Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Uwarunkowania i perspektywy rozwoju Bankowości islamskiej w Wielkiej Brytanii

100%

Sobol I.

International Business and Global Economy

|

2016

|

nr 35/2

111-122

W ciągu ostatnich kilku dekad istotnie wzrosło znaczenie finansów islamskich. Charakterystyczną cechą islamskich instytucji finansowych jest konieczność przeprowadzania operacji finansowych zgodnie z religijnym prawem muzułmanów - szariatem. Najważniejszy segment islamskiego systemu finansowego to banki, których aktywa stanowią około 80% aktywów wszystkich instytucji finansowych. Banki islamskie działają głównie w krajach muzułmańskich, ale oferują swoje usługi również w państwach, w których zamieszkuje mniejszość muzułmańska, m.in. w Wielkiej Brytanii. Warto zaznaczyć, że Londyn, główne centrum finansowe świata, ma aspiracje być również najważniejszym centrum finansów islamskich w świecie niemuzułmańskim. Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie ewolucji i stanu rozwoju bankowości islamskiej w Wielkiej Brytanii, a także analiza czynników wpływających na rozwój tej bankowości na tym rynku ze wskazaniem na problemy, które ten rozwój mogą hamować. W artykule zastosowano głównie analizę opisową, opartą na literaturze naukowej, raportach rynkowych oraz danych statystycznych.(abstrakt oryginalny)

2

Development of Islamic Banking in Indonesia

100%

Sobol I.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2016

|

nr 447 Asian Economies in the Context of Globalization

168-177

W ciągu ostatnich kilku dekad wzrosło istotnie znaczenie bankowości islamskiej. Charakterystyczną cechą banków islamskich jest konieczność przeprowadzania operacji finansowych zgodnie z zasadami religijnego prawa muzułmanów - szariatu. Celem niniejszego artykułu jest zaprezentowanie stanu rozwoju i specyfiki bankowości islamskiej w Indonezji. Wybór tego rynku jest nieprzypadkowy. Mianowicie, Indonezja jest najliczniejszym państwem muzułmańskim na świecie, a mimo to w porównaniu z niektórymi innymi krajami muzułmańskimi znaczenie bankowości islamskiej jest tam niewielkie. Dlatego interesujące jest zbadać, czy sytuacja ta może się zmienić w przyszłości. W artykule zastosowano głównie analizę opisową, opartą na literaturze naukowej, raportach rynkowych oraz danych statystycznych.(abstrakt oryginalny)

3

Anatomia i cechy bankowości islamskiej a jej wpływ na małe i średnie przedsiębiorstwa w państwach Azji

80%

Kuryłek Z.

Prace Doktorantów UE

|

2010

|

Praktyczne i teoretyczne aspekty funkcjonowania jednostek samorządowych i podmiotów gospodarczych

154-164

W niniejszym artykule pokazano budowę i sposób działania bankowości islamskiej oraz jej wpływ na działania małych i średnich przedsiębiorstw. Będzie się to wiązało również z opisaniem anatomii kontraktów zawieranych na rynku islamskim oraz wpływu i udziału tych przedsiębiorstw w PKB krajów azjatyckich. (fragment tekstu)

4

Zakazy i nakazy w finansach islamskich

80%

Karwowski J.

Studia Ekonomiczne / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

|

2012

|

nr 106 Finanse w niestabilnym otoczeniu - dylematy i wyzwania : rynki finansowe

89-99

Celem opracowania jest omówienie najważniejszych zakazów i nakazów formułowanych przez islam, odnoszących się bezpośrednio lub pośrednio do finansów oraz wskazanie na skutki ekonomiczne tychże zakazów i nakazów. "Skutki ekonomiczne" obejmują pozytywne i negatywne efekty o charakterze czysto ekonomicznym wywoływane przez ograniczenia o charakterze religijnym. (fragment tekstu)

5

Różnice pomiędzy bankowością klasyczną a bankowością islamską w kontekście światowego kryzysu finansowego

80%

Czerniak A.

Studia Ekonomiczne / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

|

2011

|

nr 70 Społeczno-kulturowe uwarunkowania funkcjonowania rynków i przedsiębiorstw

113-124

Otrzymane w ramach niniejszego badania wyniki testów statystycznych i ekonometrycznych potwierdzają wnioski płynące z wcześniej publikowanych analiz, że różnice pomiędzy bankowością klasyczną a islamską są relatywnie niewielkie i ograniczają się przede wszystkim do odmiennej konstrukcji prawnej poszczególnych instrumentów finansowych. Pomimo że rola różnic o podłożu religijnym powinna przyczynić się do ograniczenia negatywnych skutków zawirowań na rynkach światowych za sprawą występującej w bankowości islamskiej wyższej awersji do ryzyka, braku instrumentów pochodnych oraz większego wzajemnego zaufania podmiotów rynkowych. przeprowadzone badanie nie daje podstaw do przyjęcia tezy, że w trakcie kryzysu zachowania obu systemów finansowych były różne. Co więcej, w niektórych przypadkach banki islamskie okazały się nawet bardziej wrażliwe na skutki spowodowanego kryzysem globalnego spowolnienia gospodarczego. Tym samym wynikający z przyjęcia określonych wartość o podłożu religijnym potencjał ekonomiczny bankowości islamskiej nie został jeszcze do tej pory wykorzystany. (fragment tekstu)

6

Islamskie banki wiejskie jako element indonezyjskiego systemu mikrofinansów - rys statystyczny

80%

Adamek J.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2010

|

nr 121 Finanse i rachunkowość - teoria i praktyka

86-95

Specyfika indonezyjskiego systemu finansowego, polegająca na współistnieniu zarówno pośredników przyjmujących odsetkową i bezodsetkową podstawę operacyjną prowadzonej działalności, jak i popytu aa usługi finansowe, których charakterystyka pozostaje w zgodzie z kodem Islamu, decyduje, iż w państwie tym obserwujemy dynamiczny rozwój islamskich instytucji finansowych, w tym i tych oferujących produkty mikrofinansowe. W ich zbiorze istotne miejsce zajmują islamskie banki wiejskie. Celem artykułu jest próba statystycznej charakterystyki składowej komercyjnego rynku pośrednictwa mikrofinansowego, jaką tworzą wskazane wyżej jednostki bankowe.(abstrakt oryginalny)

7

Qualitative Approach to Build the Concept of Social Responsibility Disclosures Based on Shari'ah Enterprise Theory

61%

Meutia I., Sudarna M., Triyuwono I., Ludigdo U.

Master of Business Administration

|

2010

|

18

|

nr 6

16-34

This research aims to develop the concept and characteristics of social responsibility disclosure and items of social responsibility disclosure of Islamic banks. The research was conducted based on the critical paradigm using Habermas's Theory ofCommunication Action in understanding the social reality. Habermas's Communication Theory of Action that is used, is extended with spirituality. This study also uses Shari'ah Enterprise Theory to analyze and to produce the concept of social responsibility disclosure for Islamic banks. The research uses a qualitative approach for gathering and analyzing data. An analysis was conducted of the annual reports of three Islamic banks in Indonesia: Bank Mega Syariah, Bank Syariah Mandiri and Bank Muamalat Indonesia. In addition, an analysis was also conducted based on the results of interviews with stakeholders, including direct and indirect stakeholders. As a result of the analysis of the stakeholder's interests, the study found spiritual values. These values are sharing, rahmatan lil alamin and maslaha. They are used as a guide in developing items of social responsibility disclosure. Furthermore, a concept of social responsibility disclosure is derived based on Shari'ah Enterprise Theory. This research ultimately proposes a form of social responsibility disclosure for Islamic banks that shows efforts to meet vertical accountability to God and horizontal accountability to people and the environment, considering the material and spiritual needs of stakeholders and disclosing information both on a qualitative and quantitative level. (original abstract)

8

Europa a islam : religia jako źródło zróżnicowania systemu polityczno-ekonomicznego

61%

Łukaszewicz A.

Studia Europejskie / Centrum Europejskie Uniwersytetu Warszawskiego

|

2011

|

nr 3

29-50

Współczesny świat jest bardzo różnorodny. Kontynenty, ale i poszczególne kraje, istotnie różnią się poziomem rozwoju i efektywnością. W jednych możemy dostrzec kreatywne społeczeństwa, w innych ludzie gubią się w gąszczu przepisów lub niedostatkach organizacji. Co stanowi o efektywności ekonomicznej poszczególnych systemów? Czy na ich kształt wpływa sposób, w jaki zostały skonstruowane - spójny wewnętrznie, stymulujący wysiłki ekonomiczne człowieka, czy wręcz przeciwnie, blokujący wszelką inicjatywę? Niniejszy artykuł jest próbą udzielenia odpowiedzi na pytanie, czy można dostrzec korelację czynnika religijnego i efektywności systemu społeczno-ekonomicznego. Analiza zostanie przeprowadzona w oparciu o przykłady państw zachodnich, funkcjonujących w tradycji laickiej, oświeceniowej, zaszczepionej w środowisku chrześcijańskim, oraz krajów islamskich. (fragment tekstu)

9

Comparison of Factors Influencing Liquidity of European Islamic and Conventional Banks

61%

Musa H., Musova Z., Natorin V., Lazaroiu G., Boďa M.

Oeconomia Copernicana

|

2021

|

12

|

nr 2

375-398

Research background: The innovation in Sharīʻah-compliant banking products has resulted in the rapidly increasing size of assets in Islamic banks worldwide. The assets of such banks have been growing twice as fast as those of conventional banks. Islamic banks do not depend on conventional interest, speculation, or complex derivatives stemming from banking operations. Instead, their actions in respect of profit/risk sharing, and the clarity of the contract are consistent with Islamic Sharīʻah principles, which seek to promote a more equal society.Purpose of the article: This research aims to identify and compare factors influencing the liquidity of Islamic and conventional banks in Europe. Candidate factors are sought amongst profitability, credit quality, credit expansion and capital adequacy indicators.Methodology: First, relevant financial ratios for 249 observations on Islamic banks and 2,306 observations on conventional banks are selected and compared for the period 2013-2017. Second, liquidity is explained separately for each type of banks by panel data regression to identify its determinants in a comparative context.Findings & value added: The results indicate that the impact of the net interest margin on the liquidity ratio of Islamic banks is insignificant, which is obviously due to the prohibition of the use of interest (riba). To the contrary, in conventional banking a higher net interest margin results in a reduction in liquidity. Capital adequacy has a positive influence upon liquidity in both types of banks, but in Islamic banking, the influence is 5.4 times greater. The findings strongly suggest that the liquidity of Islamic and conventional banks is affected by different factors. (original abstract)

10

Analiza technik finansowania stosowanych w bankowości islamskiej

61%

Soból I.

Zeszyty Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

|

2011

|

nr 180

187-196

Islam jest po chrześcijaństwie drugą co do wielkości religią świata. Szacuje się, że około 20% ludności jest wyznawcami tej religii. To właśnie głównie do nich kierują swoje usługi tzw. banki islamskie. Działalność banków islamskich opiera się na prawie religijnym muzułmanów, czyli szariacie (szari 'a), co wynika z faktu, że w świecie islamu, religia ma wpływ na wszystkie dziedziny życia. Prawu religijnemu podlegają nawet takie sfery życia, jak polityka czy też gospodarka. Podstawową zasadą, na której opierają swoją działalność banki islamskie, jest zakaz pobierania procentu od kapitału, czyli lichwy. Nie mogą one ponadto angażować się w operacje spekulacyjne, a także inwestować kapitału w tzw. dziedziny zakazane, którymi są na przykład tytoń, alkohol czy też pornografia. Wszelkie produkty finansowe, oferowane przez islamskie banki muszą być zgodne z zasadami szariatu, a zanim zostaną wprowadzone na rynek, specjalna rada banku, złożona z uczonych w prawie koranicznym, musi wydać na to zgodę. (abstrakt oryginalny)

11

Efficiency and Client Satisfaction of Islamic and Conventional Banks: a Bilateral Effect

61%

Aldeehani T.

Business and Economic Horizons

|

2018

|

vol. 14, iss. 2

282-299

In this paper, we investigate the possible bidirectional causal relationship between bank efficiency and client satisfaction in the banking sector of Kuwait. For this purpose, we applied structural equation model (SEM) methodology. Based on a 5-point Likert scale questionnaire, data was gathered from Islamic banks (IBs) clients and conventional banks (CBs) client. We found a significant evidence of a, relatively, higher client satisfaction for IBs. The findings, also, provide evidence of a positive and significant bilateral causal relationship between client satisfaction and bank efficiency. This is a result that confirms an anticipated theoretical proposition related to the ultimate goal of firm value maximization. Discussions, interpretations, implications, and recommendations are provided.(original abstract)

12

Specyfika bankowości niekonwencjonalnej

61%

Korenik D.

Zeszyty Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

|

2010

|

nr 140

544-555

Funkcje bankowości konwencjonalnej (odsetkowej) i niekonwencjonalnej (bezodsetkowej) są podobne, natomiast występują różnice w zasadach prowadzenia handlowości i wynikają one z różnego wpływu pierwiastka religijnego nażycie gospodarcze oraz różnego pojmowania sprawiedliwości gospodarczej (ekonomicznej). Siła bankowości niekonwencjonalnej i szerzej - finansów islamskich pochodzi z powiązania ścisłego etyki na gruncie religii islamu i finansów oraz odpowiedzialności społecznej i inwestycji. (fragment tekstu)

13

Presenting a Conceptual Model to Explain the Role of Strategic Management and Planning in Islamic Banking Competitiveness

61%

Seyed-Javadin S. R., Raei R., Iravani M. J., Safari M.

International Letters of Social and Humanistic Sciences (ILSHS)

|

2014

|

26

46-56

Financial system is the heart of any economy. To superior performance in the national and local level it is essential to have an efficient and convenient banking system. What this study aimed to discuss is that strategic management principles, content and benefits should be considered in order to achieve a higher successfulness in the Islamic banking planning, implementation and control. In today financial services market lack of strategic and long term visions and planning is one of the challenges and problems related to the Islamic banking. Thus this paper aimed at present the theoretical framework to illustrate the key role of strategic management and planning in the Islamic banking successful management and implementation. In order to present the framework this study using qualitative method, based on the detailed literature review and previous researches according to the identified models of both strategic management and competitive advantage final theoretical model has been provided. Strategic management with its unique features is primary designed to help the organization operate successfully in dynamic, complex environment especially in the financial and banking markets. Strategic management links the basic elements of an organization so integrated that breakthrough in turbulent business environment can be achieved. (original abstract)

14

The Contribution of Islamic Banking to Indonesia's Economic Growth : the Evidence from the Vector Error Correction and Variance Decomposition Methods

61%

Kesumo Wardhany N., Arshad S.

Management and Business Administration. Central Europe

|

2015

|

23

|

nr 3

89-104

Purpose: The aim of this study is to empirically understand whether Islamic banks have a positive relationship to economic growth in Indonesia. Methodology: This study examines the causal relationship amongst several selected variables: real GDP (RY), total deposit (TD), the change in the Consumer Price Index as an inflation proxy (INF), and the ratio of total imports and exports to nominal GDP (OE). In order to accomplish the research objectives of this study, a time series quarterly data spanning from the first quarter of 2003 to the last quarter of 2011 comprising of 36 data points has been used to perform an effective analysis. Findings: The inference deduced here is twofold; First Islamic banks in Indonesia are still unable to contribute significantly to Indonesia's economic growth. Second, the relationship between Islamic banks and economic growth in Indonesia is positively but weakly correlated. Research Limitations: For this time series research, the researcher is limited by the small amount of data (2003.Q1 to 2011.Q4). (original abstract)

15

Finanse islamskie a kryzys

61%

Karwowski J.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2009

|

nr 38 Finanse 2009 - Teoria i praktyka Bankowość

38-45

W 2008 roku aktywa "islamskie" rosły w tempie 20-30%, osiągając poziom 1 bln $. Na 2009 rok przewiduje się wzrost "tylko" 15%, ale i lak w 2013 roku środki finansowe ulokowane zgodnie z zasadami szariatu mają być równe 2 bln S. W 75 krajach świata działa ok. 300 banków deklarujących pełne dostosowanie do zasad bankowości islamskiej, przy czym np. w Iranie i Sudanie w zasadzie wszystkie instytucje kredytowe pracują według zasad bezodsetkowych. Rosnąca popularność tej formy lokowania i pozyskiwania kapitału skłania do lepszego poznania i zrozumienia tego zjawiska. Tym bardziej że przedstawiciele islamskich banków ostatnio coraz głośniej stawiają tezę o upadku kapitalizmu i "odporności rozwiązań zgodnych z szariatem na światowy kryzys finansowy. (fragment tekstu)

16

Rozwój bankowości islamskiej - recenzja monografii I. Sobol

61%

Masiukiewicz P.

Prakseologia i Zarządzanie. Zeszyty Naukowe Towarzystwa Naukowego Prakseologii

|

2021

|

nr 2

135-143

Finanse islamskie są nowym zjawiskiem na międzynarodowym rynku; to sektor o dużej dynamice rozwoju. Artykuł w pierwszej części przytacza podstawowe i specyficzne zasady prawa shari'a. Prawo to jest podstawą funkcjonowania bankowości islamskiej. Druga część prezentuje recenzję monografii I. Sobol Rozwój bankowości islamskiej. Podjęto dyskusję w dwóch obszarach tej bankowości - specyfika zarządzania oraz zakaz pobierania odsetek od wszelkich kapitałów. (abstrakt oryginalny)

17

The Effectiveness of the Bank Lending Channel : the Role of Banks' Market Power and Business Model

61%

Alaeddin O., Abojeib M., Azmi W., Alchaar M. O., Salim K.

Contemporary Economics

|

2019

|

13

|

nr 3

253-268

This paper examines the effectiveness of the bank lending channel in a dual banking system in Malaysia, where both conventional and Islamic banks operate alongside each other. It also investigates the impact of bank competition on lending channels in financial systems. Using panel data from both Islamic and conventional banks in Malaysia, our findings indicate the ineffectiveness of the bank lending channel. Further, the empirical results suggest that the impact of monetary policy on bank lending does not depend on bank competition. In other words, the effectiveness of the lending transmission channel does not depend on the market power of the individual banks. Furthermore, the effectiveness of the lending channel appears to be independent of whether the bank is Islamic or conventional. This result is probably explained by the fact that the vast majority of Islamic banks in Malaysia are subsidiaries of conventional banks. Policymakers therefore do not need to differentiate between conventional and Islamic banks in regard to the effectiveness of the bank lending channel. (original abstract)

18

An Assessment of Islamic Banking in Bosnia and Herzegovina - a Comparative Analysis Using the CAMELS Approach

61%

Komorowski R., Kubiszewska K.

Ekonomia Międzynarodowa

|

2016

|

nr 16

367-387

W artykule przeprowadzono analizę bankowości islamskiej w Bośni i Hercegowinie. Wprawdzie aż prawie połowa ludności bośniackiej jest pochodzenia islamskiego, to tylko jeden bank funkcjonujący w tym kraju oparł swoją działalność wyłącznie na Szariacie. Celem artykułu jest przeprowadzenie analizy porównawczej sytuacji finansowej tego banku i sektora bankowego zarówno w Bośni, jak i w regionie Bałkanów Zachodnich. Wybrano metodę analizy opartą o system CAMELS, który bada instytucję, biorąc pod uwagę jej najistotniejsze elementy: jakość kapitału, jakość aktywów, zarządzanie w odniesieniu do pracowników, zyskowność, płynność oraz wrażliwość na ryzyko. (abstrakt oryginalny)

19

Bankowość islamska

61%

Masiukiewicz P.

Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie

|

2007

|

nr 4

98-105

Islamic Finance cieszy się coraz większym zainteresowaniem ekonomistów europejskich. Sektor ten intensywnie rozwija się od czterdziestu lat. Wiele globalnych banków zainwestowało poważne kwoty w tym regionie, wykorzystując wysoką płynność finansową, wynikającą z obecności ropy naftowej i obecność dużych inwestycji, jednocześnie odpowiednio dostosowując się do prawa Sharia. Autor omawia rodzaje arabskich instytucji finansowych i oferowane przez nie usługi. Zwraca uwagę na specyfikę i próby ich dopasowania do zachodnich standardów, przy zachowaniu jednocześnie zaleceń Koranu. (abstrakt oryginalny)

20

Społeczna odpowiedzialność islamskich i konwencjonalnych instytucji finansowych - ujęcie porównawcze

61%

Boczarski T.

Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu

|

2014

|

57 nr 6 Finansowanie rozwoju w regionach - wyzwania, perspektywy i instrumenty

83-99

W ciągu ostatnich kilku dekad pojęcie społecznej odpowiedzialności biznesu stało się przedmiotem szczególnego zainteresowania ekonomistów i kadry zarządzającej. W wyniku tego wiele przedsiębiorstw zaczęło uwzględniać w swych działaniach rachunek finansowy oraz wpływ, jaki działania te wywierają na otoczenie rynkowe. Obecnie kwestie etyczne, społeczne i ekologiczne są tak samo ważne jak kwestie ekonomiczne. Także instytucje finansowe coraz częściej wdrażają normy (kodeksy) etyczne regulujące relacje z interesariuszami oraz wspierają lub inicjują programy mające na celu ochronę środowiska, rozwój społeczności lokalnych oraz walkę ze społecznym i finansowym wykluczeniem. Celem artykułu jest przedstawienie kwestii społecznej odpowiedzialności biznesu w islamskich instytucjach finansowych, których działanie regulowane jest przez zasady bezpośrednio wywiedzione z objawionych prawd religijnych. Zasady te są bowiem o wiele starsze niż sama koncepcja CSR, zaś kwestie etyczne w relacjach gospodarczych rozwijane są przez uczonych muzułmańskich od czasów wczesnego średniowiecza.(abstrakt oryginalny)