Warianty tytułu
Possibility to Exchange Information within an Association of Cooperative Banks on the Grounds of Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Regulations
Języki publikacji
Abstrakty
Celem artykułu jest przybliżenie wątpliwości prawnych w zakresie funkcjonowania zrzeszeń banków spółdzielczych pod kątem wykonywania przez nie obowiązków dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Prezentowane w artykule wątpliwości prawne znacznie utrudniają, lub nawet uniemożliwiają, współdziałanie zrzeszonym bankom spółdzielczym w zakresie stosowania przepisów AML/CFT. Opisywane wątpliwości stwarzają bowiem istotne ryzyko po stronie zrzeszeń banków spółdzielczych, które bez ingerencji prawodawcy będzie niezwykle trudno wyeliminować. Artykuł przedstawia również podstawy prawne działań zrzeszeń banków spółdzielczych, z uwzględnieniem problematyki przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Autorzy prezentują postulaty de lege ferenda. (abstrakt oryginalny)
The purpose of this article is to highlight the legal uncertainties in the functioning of cooperative banking associations with regard to the implementation of the obligations relating to the prevention of money laundering and the financing of terrorism. The legal doubts presented in the article make it very difficult, if not impossible, for cooperative banks to cooperate in the implementation of AML/CFT regulations. The uncertainties mentioned above generate significant risks on the side of cooperative bank associations, which will be extremely difficult to eliminate without legislative intervention. The article also presents the legal basis for the activities of cooperative banking associations, taking into account AML/CFT issues. The authors present de lege ferenda postulates. (original abstract)
Twórcy
Bibliografia
- Alińska A. (2017], Specyfika działalności i wyniki finansowe sektora banków spółdzielczych w Europie, [w:] Współczesna bankowość spółdzielcza, red. A. Szelągowska, Warszawa.
- Bączyk M. (2020], Bankowość spółdzielcza w systemie prawa spółdzielczego, [w:] System Prawa Prywatnego, t. 21, Prawo spółdzielcze, red. K. Pietrzykowski, Warszawa.
- Frąckowiak J. (2005], Jednostka organizacyjna jako substrat osoby prawnej i ustawowej, [w:] Rozprawy prawnicze. Księga pamiątkowa Profesora Maksymiliana Pazdana, red. L. Ogiełło, W. Popiołek, M. Szpunar, Kraków.
- Gniewek J. (2005], Funkcjonowanie spółdzielczego sektora bankowego w Polsce po akcesji Polski do Unii Europejskiej, [w:] Agrobiznes - Zmiany w agrobiznesie po przystąpieniu Polski do Unii Europejskiej, t. 1, red. S. Urban, Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej im. O. Langego, Wrocław.
- Lutter M., Scheffler E., Schneider U.H. (1998], Der Konzern als finanzwirtschaftliche Einheit, [w:] Handbuch der Konzernfinanzierung,Köln.
- Obczyński R. (2023], [w:] Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Komentarz, red. M. Nowakowski, Warszawa, art. 54.
- Radwański Z. (2009], Prawo cywilne - część ogólna, Warszawa.
- Rieder B., Huemer D. (2019], Gesellschaftsrecht, Wiedeń.
- Smykla B. (2000], Tajemnica bankowa - wybrane zagadnienia, "Radca Prawny", Nr 3.
- Smykla B., Dietrich M. (2005], Problemy nowelizacji Prawa bankowego, MoP, Nr 7.
- Spyra M. (2011], Funkcjonowanie banków spółdzielczych, ich zrzeszanie się i banki zrzeszające. Komentarz,Warszawa.
- Stecki L. (2001], Koncern, Toruń.
- Szczęśniak P. (2019], Banki, [w:] Prawo finansowe. Wybrane zagadnienia, red. A. Hanusz, Warszawa.
- Szczęśniak P. (2022], Zgrupowania solidarnościowe banków spółdzielczych. Konstrukcja normatywna, Warszawa.
- Włodyka S. (2003], Prawo koncernowe, Kraków.
- Zalcewicz A. (2009], Bank spółdzielczy. Aspekty prawne tworzenia ifunkcjonowania, Warszawa.
Typ dokumentu
Bibliografia
Identyfikatory
Identyfikator YADDA
bwmeta1.element.ekon-element-000171691630
JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce internetowej. Włącz go, a następnie odśwież stronę, aby móc w pełni z niej korzystać.