Strategie inwestycyjne i ich wpływ na wartość kapitału zgromadzonego w ramach III filara systemu emerytalnego

• Autorzy: Bartosz Chorkowy

Warianty tytułu

Investment Strategies and Their Influence on Funds Raised within the Third Pillar of Pension System

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Niekorzystne zmiany demograficzne oraz pesymistyczne prognozy dotyczące efektywności obowiązkowej części polskiego systemu emerytalnego powodują, że niezbędne jest dodatkowe oszczędzanie na okres starości. Tym samym rośnie znaczenie III filara systemu emerytalnego, jako dobrowolnej części systemu emerytalnego. Należy tu jednak pamiętać, że nie wystarczy tylko przystąpić do programu oszczędnościowego. Trzeba też tymi środkami zarządzać poprzez zastosowanie odpowiedniej strategii inwestycyjnej. Odpowiedniej, czyli takiej, która z jednej strony będzie zgodna z profilem inwestora, a z drugiej pozwoli na uzyskanie satysfakcjonującej dla uczestnika systemu stopy zwrotu z zainwestowanego kapitału. Osiągnięcie tych celów jest gwarantem bezpiecznego i godnego życia w okresie emerytalnym. Celem publikacji jest przedstawienie wybranych strategii inwestycyjnych oraz ukazanie ich wpływu na wartość kapitału zgromadzonego w ramach III filara systemu emerytalnego.(abstrakt oryginalny)

EN

Unfavorable demographic changes and pessimistic forecasts regarding the effectiveness of the obligatory part of Polish pension system necessitate additional saving for the old age. Therefore, the meaning of the third pillar of pension system grows. One has to remember that it is not enough to accede to a savings plan. The funds should be managed by the application of a proper investment strategy. The strategy, on the one hand, is in accordance with an investor profile, and on the other hand, it ensures, for a system participant, a satisfactory return rate from the invested capital. Achieving the above mentioned goals guarantees safe and decent life at retirement. The aim of this paper is to present chosen investment strategies and to show their influence on the value of the capital accumulated within Pillar 3 of the pension system. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

System emerytalny; Strategia inwestycyjna; Emerytury; Kapitał

EN

Pension schemes; Investment strategy; Pensions; Capital

• Czasopismo: Studia Ekonomiczne / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
• Rocznik: 2016
• Numer: nr 259
• Strony: 141--153

Twórcy

autor

Bartosz Chorkowy

• Uniwersytet Opolski

Bibliografia

• Chorkowy B. (2013), Wpływ wyboru strategii inwestowania na efektywność środków zgromadzonych w ramach III filara systemu emerytalnego, "Przegląd Zachodniopomorski", z. 3, vol. 2, Szczecin.
• Jagielnicki A. (2011), Strategie inwestycyjne. Jak z głową zarabiać na giełdzie, Onepress, Gliwice.
• Perez K., Truszkowski J. (2011), Portfel inwestycyjny, Wydawnictwo UE, Poznań.
• Półtorak B., Piechowiak Ł. (2015), Raport. Czy Polski system emerytalny może zbankrutować?, Dział Analiz Bankier.pl
• Reilly F.R., Brown K.C. (2001), Analiza inwestycji i zarządzania portfelem, PWE, Warszawa.
• [www1] https://www.worldbank.org/pl/news/feature/2014/10/21/saving-for-the-futuresupporting- economic-growth-and-living-standards-in-an-aging-poland
• www.zus.pl
• www.stat.gov.pl
• www.knf.gov.pl
• www.mf.gov.pl