Uwarunkowania III filara systemu emerytalnego w województwie opolskim

• Autorzy: Bartosz Chorkowy

Warianty tytułu

Conditions of Pension System Pillar 3 in Opole Province

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Niekorzystne zmiany demograficzne oraz pesymistyczne prognozy dotyczące skuteczności systemu emerytalnego wprowadzonego reformą w 1999 r., pokazują, że wypłacane w przyszłości emerytury z części obowiązkowej systemu będą niskie i w znaczący sposób obniżą poziom życia emerytów. Przewidywany niski poziom skuteczności nowego systemu emerytalnego (I i II filar) powoduje, że coraz więcej uwagi poświęca się rozwiązaniom, które choć w części pozwolą zmniejszyć poziom ubóstwa przyszłych emerytów. Oznacza to wzrost roli III filara systemu emerytalnego, jako dobrowolnej części systemu emerytalnego. W artykule skoncentrowano się na analizie uwarunkowań III filara w województwie opolskim. Opolszczyzna jest specyficznym regionem charakteryzującym się dużym poziomem migracji zarobkowych (Niemcy, Holandia), co znajduje odzwierciedlenie w znaczących dysproporcjach pomiędzy raportami GUS a raportami sektora finansowego dotyczącymi sytuacji finansowej ludności województwa opolskiego. W opracowaniu dokonano próby odpowiedzi na pytanie, dlaczego niewielki odsetek ludności korzysta z produktów zaliczanych do dobrowolnej części systemu emerytalnego. Czy przyczyną jest tylko niedostateczna ilość środków finansowych, czy są jednak inne czynniki, które powodują tak niski poziom oszczędności?(fragment tekstu)

EN

Research Background: Unfavorable demographic changes and pessimistic forecasts referring to the compulsory part of Polish pension system effectiveness causes that additional saving for the old age is necessary. It signifies the growth of pillar 3 importance as a voluntary part of the pension system. This paper focuses on the analysis of pillar 3 conditions in Opole province. Opole province is a specific region with high level of earning migration (Germany, the Netherlands) what is mirrored in significant imbalance between Main Statistic Office reports and financial sector reports referring to the financial condition of Opole province population. Purpose of the paper: Presentation of conditions concerning pillar 3 of pension system in Opole province. The attempt to answer the question why so low percentage of population benefits from products belonging to voluntary part of the pension system. Is the insufficient amount of financial means the only reason or are there any other conditions leading to such a low level of savings? Methodology/Methods/Data sources: Polls conducted among population living in Opole province. The sample equalled 200 individuals. The survey was conducted via Internet form and it included 10 questions referring to popularity of pension system pillar 3 in Opole province and 6 metric questions. Findings: The conducted research shows the fact that a very small percentage of Opole province population save for the old age. The reason of this situation lies not only in difficult financial condition and lack of the possibility to save for the pension, but mainly in exiguous consciousness of society as regards investments by products of pillar 3 of pension system.(original abstract)

Słowa kluczowe

PL

System emerytalny; Strategia inwestycyjna; Oszczędności emerytalne; Oszczędności gospodarstw domowych

EN

Pension schemes; Investment strategy; Retirement savings; Household savings

• Czasopismo: Przedsiębiorczość i Zarządzanie
• Rocznik: 2018
• Numer: t. 19, z. 3, cz. 2 Zastosowanie metod ilościowych do oceny zjawisk ekonomicznych i społecznych
• Strony: 41--54

Twórcy

autor

Bartosz Chorkowy

• Uniwersytet Opolski

Bibliografia

• Chorkowy B. (2013), Wpływ wyboru strategii inwestowania na efektywność środków zgromadzonych w ramach III filara systemu emerytalnego, "Przegląd Zachodniopomorski", tom XXVII, Szczecin, ss. 195-207.
• Crossley T., Emmerson C., Leicester C. (2012), Raising Household Saving, Institute for Fiscal Studies, British Academy, Policy Centre, London, luty, ss. 14-24.
• Gruszecki T. (2001), Perspektywy rozwoju III filara w Polsce, "Gazeta Ubezpieczeniowa" [online], www.gu.com.pl, dostęp: 14.12.2017.
• Marcinkiewicz E. (2015), Znaczenie dobrowolnych funduszy emerytalnych, jako instytucji III filaru polskiego systemu emerytalnego [w:] F. Chybalski, E. Marcinkiewicz (red.), Współczesne problemy systemów emerytalnych - wybrane zagadnienia, Wydawnictwo Politechniki Łódzkiej, Łódź, s. 185.
• Ostrowska-Dankiewicz A.I. (2016), Ubezpieczenia na życie w strukturze oszczędności gospodarstw domowych, "Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska", sectio H - Oeconomia, vol. 4, s. 365.
• Sieczkowski W. (2015), Decyzje oszczędnościowe w systemie zabezpieczenia emerytalnego [w:] M. Kawiński (red.), Doubezpieczenie społeczne - idea i kontynuacja, Oficyna Wydawnicza SGH, Warszawa, s. 89.
• Szczepański M. (2006), Dylematy reformy polskiego systemu emerytalnego, Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej, Poznań, s. 3.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2011), Indywidualne konta emerytalne oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego w 2010 r., www.knf.gov.pl [online], dostęp: 02.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2012), Indywidualne konta emerytalne oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego w 2011 r., www.knf.gov.pl [online], dostęp: 02.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2013), Indywidualne konta emerytalne oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego w 2012 r., www.knf.gov.pl [online], dostęp: 02.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2014), Indywidualne konta emerytalne oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego w 2013 r., www.knf.gov.pl [online], dostęp: 02.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2015), Indywidualne konta emerytalne oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego w 2014 r., www.knf.gov.pl [online], dostęp: 02.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2016), Indywidualne konta emerytalne oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego w 2015 r., www.knf.gov.pl [online], dostęp: 02.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2017), Indywidualne konta emerytalne oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego w 2016 r., www.knf.gov.pl [online], dostęp: 02.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2011), Pracownicze Programy Emerytalne w 2010 roku, www.knf. gov.pl [online], dostęp: 05.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2012), Pracownicze Programy Emerytalne w 2011 roku, www.knf. gov.pl [online], dostęp: 05.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2013), Pracownicze Programy Emerytalne w 2012 roku, www.knf. gov.pl [online], dostęp: 05.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2014), Pracownicze Programy Emerytalne w 2013 roku, www.knf. gov.pl [online], dostęp: 05.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2015), Pracownicze Programy Emerytalne w 2014 roku, www.knf. gov.pl [online], dostęp: 05.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2016), Pracownicze Programy Emerytalne w 2015 roku, www.knf. gov.pl [online], dostęp: 05.11.2017.
• Komisja Nadzoru Finansowego (2017), Pracownicze Programy Emerytalne w 2016 roku, www.knf. gov.pl [online], dostęp: 05.11.2017.
• Główny Urząd Statystyczny (2017), Badania budżetów gospodarstw domowych w 2016 r., www. stat.gov.pl [online], dostęp: 03.11.2017.