Normy kapitałowe i portfele banków amerykańskich w latach 1987-1992

• Autorzy: Agnieszka Jóźwiak
• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Banki w USA muszą spełniać kilka obowiązujących je wymogów, dotyczących minimalnego poziomu kapitału. Tradycyjnie wymagana wielkość kapitału była ustalana jako stały, niezmienny procent aktywów banku. W ostatnich latach wymogi kapitałowe zostały zmienione tak, aby wymagany poziom kapitału odzwierciedlał wielkość faktycznie podejmowanego przez bank ryzyka. W opracowaniu przedstawiono sytuację banków amerykańskich i zmiany w ich portfelu po 1987 roku. Banki musiały się wówczas dostosować do wymogów sformułowanych przez Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego.

Słowa kluczowe

PL

Banki; Aktywa; Ryzyko kredytowe; Ryzyko bankowe

EN

Banks; Assets; Credit risk; Banking risk

• Czasopismo: Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Prace Katedry Finansów
• Rocznik: 1998
• Numer: nr 8
• Strony: 41--47

Twórcy

autor

Agnieszka Jóźwiak