzania", t. 1, nr 4/2014
• Wniosek Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie pośrednictwa ubezpieczeniowego (wersja przekształcona)/* COM/2012/0360 final - 2012/0175 (COD) (projekt IMD2)