Schemat Ponziego vs. polityka mikroostrożnościowa

• Autorzy: Nina Stępnicka

Warianty tytułu

Ponzi Scheme vs. Micro-Prudential Policy

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Celem pracy jest przedstawienie założeń mechanizmu finansowania (wpisującego się w kategorię nadużyć i przestępstw finansowych), bazującego na schemacie Ponziego, jak również wskazanie założeń polityki mikroostrożnościowej, pozwalającej na unikanie tego typu działań.(fragment tekstu)

EN

Ponzi scheme is a specific form of investment-related fraud, depending on the flow of new investors into the system. It results in violation of the law, contributes to the fraud in the finance, as well as the creation of market and operational risk. This scheme also provides an example of a deficiency in the monetary system of the state, an unfair investment operations (called unfair financial package) based on the mutual trust between the parties involved in the transaction i.e. the investor and company investment funds. It can be described by the statement "Stealing from Peter to pay Paul". The examples of fraud, which are based on the assumptions of the Ponzi scheme are Bernard Madoff's Ponzi Scheme in the United States and Gregore Bell's Funds, locating money in the Thousand Lakes LLC. The aim of the work is the characteristics of the financing mechanism based on Ponzi scheme, which can be included in the category of fraud and financial crime, as well as an indication of the macro- rudential policy designed to prevent this type of practice.(original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Ryzyko finansowe; Nadzór nad rynkiem finansowym; Bezpieczeństwo finansowe

EN

Financial risk; Financial market supervision; Financial security

• Czasopismo: Przedsiębiorczość i Zarządzanie
• Rocznik: 2019
• Numer: t. 20, z. 1, cz. 1 Holistyczne pośrednictwo finansowe
• Strony: 63--75

Twórcy

autor

Nina Stępnicka

• Uniwersytet Humanistyczno-Przyrodniczy Jana Kochanowskiego w Kielcach

Bibliografia

• Antonowicz P., Szarmach Ł. (2013), Teoria i praktyka funkcjonowania piramidy finansowej versus studium przypadku upadłości Amber Gold Sp. z o.o., "Zarządzanie i Finanse" t. 11, nr, 1-2, ss. 5-23.
• Basu K. (2014), Ponzi a wspołczesna ekonomia, "Świat Nauki", nr 7, ss. 58-63.
• Blanchard O., Dell'Ariccia G., Mauro P. (2013), Kryzys wywraca politykę makroekonomiczną do góry nogami [online], https://www.obserwatorfinansowy.pl/tematyka/makroekonomia/kryzys-wywraca-polityke-makroekonomiczna-do-gory-nogami/, dostęp: 4.03.2018.
• Cross C. (2016), Anatomy of a Ponzi Scheme: Scams Past and Present: Famous Ponzi Schemes, Investment Scams & Financial Fraud: How to Make Money in Stocks, Funds, Bonds and Gold Without Being Scammed, Smashwords Edition, Los Gatos.
• Frankel T. (2012), The Ponzi Scheme Puzzle: A History and Analysis of Con Artists and Cictims, Oxford University Press, New York.
• Jaitly R. (2016), Practical Operational Due Diligence on Hedge Funds: Processes, Procedures, and Case Studies, John Wiley & Sons, New York.
• Jajuga K. (2015), Regulacja oceny ryzyka, "Acta Universitatis Wratislaviensis", nr 3695, ss. 37-48.
• Kidder D.S., Oppenheim N.D. (2010), The Intellectual Devotional Biographies: Revive Your Mind, Complete Your Education, and Acquaint Yourself With the World's Greatest Personalities, Rodale, New York.
• Kolany K. (2010), Złota wędka Amber Gold [online], https://www.bankier.pl/wiadomosc/Zlota-wedka-Amber-Gold-2196052.html, dostęp: 30.01.2018.
• Kraś I. (2017), Organizacja nadzoru nad systemem finansowym w Polsce, "Środkowoeuropejskie Studia Polityczne", nr 1, ss. 137-154.
• Knufken D. (2008), The 10 Nastiest Ponzi Schemes Ever [online], http://www.businesspundit. comthe-10-nastiest-ponzi-schemes-ever/, dostęp: 3.03.2018.
• Kropiwnicki J. (2013), Dziesięciu największych oszustow XXI wieku, "Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym", vol. 16, ss. 75-95.
• Lekki M. (2013), Polacy ciągle inwestują w piramidy finansowe [online], https://www. bankier.pl/ wiadomosc/Polacy-ciagle-inwestuja-w-piramidy-finansowe-2967210.html, dostęp: 31.01.2018.
• Marcinkowska M. (2009), Standardy kapitałowe banków. Bazylejska Nowa Umowa Kapitałowa w polskich regulacjach nadzorczych, Regan Press, Gdańsk.
• Markham J.W. (2006), A Financial History of Modern U.S. Corporate Scandals: From Enron to Reform, Share, Armonk.
• Masiukiewcz P. (2014), Piramidy finansowe a regulacje i nadzór, "Zarządzanie i Finanse. Journal of Management and Finance", vol. 12, No. 3, ss. 41-58.
• Nadzor makroostrożnościowy NBP [online], https://www.nbp.pl/nadzormakroostroznosciowy/ faq.aspx, dostęp: 13.02.2019.
• Obiri C. (2013), Financial Fraud Detection for the Prevention of Business Failure - Enron and Lehman Brothers, MBA, New York.
• Piramida finansowa i schemat Ponziego [online], http://prostaekonomia.pl/piramida-finansowa-i-schemat-ponziego/, dostęp: 2.03.2018.
• Saeger A., Probert C. (2015), Ponzi Scheme: Avoid Scam Investments, Lemaitre Publishing, Namur.
• Sarna D.E. (2010), History of Greed: Financial Fraud from Tulip Mania to Bernie Madoff, Hoboken, New York.
• Scheb J.M., Scheb J.M. II (2013), Criminal Law and Procedure, Cengage Learning, Belmont.
• Shaw W.H., Barry V. (2010), Moral Issues in Business, Cengage Learning, Boston.
• Street J.T. (2008), The Secrets to Succeeding in Network Marketing Offline and Online: How to Achieve Financial Success Selling Network Marketing Products&Services, Atlantic Publishing Group, Ocala.
• Szpunar P. (2013), Nowe wyzwania po kryzysie finansowym, ss. 3-56 [online], http://www.wsfip. edu.pl/ images/docs/MFSE/Nowe_wyzwania_po_kryzysie_finansowym.pdf, dostęp: 7.01.2018.
• Wędrychowski M. (2012), Piramidy, wierzchołek gory oszustw, "Rynek Kapitałowy", nr 10, ss.18-19.
• Zygierewicz M. (2016), Mikro- i makroostrożnościowa polityka nadzorcza względem sektora bankowego - potencjalne obszary konfliktów i sposoby ich minimalizacji, "Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska", vol. 50, no. 3, ss. 206-217.