Determinanty polityki lokacyjnej Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego

• Autorzy: Bogusław Bamber

Warianty tytułu

Determinants of the Investment Policy of the Insurance Guarantee Fund (IGF)

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

UFG finansuje wykonywanie zadań ze środków gromadzonych na tzw. funduszu statutowym i tzw. funduszu pomocowym. Wolne środki zgromadzone na tych funduszach są lokowane w różne instrumenty rynku pieniężnego i kapitałowego poprzez współpracujące banki. Celem artykułu jest analiza działalności inwestycyjnej UFG i ocena jej efektywności na tle ograniczeń formalnoprawnych, przyjmowanych strategii lokowania środków finansowych oraz uwarunkowań rynku pieniężnego i kapitałowego w Polsce. Istotnym elementem rozważań jest również określenie benchmarku dla działalności inwestycyjnej UFG (abstrakt oryginalny)

EN

IGF finances its activities with means collected through two funds: the statutory fund and the assistance fund. Financial means accumulated in these funds are invested in different financial instruments through co-operating banks. The aim of this paper is to analyze IFG's investment activity as well as to assess it against the background of legal and financial market limitations, the financial investment strategies adopted and the condition of the money and capital markets in Poland. Further- more, the problem pertaining to IGF's investment policy benchmark is discussed. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Polityka inwestycyjna; Rentowność; Ubezpieczenia

EN

Investment policy; Profitability; Insurances

• Czasopismo: Studia Oeconomica Posnaniensia
• Rocznik: 2015
• Tom: 3
• Numer: nr 12
• Strony: 52--71

Twórcy

autor

Bogusław Bamber

• Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny

Bibliografia

• Czerwińska,T., 2013, Profil ryzyka inwestycji zakładów ubezpieczeń w świetle nowych wymogów kapitałowych Solvency II, Wiadomości Ubezpieczeniowe, nr 3, s. 4-11.
• Deloitte, 2010, Analiza symulacyjna poziomu funduszu pomocowego Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego, Warszawa.
• Lament, M.,2013, Działalność inwestycyjna/lokacyjna zakładów ubezpieczeń, w: Iwanicz-Drozdowska, M. (red.),Ubezpieczenia, PWE, Warszawa, s. 124-138.
• Mądrość świata, 2004,Wydawnictwo Europa, Warszawa.
• Obwieszczenie Ministra Finansów z 28 marca 2014 w sprawie ogłoszenia statutu UFG, Dz.Urz. MF. z 7.04.2014 r. poz. 14.
• Ronka-Chmielowiec, W., 2004,Zarządzanie finansami w zakładach ubezpieczeń, Oficyna Wydawnicza Branta, Bydgoszcz - Wrocław.
• Spigarska, E., 2005, Polityka lokacyjna zakładów ubezpieczeń w świetle wymagań Unii Europejskiej, Prace i Materiały Wydziału Zarządzania Uniwersytetu Gdańskiego, nr 2, s. 207-213.
• Uchwała nr 4/2006 Zarządu UFG z 23.03.2006 r. w sprawie zasad i polityki lokacyjnej UFG, par. 1, pkt 1.
• Uchwała nr 5/2014 Rady UFG z 20.02.2014 r. w sprawie zmiany w uchwale nr 4/2006 Rady UFG z dn. 23.03.2006 r.
• Uchwała nr 25/2014 Zarządu UFG z 1.04.2014 r. w sprawie zatwierdzenia listy banków, z którymi Fundusz może prowadzić współpracę w okresie od 1.04.2014 r. do 31.03.2015 r. w zakresie polityki lokacyjnej.
• Ustawa z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości, Dz.U. 2013, poz. 330, 613, art. 3, ust. 1, pkt 17.
• Ustawa z dnia 14 grudnia 1994 r.o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, Dz.U. 2009, nr 84, poz. 711 z późn. zm., art. 16.3.
• Ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej, Dz.U. 2003, nr 124, poz. 1151 z pózn. zm., art. 153 i 154.
• Ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych Dz.U. 2013, poz. 392, art. 96-119.
• Ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych, Dz.U. 2014, poz. 157, art. 178, www.pl.wikipedia.org/wiki/wibid [dostęp: 15.05.2014].
• www.bankier.pl/components/elw/index.htlm i www.nbp.pl/home.aspx [dostęp: 15.05.2014].
• www.analizyonline.pl [dostęp: 15.05.2014].
• Zając, P., 2011,Teoria chaosu w analizie rynków finansowych, http://analizy.investio. pl/teoria-chaosu-w-analizie-rynkow-finansowych [dostęp: 14.05.2014].

Identyfikatory

DOI

10.18559/SOEP.2015.12.4