Nowe rozwiązania regulacyjne - RIA, sandbox, compliance, RegTech - w świetle procesu "inflacji" prawa finansowego

• Autorzy: Kamilla Marchewka-Bartkowiak

Warianty tytułu

New Regulatory solutions - RIA, Aandbox, Compliance, RegTech - in the Light of "Inflation" of financial regulations

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Przedstawione w artykule nowe rozwiązania regulacyjne powstały jako następstwo procesu ciągłego i narastającego tworzenia prawa finansowego. Rozwiązania te doskonale mogą funkcjonować odrębnie w zakresie działalności regulatorów i nadzorców, instytucji finansowych oraz pośredników (firm technologicznych). Ciągłe doskonalenie działań w zakresie RIA, sandbox, compliance oraz RegTech jest jak najbardziej możliwe, a zarazem konieczne. Rozwiązania te są jednak od siebie ściśle uzależnione. Nowoczesne podejście do polepszenia stanowienia i realizacji prawa będzie zatem wynikało z połączenia efektów i korzyści wynikających z ich zastosowania. Nowe traktowanie polityki regulacyjnej jest obecnie domeną państw, które stanowczo postawiły na rozwój koncepcji lepszego stanowienia i wdrażania prawa (better regulation) wobec konieczności przyspieszenia rozwoju nowoczesnej gospodarki. Tak więc jej realizacja nie powinna być już tylko strategicznym wyzwaniem, ale pragmatyczną koniecznością dla wszystkich zainteresowanych stron. W związku z tym ważnym punktem odniesienia staną się rozwiązania zaproponowane przez Komisję Europejską, wprowadzające określone standardy regulacyjne oparte już nie tylko na procesie tradycyjnego "polepszania prawa", ale szerszej otwartości na innowacje technologiczne, które wspomagają ten proces.(fragment tekstu)

EN

The author discusses some new regulatory technologies which aim at increasing regulatory and implementation standards in financial services industry. Four types of regulatory technologies are described: Regulatory Impact Assessment (RIA), sandbox, compliance and regulatory technology (RegTech). The author begins with explaining the rationale behind the development of regulatory standards and the scope of legal requirements in financial sector. Next, each regulatory technology is analysed and assessed.(original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Prawo finansowe; Sektor finansowy; Zarządzanie publiczne

EN

Financial law; Financial sector; Public governance

• Czasopismo: Studia BAS
• Rocznik: 2018
• Numer: nr 1 (53) Finansowanie zadań publicznych w Polsce
• Strony: 135--148

Twórcy

autor

Kamilla Marchewka-Bartkowiak

• Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu; Biuro Analiz Sejmowych

Bibliografia

• Alemanno A., Spina A., Nudging legally on the checks and balances of behavioral regulation, "International Journal of Constitutional Law" 2014, nr 2.
• Call for Input: Supporting the development and adoption of RegTech, Financial Conduct Authority, November 2015.
• Communication: Completing the Better Regulation Agenda: Better solutions for better results, COM(2017) 651.
• European Commission, Consultation Document: FinTech: a more competitive and innovative European Financial Sector, 2017.
• European Commission, Summary of contributions to the Public Consultation on Fintech, 2017.
• Framework for Internal Control Systems in Banking Organizations, Basel Committee on Banking Supervision, 1998.
• Funkcje compliance w bankach, KNF, Warszawa 2015.
• RegTech. Znaczenie innowacji regulacyjnych dla sektora finansowego i państwa, raport FinTech, Poland 2017.
• Global Risk 2017, Boston Consulting Group. https://www.bing.com/search?q=Global+ Risk+2017 +Boston+Consulting+Group&go=Wyszukaj&qs=n&form=QBRE.
• Kaminski P., Robu K., A best-practice model for bank compliance, McKensey, https:// www.mckinsey.com/business-functions/risk/our-insights/a-best-practice-model- -for-bank-compliance.
• Komunikat Komisji: Budowa europejskiej gospodarki opartej na danych, COM(2017)9.
• Marchewka-Bartkowiak K., Nowe zarządzanie publiczne, "INFOS. Zagadnienia Społeczno- gospodarcze" 2014, nr 18(178).
• Raport Komisji Nadzoru Finansowego z prac zespołu roboczego ds. rozwoju innowacji finansowych (FinTech), listopad 2017 r.
• Regtech in Financial Services: Technology Solutions for Compliance and Reporting, Institute of International Finance, March 2015.
• Regulatory handbook 2016, Grant Thornton, https://www.grantthornton.co.uk/insights/ financial-services-regulatory-handbook/.
• Regulatory sandbox, Financial Conduct Authority, November 2015.
• Regulatory sandbox lessons learned report, Financial Conduct Authority, 2016.
• Renda A., Impact Assessment in the EU. The State of the Art and the Art of the State, CEPR, 2006.
• Review Clauses in EU Legislation, A Rolling Check-List, European Parliament, March 2017.
• OECD Regulatory Policy Outlook 2015, http://www.oecd.org/publications/oecd-regulatory- policy-outlook-2015-9789264238770-en.htm.
• Zmniejsz formalności - wyraź swoją opinię!, http://ec.europa.eu/smart-regulation/refit/ simplification/consultation/consultation_pl.htm