Standaryzowane zarządzanie ryzykiem w podejściu procesowym : implikacje dla przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego

• Autorzy: Sylwia Bożek
• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Cel pracy, zakres przedmiotowy oraz założenia metodologiczne wpłynęły na strukturę pracy, która składa się z pięciu rozdziałów. W rozdziale pierwszym rozpoznano znaczenie organizacji (na którą wskazują standardy zarządzania ryzykiem) w odniesieniu do zarządzania ryzykiem oraz scharakteryzowano istotę procesu, na przykładzie procesu zarządzania ryzykiem alokowanego w strukturze organizacyjnej. W rozdziale tym przedstawiono przedsiębiorstwo ubezpieczeniowe jako organizację o zdiagnozowanej specyficznej strukturze organizacyjnej, której elementem składowym jest zarządzanie ryzykiem, na podstawie badanych przykładów ubezpieczycieli. Rozdział drugi stanowi koncepcyjne uzasadnienie zastosowania podejścia procesowego do zarządzania ryzykiem. W kolejności rozpoznano podejście procesowe jako ukierunkowanie na procesy przedsiębiorstwa, na przykładzie procesu zarządzania ryzykiem kreującego wartość dodaną dla swoich interesariuszy. Określono cechy konstrukcjotwórcze podejścia procesowego do zarządzania ryzykiem, uznając standaryzację procesu zarządzania ryzykiem za cechę podstawową. Zwrócono uwagę na filozofię kaizen (gemha kaizen) jako sposób myślenia w kierunku doskonalenia procesów z uwypukleniem znaczenia standaryzacji i standardów. W rozdziale trzecim wykorzystując cechę budulcową standaryzowanego zarządzania ryzykiem jaką jest integracja zbadano zakres powiązań systemowych oraz procesowych zarządzania ryzykiem oraz zarządzania ciągłością działania przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego, który określa specyfikę profilu integracji systemowej badanych przykładów. 20 W rozdziale czwartym przedstawiono zagadnienie doskonalenia oraz dojrzałości standaryzowanego zarządzania ryzykiem. W rozdziale skoncentrowano się na rozpoznaniu uwarunkowań doskonalenia procesów uwzględniając standardy oraz na charakterystyce ciągłego doskonalenia zarządzania ryzkiem z wykorzystaniem cyklu PDCA, z uwzględnieniem wykorzystania metody PDCA na gruncie filozofii kaizen, a właściwie podejścia gemba kaizen. Ciągłe doskonalenie zarządzania ryzykiem przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego za pomocą metody PDCA dotyczy kompletnej struktury organizacyjnej zarządzania ryzykiem. Rozdział zamyka opracowanie modelu dojrzałości na bazie standardu zarządzania ryzykiem dedykowanego przedsiębiorstwu ubezpieczeniowemu. Ostatni, piąty rozdział pracy, mający w całości charakter empiryczny, poświęcony jest prezentacji metodyki wdrażania standaryzowanego zarządzania ryzykiem z wykorzystaniem metod, technik proponowanych przez standardy zarządzania ryzykiem. W rozdziale zaprezentowano przykłady metod stosowanych w zintegrowanym procesie oceny ryzyka (identyfikacja ryzyka, analiza ryzyka, ewaluacji ryzyka), wykorzystując do tego także wiedzę o charakterze eksperckim. (fragment tekstu)

Słowa kluczowe

PL

Zarządzanie ryzykiem; Procesy organizacyjne; Przedsiębiorstwo ubezpieczeniowe; Standaryzacja zarządzania

EN

Risk management; Organisational processes; Insurance companies; Management standards

• Czasopismo: Prace Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
• Rocznik: 2018
• Strony: 464

Twórcy

autor

Sylwia Bożek

• Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Bibliografia

• Ai J., Brockett P.L., Cooper W. W., Golden L.L., Enterprise Risk Management through Strategie Allocation of Capital, "The Journal of Risk and Insurance" 2012, Vol. 79, Iss. 1.
• Ahmad S., Ng Ch., McManus L.A., Enterprise Risk Management (ERM) Implementation: Some Empirical Evidence from Large Australian Companies, "Procedia - Social and Behavioral Sciences" 2014, No. 164.
• Argyris C., Double-Looop Learning in Organizations. A Theory of Action Perspective [w:] Great Mind in Management. The Process of Theory Development, eds. K.G. Smith, M.A. Hitt, Oxford University Press, Oxford 2005.
• AS/NZS 4360:2004 Risk Management, Australian/New Zealand Standard 2004.
• AS/NZS ISO 31000:2009 Risk Management - Principles and Guidelines, Joint Australian / New Zealand Standard, Standards Australian/Standards New Zealand 2009.
• Aven E., Aven T., On the Need for Rethinking Current Practice that Highlights Goal Achieyement Risk in an Enterprise Context, "Risk Analysis" 2015, Vol. 35, No. 9, https://www.ncbi.nlm.nih.gov/pubmed/25930689 (14.11.2015).
• Azzem Memon M., Azzem F., The BCM Generations, "Continuity. The Magazine of the Business Continuity Institute" 2014, Q 2, http://www.thebci.org (20.02.2015).
• Baranoff E., Risk Management and Insurance, John Wiley & Sons, New York 2004.
• Barnes P., Business Impact Analysis [w:] The Definitive Handbook of Business Continuity Management, ed. A. Hiles, Third Editions, John Wiley & Sons, New York 2011.
• Bartoszewicz G., Rola restrukturyzacji BPR w zarządzaniu procesami biznesowymi BPM [w:] Podejście procesowe - teoria i praktyka, red. D. Kuchta, A. Klaus-Rosińska, Oficyna Wydawnicza Politechniki Wrocławskiej, Wrocław 2011.
• Barttlet J., A Unique Business Continuity Environment, "Continuity. The Magazine of the Business Continuity Institute" 2014, Q 2, http:// www.thebci.org (20.02.2015).
• Beasley M.S., Frigo M.L., ERM and Its Role in Strategie Planning and Strategy Execution [w:] Enterprise Risk Management: Today 's Leading Research and Best Practices for Tomorrows Executives, eds. J. Fraser, B.J. Simkins, John Wiley & Sons, Hoboken, NJ 2010.
• Beasley M., Branson B., Hancock B., 2015 Report on the Current State of Enterprise Risk Oversight: Update on Trends and Opportunities, February 2015, NC State Poole College of Management ERM Initiative, AICPA, Durham, NC 2015, http://www.erm.ncsu.edu (3.03.2016).
• Beasley M., Branson B., Hancock B., 2016 The State of Risk Oyersight: An Overview of Enterprise-Wide Risk Management Practices, NC State Poole College of Management ERM Initiative, AICPA, Durham, NC 2016, http://www.erm.ncsu.edu (23.03.2016).
• Bednarek M., Doskonalenie systemów zarządzania. Nowa droga do przedsiębiorstwa Lean, Difin, Warszawa 2007.
• Bednarski A., Zarys teorii organizacji i zarządzania, Towarzystwo Naukowe Organizacji i Kierownictwa Stowarzyszenie Wyższej Użyteczności "Dom Organizatora", Toruń 2001.
• Bezpieczeństwo informacji ISO 27001. Informacja o usłudze, http://www.pbsg.pl/project/bezpieczenstwo-informacji-iso-27001/ (14.01.2015).
• Białasiewicz M., Buczkowski T., Czemiachowicz B., Marek S., Beyer K., Teoretyczne podstawy funkcjonowania organizacji [w:] Podstawy nauki o organizacji. Przedsiębiorstwo jako organizacja gospodarcza, red. S. Marek, M. Białasiewicz, PWE. Wydanie II zmienione, Warszawa 2011.
• Boehringer R.D., The Process Management Memory Jogger. Building Cross-Functional Excellence, First Edition, GOAL/QPC, Salem, NH 2008.
• Bovee C.L., Thill J.V., Mescon M.H., Excellence in Business, Third edition, Pearson International Edition, Pearson Prentice Hall, New York 2007.
• Bożek S., Analysis of Strengths and Weaknesses of the Insurance Coverage of Small and Medium Enterprises [w:] Trends of Development in the Insurance 2011, Universiiy of Economics in Bratislava, Bratislava 2011.
• Bożek S., Identyfikacja czynników ryzyka w procesie zarządzania ryzykiem w przedsiębiorstwie ubezpieczeniowym [w:] Zarządzanie finansami. Współczesne wyzwania teorii i praktyki, red. D. Zarzecki, Zeszyty Naukowe, nr 640, Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia, nr 38, Wydawnictwo Uniwersytetu Szczecińskiego, Szczecin 2011.
• Bożek S., Funkcjonowanie przedsiębiorstw ubezpieczeniowych. Standaryzacja zarządzania ryzykiem, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego, Katowice 2010.
• Bożek S., Kontekst strategiczny zarządzania ryzykiem przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego [w:] Wyzwania dla rynków ubezpieczeń w świetle sytuacji na globalnych rynkach finansowych, red. T. Michalski, Oficyna Wydawnicza Szkoły Głównej Handlowej, Warszawa 2013.
• Bożek S., Risk Evaluation in the Risk Management Process [w:] Nowe praktyki na rynku kapitałowym, red. R. Karkowska, A. Sopoćko, Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania Uniwersytetu Warszawskiego, Warszawa 2014 (e-book).
• Bożek S., Społeczna odpowiedzialność biznesu a produkt ubezpieczeniowy społecznie odpowiedzialny [w:] Ubezpieczenia wobec wyzwań XXI wieku, red. W. Ronka-Chmielowiec, Prace Naukowe, nr 500, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego, Wrocław 2017.
• Bożek S., Standaryzowany proces zarządzania ryzykiem w przedsiębiorstwie ubezpieczeniowym-wymiar proceduralny [w:] Zarządzanie finansami. Inwestycje, wycena przedsiębiorstw, zarządzanie wartością, red. D. Zarzecki, Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego, nr 690, Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia, nr 51, Wydawnictwo Uniwersytetu Szczecińskiego, Szczecin 2012.
• Bożek S., Stale of the Risk Management Maturity in the Financial Serwices, 3rd International Multidisciplinary Scientific Conference on Social Sciences & Arts SGEM 2016, Conference Proceedings, Vol. 3, Political Sciences, Law, Finance, Economics and Tourism, Albena, Bułgaria 2016.
• Bożek S., The Meaning of Insurance in the Enterprise Risk Management in Public Finance Sector on the Example of Application of Insurance for Tax Office Employees [w:] Trends of Development in the Insurance 2014, University of Economics in Bratislava, Bratislava 2014.
• Bożek S., Uwagi o możliwości wykorzystania standaryzacji procesu zarządzania ryzykiem w przedsiębiorstwie ubezpieczeniowym [w:] Studia ubezpieczeniowe. Zarządzanie ryzykiem i finansami, red. J. Lisowski, Zeszyty Naukowe, nr 182, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego, Poznań 2011.
• Bożek S., Zastosowanie metody SWOT w diagnozie ochrony ubezpieczeniowej [w:] Rynek ubezpieczeń. Współczesne problemy, red. W. Sułkowska, Difin, Warszawa 2013.
• Bożek S., Zintegrowane zarządzanie ryzykiem w jednostkach sektora finansów publicznych na przykładzie urzędów skarbowych [w:] Zeszyty Naukowe "Organizacja i Zarządzanie", nr 74, Wydawnictwo Politechniki Śląskiej, Gliwice 2014.
• Bożek S., Znaczenie ryzyka w zarządzaniu innowacjami przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego [w:] Dylematy teorii i praktyki ubezpieczeń, red. W. Sułkowska, G. Strupczewski, Poltext, Warszawa 2015.
• Bożek S., Dubiel B., Realizacja ryzyka nadzwyczajnego a kompensata jego skutków przez ubezpieczenie [w:] Finanse i rachunkowość na rzecz zrównoważonego rozwoju - odpowiedzialność, etyka, stabilność finansowa, T. 1: Finanse, red. G. Borys, R. Kurek, Prace Naukowe, nr 395, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego, Wrocław 2015.
• Bożek S., Emerling I., Polityka kredytowa przedsiębiorstwa a ubezpieczenie ryzyka kredytu [w:] Zarządzanie wartością przedsiębiorstwa, red. E. Urbańczyk, A. Gąsior, E. Mioduchowska-Jaroszewicz, M. Romanowska, Zeszyty Naukowe, nr 786, Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia, nr 64, Wydawnictwo Uniwersytetu Szczecińskiego, Szczecin 2013.
• Bożek S., Emerling I., Protecting the Organization Against Risk and the Role of Financial Audit on the Example of the Internal Audit, "Oeconomia Copernicana" September 2016, Vol. 7(3).
• Bożek S., Emerling I., Ubezpieczenie jako sposób monitoringu ryzyka spłaty należności [w:] Zarządzanie finansami. Zarządzanie finansami w przedsiębiorstwach i jednostkach samorządu terytorialnego, red. D. Zarzecki, Zeszyty Naukowe, nr 802, Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia, nr 65, Wydawnictwo Uniwersytetu Szczecińskiego, Szczecin 2014.
• Bożek S., Emerling I., Zarządzanie ryzykiem kredytowym w kontekście zdolności kredytowej [w:] Zarządzanie finansami. Wycena przedsiębiorstw, zarządzanie wartością, zarządzanie ryzykiem, red. D. Zarzecki, Zeszyty Naukowe, nr 761, Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia, nr 60, Wydawnictwo Uniwersytetu Szczecińskiego, Szczecin 2013.
• Bożek S., Tworek P., Risk Management Standardization in Entrepreneurship [w:] Financial Management of Firms and Financial Institutions, Conference Proceedings from 8th International Scientific Conference, VŠB - Technical University Ostrava, Ostrava 2011.
• Bożek-Węglarz S., Functioning of Insurers in Condition of Catastrophic Risk [w:] Integration Process and Its Impact on Public and Corporate Finance, Book of papers 9th International Scientific Conference, University of Economics in Bratislava, Vydavatelstvo Ekonom, Bratislava 2008.
• Bożek-Węglarz S., Inwestycyjna działalność przedsiębiorstw ubezpieczeniowych w Europie, Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej, Katowice 2005.
• Bożek-Węglarz S., Nieruchomości jako lokaty przedsiębiorstw ubezpieczeniowych |w:| Zarządzanie finansami firm - teoria i praktyka, red. B. Bernaś, W. Pluta, Prace Naukowe, nr 1159, Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej, Wrocław 2007.
• Bożek-Węglarz S., Rola składki ubezpieczeniowej jako miernika aktywności europejskich tynków ubezpieczeniowych [w:] Procesy przemian tynków ubezpieczeń w krajach Europy Środkowej i Wschodniej, red. W. Sułkowska, Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej, Kraków 2006.
• Bożek-Węglarz S., Risk Management Process - Allocate an Appropriate Method by Means of Using a Risk Management Matrix [w:] The Insurance of Catastrophic Risk in the European Union and the Global Changes, eds. I. Jędrzejczyk, S. Bożek-Węglarz, Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej, Katowice 2007.
• Bożek-Węglarz S., Sterowanie jakością w działalności lokacyjnej ubezpieczycieli, "Problemy Jakości" 2003, nr 12.
• Bożek-Węglarz S., Zarządzanie lokatami w ubezpieczeniach [w:] Finansowe narzędzia zarządzania zakładem ubezpieczeń, red. T. Sangowski, Poltext, Warszawa 2005.
• Boyd S.R., Moolman J.A., Nwosu N.J., Risk Reporting & Key Risk Indicators. A Case Study Analysis, NC State Poole College of Management ERM Initiative, AICPA, http://www.erm.ncsu.edu (13.02.2017).
• Brajer-Marczak R., Aspekty kulturowe w przedsiębiorstwie zorientowanym na procesy [w:] Nowe kierunki w zarządzaniu przedsiębiorstwem - wiodące orientacje, red. J. Lichtarski, S. Nowosielski, G. Osbert-Pociecha, E. Tabaszewska-Zajbert, Prace Naukowe, nr 340, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego, Wrocław 2014.
• Brajer-Marczak R., Konsekwencje ciągłego doskonalenia procesów w organizacjach [w:] Podejście procesowe w organizacjach, red. S. Nowosielski, Prace Naukowe, nr 52, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego, Wrocław 2009.
• Brojak-Trzaskowska M., Ogólne zasady organizacji zarządzania we współczesnym przedsiębiorstwie [w:] Zarządzanie przedsiębiorstwem, red. J. Engelhardt, CeDeWu, Warszawa 2014.
• Brojak-Trzaskowska M., Wybrane koncepcje w zarządzaniu współczesnymi przedsiębiorstwami [w:] Zarządzanie przedsiębiorstwem, red. J. Engelhardt, CeDeWu, Warszawa 2014.
• Brzozowski T., Orientacja na procesy w modelu zrównoważonej produkcji [w:] Nowe kierunki w zarządzaniu przedsiębiorstwem - wiodące orientacje, red, J. Lichtarski, S. Nowosielski, G. Osbert-Pociecha, E. Tabaszewska-Zajbert, Prace Naukowe, nr 340, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego, Wrocław 2014.
• BS ISO 22301:2012 Social Security - Business Continuity Management Systems - Reąuirements, British Standards Institution, 2012.
• Bugdol M., Jedynak P., Współczesne systemy zarządzania. Jakość, bezpieczeństwo, ryzyko, Helion, Gliwice 2012.
• Buglione L., On the Contractual Use of Maturity Models, White Paper ver. 1.0, SEMQ, 2010, http://www.semq.eu/pdl7mm contract.pdf (13.01.2016).
• Buglione L., Gresse Ch., Hauck J.C., McCaffery F., The LEGO Maturity & Capability Model Approach, 5th World Congress for Software Quality, China 2011, http://www.semq.eu/pdl/mmcontract.pdf (13.01.2016).
• Business Process Maturity Model (BPMM) Version 1.0, OMG Document Number: formal/2008-06-01, http://www.Omg.org/spec/BPMM/l .0/PDF (14.01.2016).
• Byrne A., Lean Management w usługach - to naprawdę działa, Lean Enterprise Institute Polska, https://lean.org.pl/lean-management-w-uslugach-to-naprawde-dziala/2/ (30.10.2017).
• Chapman R.J., Simple Tools and Techniąues for Enterprises Risk Management, Second edition, John Wiley & Sons, Hoboken, NJ 2011.
• Charters I., Risk Eyaluation and Control: Practical Guidelines for Risk Assessment [w:] The Definitive Handbook of Business Continuity Management, ed. A. Hiles, Third edition, John Wiley & Sons, New York 2011.
• Chubb w Polsce, https://www2.chubb.com/pl-pl/about-us/chubb-in-poland.aspx (3.01.2017).
• Ciechan-Kujawa M., Wielowymiarowy audyt biznesowy, wartość dodana dla organizacji i interesariuszy, Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Mikołaja Kopernika, Toruń 2014.
• Ciepielowska M., Wartość przedsiębiorstwa dla akcjonariuszy [w:] Organizacje komercyjne i niekomercyjne wobec wzmożonej konkurencji i rosnących wymagań konsumentów, red. A. Nalepka, VI tom, Wyższa Szkoła Biznesu, Nowy Sącz 2008.
• Clegg S., Kornberder M., Pitsis T., Managing and Organizations. An Introduction to Theory and Practice, Sagę Publications, London - Thousand Oaks - New Delhi 2005.
• Commentary Report. Assessing Enterprise Risk Management Practices of Financial Institutions, Standard & Poor's, 2006, https://www.rims.org/resources/ERM_OLD/ Documents/AssessingERMPractices.pdf (1.08.2016).
• Cornish M., Business Continuity Management Methodology [w:] The Definitive Handbook of Business Continuity Management, ed. A. Hiles, Third Edition, John Wiley & Sons, New York 2011.
• Curiazzi R., Rondini A., Pirola F., Ouertani M., Pezzotta G., Process Standardization to Support Service Process Assessment and Re-Engineering, "Procedia CIRP" 2016, No. 47, http://creativecommons.Org/licenses/by-nc-nd/4.0/ (18.11.2016).
• Curitis B., Alden J., The Business Process Maturity Model (BPMM), What, Why and How, "Business Process Trends", February 2007, http://www.bptrends.com/bpt/wp-content/publicationfiles/02-07-COL-BPMMWhat WhyHow-CurtisAlden-Final.pdf (25.01.2016).
• Currie W.L., Hlupic V., Simulation Modeling and Change Management Panaceas: The Missing Link [w:] Systems Modeling for Business Process Improyement, eds. D. Bustard, P. Kawałek, M. Norris, Artech House, Norwood, MA 2000.
• Cwynar A., Cwynar W., Mierniki kreowanej wartości spółki kapitałowej [w:] Wycena i zarządzanie wartością firmy, red. A. Szablewski, R. Tuzimka, Poltext, Warszawa 2007.
• CyberEdge - kompleksowa ochrona przed skutkami zagrożeń cybernetycznych, https://www.aig.pl/content/dam/aig/emea/poland/documents/brochures/pll0000270-fl-cyber-broszura-aprl4-web-brochure.pdf (13.02.2016).
• Cykl Deminga, http://www.governica.eom/Cykl_Deminga