Wpływ zmian prawnych w obszarze AML na funkcjonowanie krajowego rynku ubezpieczeń

• Autorzy: Marek Morawski

Warianty tytułu

Influence of the Legal Changes in the Area of Anti-money Laundering on the Functioning of National Insurance Market

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Obserwując oraz analizując zmiany, jakie zachodzą w polskim ustawodawstwie dotyczącym obszaru AML można zaryzykować stwierdzenie, iż dążą one do wypracowania kompromisu pomiędzy wymogami prawa międzynarodowego, a oczekiwaniami rynku wewnętrznego. Tak więc, porównując pierwotne zapisy omawianej ustawy z obecnymi, powinniśmy znaleźć zarówno odniesienia o charakterze dostosowawczym do rozwiązań międzynarodowych, jak i stosowne zwolnienia pozwalające na sprawne funkcjonowanie krajowych podmiotów gospodarczych. Celem niniejszego opracowania stanie się zatem wykazanie, iż ów kompromis jest możliwy do uzyskania, a sam proces dostosowawczy nie musi przebiegać ze stratą dla własnego rynku. (fragment tekstu)

EN

Publication tackles an issue of evolution in legal provisions aiming at reduction of risk relating to the phenomena of getting Polish insurance service providers into the procedure of money laundering. Author of the article is trying to answer a question whether a novelisation of an Act on combating money laundering and financing terrorism is somehow profitable for insurance companies in the light of their new obligations. This question may be answered after detailed verification of new requirements and taking into consideration the exclusions of the mentioned Act, other executive acts and publications of supervisory bodies. Legislator was challenged with an introduction of balance between requirements of international regulations which are supposed to be implemented into the national law and expectations of the national market. As an effect of these actions several new requirements appeared on the market together followed by a number of exclusions. On the one hand, the aim of this action is to adjust new requirements to Polish reality and on the other hand at least partially make up for them. It seems vital for the legislative work to bear in mind the necessity to accomplish the main goals of the implementation and assure the sufficient freedom of the market at the same time. Such approach allows to remain compliance with the law and does not hinder the potential development of the financial institutions. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Rynek ubezpieczeniowy; Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy; Prawo międzynarodowe

EN

Insurance market; Anti-money laundering; International law

• Czasopismo: Rozprawy Ubezpieczeniowe
• Rocznik: 2011
• Numer: nr 2(11)
• Strony: 64--74

Twórcy

autor

Marek Morawski

• Szkoła Główna Handlowa w Warszawie, doktorant

Bibliografia

• B. Bieniek, Pranie pieniędzy w prawie międzynarodowym, europejskim oraz polskim, Wolters Kluwer Polska, Warszawa 2010, s 240.
• Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Poradnik dla instytucji obowiązanych i jednostek współpracujących, Ministerstwo Finansów, GIIF, wyd. 3, s. 310.
• J.W. Wójcik, Pranie pieniędzy, kryminologiczna i kryminalistyczna ocena transakcji podejrzanych, Twigger, Warszawa 2002, s. 138.
• W. Wąsowski, Pranie pieniędzy - przeciwdziałanie: poradnik dla bankowców, Zarządzanie i Finanse, Warszawa 1993, s. 195.