Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Satisfaction with COVID-19 Measures and Financial Expectations in Turkey

100%

Öksüz Narinç N.

Economics & Sociology

|

2022

|

15

|

nr 3

74-88

With the spread of the COVID-19 pandemic in 2019, many countries and the World Health Organization (WHO) began to take urgent measures to control the disease and its effects. This article explains and evaluates satisfaction with the measures taken by Turkey and WHO against COVID-19 and the impact of the pandemic on financial prospects. The level of satisfaction and financial expectations of Turkish citizens towards COVID-19 were compared with Chi-square analysis in terms of age, gender, education, social class, and occupations. According to the results of the analysis among Turkish citizens, individuals over the age of 56 and those in the middle class differ significantly from others in terms of satisfaction with the measures taken by the government. In terms of satisfaction with the measures taken by WHO, the middle class, high school graduates, and skilled workers aged 26-35 are proportionally more satisfied than others. Moreover, the difference in these categories was statistically significant (p<0.05). Categories of gender, social class, and occupation show statistically significant differences in terms of those who expect a serious impact of Сovid-19 on the personal financial situation of individuals. Among those who think that the country's economy will be seriously affected, education, social class, and occupation categories show statistically significant differences (p<0.05). Turkey has taken many radical economic, administrative, and legal measures, especially in the field of health, to combat COVID-19. While the measures taken by the government were received with general approval, satisfaction with the measures taken by the World Health Organization was found to be lower. The expectation is high that COVID-19 will have a serious financial impact, however, statistically significant differences were found between social classes in the analysis in terms of both satisfaction and financial expectations (p<0.05). (original abstract)

2

Finanse osobiste w niestabilnym otoczeniu - dylematy i wyzwania

100%

Świecka B.

Studia Ekonomiczne / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

|

2012

|

nr 106 Finanse w niestabilnym otoczeniu - dylematy i wyzwania : rynki finansowe

234-241

Dzisiejszy świat stworzył wiele dylematów, z którymi musi się zmierzyć współczesny człowiek (osoba prywatna, członek gospodarstwa domowego), jeżeli chce mieć rzeczywisty wpływ na własne finanse i być kreatorem kondycji finansowej, a tym samym posiadać satysfakcjonującą jakość i poziom życia. Refleksje nad wydarzeniami ostatnich lat skłaniają do przekonania, że człowiek nie w pełni panuje nad tym, co dzieje się w jego niestabilnym otoczeniu. W warunkach kryzysu finansowego szczególnego znaczenia nabiera problematyka efektywnego gospodarowania finansami osobistymi. Istnieje potrzeba rozważań nad zmianami zachodzącymi na rynkach finansowych, w bankach komercyjnych, bezpośrednio zajmującymi się obsługą klientów indywidualnych. Celem opracowania jest próba identyfikacji oraz opis wybranych kluczowych dylematów i wyzwań, jakie stoją przed członkami gospodarstw domowych w zakresie finansów osobistych. Wyzwania i towarzyszące im dylematy mające wpływ na to, jak będzie wyglądała gospodarka finansowa osób prywatnych za kilka lat w Polsce, rozstrzygają się już dziś. Opracowanie składa się z pięciu części (w tym: wprowadzenie i podsumowanie), w których zaprezentowano niestabilność i niepewność otoczenia oraz dylematy i wyzwania z niego wynikające, które wymuszają ewolucję strategii gospodarstw domowych w zakresie zarządzania finansami oraz wykorzystanie odpowiednich narzędzi w celu minimalizacji negatywnych skutków tej niestabilności. (fragment tekstu)

3

The Role of Financial Literacy in Retirement Investment Choice

100%

Nguyen T. A. N., Polách J., Vozňáková I.

Equilibrium

|

2019

|

14

|

nr 4

569-589

Research background: Preparation for retirement is a major concern for the people in the workforce as they have to encounter considerable difficulties in making the right investment decisions for their retirement.Purpose of the article: This research extends the literature on personal finance by investigating the impact of both financial literacy levels and pension knowledge on employees' investment choice decision for their retirement, while in previous literature the role of these factors has mainly been explored separately.Methods: To conduct the research, a survey questionnaire was applied to collect data in three main regions of Vietnam comprising Northern, Central and Southern Vietnam. Data collection was made in 2018, in which 427 valid questionnaires were used for data analysis from 700 questionnaires. Two estimation methods are employed for analysis in this study, including a linear probability model (LPM) and two-stage least squares (2SLS) model. The findings of this research remain significant after the Two-Stage Least Squares (2SLS) regression model is used as an estimation technique to eliminate potential bias caused by endogenous problems.Finding & Value added: The results show that basic financial literacy level and pension knowledge are principal factors which significantly increase the probability of exercising retirement investment choice of employees, while advanced financial literacy level factor has a significant effect on choosing growth investing options for their retirement. Further, this research finds that there is no correlation between employees' financial risk tolerance and their retirement investment choice. Furthermore, the study proposes and offers new evidence that pension knowledge is a decisive factor providing employees with encouragement to exercise retirement investment choice and those who consult with financial advisors tend to take part in growth investing option. (original abstract)

4

Confidence In Long-Term Financial Decision Making - Case Of Pension System Reform In Poland

75%

Kicia M.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2016

|

nr 428 Wrocław Conference in Finance: Contemporary Trends and Challenges

117-127

Due to the 2014 reform of the Polish pension system, Poles were faced with an important decision regarding continued saving for retirement. Based on results of a survey administered in June 2014 to employees of the Maria Curie-Skłodowska University, it was demonstrated that there were differences in confidence between those who had made early decision and those who had procrastinated in deciding. Confidence was also dependent on the decision pattern they followed: higher confidence was indicated in the case of individuals making decisions themselves, or with supporting financial advisors, and lower confidence appeared in those making decisions with the help of family, friends and other informal experts, as well as those left without any support. Confidence also rose strongly with better self-assessment of expected retirement status and amongst those saving for retirement with voluntary instruments, actively calculating their future needs. Men were also much more confident than women(abstrakt oryginalny)

5

Simultaneous Use of the Financial Literacy Level and the Financial Inclusion Degree as a Result of Financial Education Efficiency in Visegrad Group Countries

75%

Frączek B., Hintošová A. B., Bačová M., Siviček T.

Journal of Economics & Management / University of Economics in Katowice

|

2017

|

nr 27

5-25

The appropriate level of financial knowledge and the degree of financial integration needed in today's financialized world. This paper studies the level of financial literacy and the degree of financial inclusion among the students who study economic fields. These students are a special target group - very important for future development of financial markets. They are not only the future participants, but also the potential animators and creators of the financial market as well as the future financial advisors. The research sample comes from Visegrad Group countries (4V Countries), as the representatives from Central and Eastern Europe countries, where the level of financial literacy and degree of financial inclusion seems to be lower in comparison to the West European Countries. The research also contributes to knowledge in the area of expanding the methods of assessments of efficiency of financial education. The Authors decided to verify the new assessment of effectiveness of financial education. It will be conducted by a separate and simultaneous assessment of financial literacy and financial inclusion. The main results of research confirm the very low level of financial literacy and financial inclusion of young future economists in 4V Countries in both groups: starting and finishing the professional financial education. In addition, examining the degree of financial inclusion among the students who at the same time are educated at the basic level confirms the much lower level of informed financial inclusion.(original abstract)

6

Strategi edukacji ubezpieczeniowej w Polsce

75%

Polak M.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2008

|

nr 3-4

46-56

Misja Polskiej Izby Ubezpieczeń jako organizacji samorządu gospodarczego zrzeszającej najważniejsze podmioty rynku ubezpieczeń w Polsce, obok głównego celu związanego ze wspieraniem rozwoju rynku ubezpieczeń,jest również dbanie o wizerunek sektora oraz edukacja finansowa społeczeństwa.(abstrakt oryginalny)

7

Zachowania asertywne wobec pożyczania pieniędzy członkom rodziny a społeczna odpowiedzialność jednostki

75%

Solarz M.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2017

|

nr 478 Finanse i rachunkowość na rzecz zrównoważonego rozwoju - edukacja, etyka, innowacje. Finanse

379-391

W artykule została sformułowana następująca hipoteza badawcza - zachowania asertywne wobec pożyczania pieniędzy członkom rodziny są wyrazem społecznej odpowiedzialności jednostki, gdyż stanowią gwarancję sprawiedliwości w relacjach międzyludzkich. Jej weryfikacja stała się możliwa dzięki realizacji celów artykułu, którymi były rozpoznanie motywów pożyczania bądź niepożyczania pieniędzy członkom rodziny, odpowiadających zachowaniom asertywnym, oraz ukazanie znaczenia tych zachowań dla jakości życia. Podstawowe metody badawcze wykorzystane w pracy to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, metody statystyczne, opisowe oraz metoda sondażu diagnostycznego. Dane empiryczne pochodzą z ogólnopolskich badań ankietowych zrealizowanych przez autorkę w 2016 r. Przeprowadzone analizy pozwoliły pozytywnie zweryfikować postawioną hipotezę badawczą(abstrakt oryginalny)

8

Znaczenie wiedzy finansowej w procesie zarządzania finansami osobistymi

75%

Musiał M.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2016

|

3

|

nr 1

97-108

Celem niniejszego artykułu jest wykazanie niskiego poziomu wiedzy finansowej wśród Polaków mieszkających w największych polskich miastach. Ponadto na podstawie zrealizowanych badań ankietowych1 podjęto próbę weryfikacji następujących hipotez badawczych. Hipoteza pierwsza zakłada, iż poziom wiedzy finansowej jest uwarunkowany czynnikami demograficzno-społecznymi, tj. płeć, wiek czy wykształcenie. Druga hipoteza zakłada, że istnieje zależność pomiędzy wiedzą finansową osoby a czynnikami finansowymi, tj. dochód, wydatki i oszczędności gospodarstwa domowego danej osoby. (abstrakt oryginalny)

9

Opportunities and Threats of Sharing Economy

75%

Pasternak-Malicka M., Dębowski T.

Optimum : studia ekonomiczne

|

2022

|

nr 4 (110)

101-117

Purpose - The aim of this article is an attempt to identify the benefits and threats of the sharing economy based on author's own research carried out in the area of the Podkarpackie Voivodeship. Research method - The implementation of the aim required the use of the direct method - questionnaire. The results of empirical studies from the years 2016-2022 are presented, but in 2021 the studies were not carried out due to the COVID-19 pandemic. Results - The publication describes the essence of the sharing economy, as well as the advantages and disadvantages of the new consumer trend, which is the sharing economy. Parts of author's own survey research from the years 2016-2022 on the issue under study are also presented. Originality /value/implications /recommendations - The obtained results of author's research and data taken from reports of other research centres do not give a clear answer to the question whether transactions made within the sharing economy are a only positive or only a negative phenomenon. In the future, it is necessary to continue research in the marked area. (original abstract)

10

Evaluation of the Benefits Costs to Cover the Needs Arising from Personal Injury

75%

Jędrzychowska A.

Rozprawy Ubezpieczeniowe

|

2017

|

nr 4(26)

79-93

The source of a personal injury can be e.g. a road traffic accident, a work accident, medical malpractice, etc. This article will focus on determining the financial impact of personal injury. In particular, the cost of victim treatment will be estimated and also the capital to cover increased needs after accident. Such calculations are essential for the proper management of the financial effects of personal injury in the victim's household. Grounds for such a claim are civil law, which is applicable in European countries to a similar extent. If an accident victim has suffered bodily injury, the person who has caused the accident should provide the injured person with funds to cover their increased needs. The increased needs, which might arise for an accident victim, include for instance: additional costs of medical appointments, travel to health facilities, medicines and medical equipment, physical therapy, special diet, care and also: loved ones' travels to the hospital and employment of a housekeeper. The aim of this paper is to present a possible methodology for capital valuation, corresponding to the impact of personal injury on the basis of an actuarial account. Knowledge of the current value of such capital (annuity) is important for the person who is to pay it (e.g. an insurer). The victim may also want to know the present value of the annuity, because it can be changed in the case of a one-off payment. The article includes a proposal to use an actuarial pension to assess the costs that arise as a result of personal injury. The article focuses solely on the costs of treatment and rehabilitation. The examples contained in this article show what high costs are generated by personal injury. In addition, the article mentions a number of significant differences in treatment costs in the EU. Being aware of these differences is important because the damage to a person can be related to the citizens of EU countries (especially if one considers motor vehicle liability insurance). (original abstract)

11

Możliwość wykorzystania wskaźników finansowych w finansach osobistych

75%

Musiałowski T.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2017

|

nr 500 Ubezpieczenia wobec wyzwań XXI wieku

107-114

Głównym obszarem wykorzystywania wskaźników finansowych są finanse przedsiębiorstw, jednakże od ponad trzydziestu lat trwają próby przeniesienia ich również na grunt finansów osobistych. Celem pracy jest sprawdzenie, czy istnieje możliwość wykorzystania tych badań w środowisku polskim. Badania mówiące o niskim poziomie świadomości finansowej świadczą o tym, że istnieje silna potrzeba skonstruowania prostych wskaźników finansowych, które osoby, rodziny i gospodarstwa domowe mogłyby wykorzystać do planowania swoich finansów. By były efektywne, wskaźniki te muszą być proste do obliczenia, jasne do zrozumienia i jednoznacznej interpretacji, w przeciwnym razie nie będą cieszyły się popularnością niewykształconych z zakresu finansów i ekonomii osób. Szczególnym obszarem, wymagającym stosowania wskaźników finansowych, jest obszar zarządzania zadłużeniem(abstrakt oryginalny)

12

Między racjonalnością a "jakoś to będzie" - polski paradoks zarządzania finansami osobistymi

75%

Czapiński J.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2010

|

nr 3 III filar - recepta na wyższą emeryturę

39-62

Dochody w Polsce rosną i polskie społeczeństwo szybko się bogaci. W okresie między 2005 a 2009 rokiem przeciętny dochód na jednostkę w gospodarstwach domowych wzrósł o ponad 40 proc., a wielkość oszczędności wzrosła o 13 proc. Jest to nieproporcjonalna zmiana, a więc muszą istnieć jakieś bariery o charakterze czysto psychologicznym, które sprawiają, że Polacy osiągając coraz większe dochody nie przeznaczają ich na oszczędzanie i ubezpieczenia, czyli na to, czym jest zainteresowane państwo i różne instytucje finansowe. Jakie zatem są bariery, które sprawiają, że motywacja Polaków do korzystania z wielu dostępnych na polskim rynku produktów o charakterze oszczędnościowym i ubezpieczeniowym jest niska. Króciutko każdą z tych barier opiszę, żeby na koniec dojść do optymistycznego wniosku, że wszystkie te bariery stopniowo będą uchylane, choć w perspektywie niestety już nie mojego życia, bo w ciągu kolejnych 50-ciu lat.(fragment tekstu)

13

Wiedza studentów na temat produktów finansowych i źródła jej pochodzenia

75%

Korzeniowska A. M.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2017

|

4

|

nr 3

41-52

Celem niniejszego artykuły jest ocena wiedzy posiadanej przez studentów w zakresie produktów finansowych, z których korzystają lub planują korzystać uwzględniając źródła pochodzenia tej wiedzy. Analizę przeprowadzono w oparciu o badania na grupie studentów siedmiu uczelni Lublina (pięciu publicznych i dwóch prywatnych) zrealizowane w formie ankiety. W tym celu wykorzystano podstawowe wskaźniki statystyczne takie jak: częstość, średnia, odchylenie standardowe ponieważ zestaw zebranych danych nie pozwolił na obliczenie korelacji pomiędzy oceną wiedzy o produktach a źródłami tej wiedzy co wykluczyło budowę modelu regresji.(abstrakt oryginalny)

14

Dary finansowe jako transfery rodzinne w świetle wyników badań własnych

75%

Solarz M.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska. Sectio H. Oeconomia

|

2018

|

52

|

nr 3

137-145

Sformułowana w artykule hipoteza badawcza brzmi: Młode pokolenie dorosłych dzieci Polaków jest beneficjentem netto rodzinnych transferów finansowych o charakterze bezzwrotnym. Wśród celów artykułu znalazło się rozpoznanie skali, częstotliwości oraz kierunków przekazywania i otrzymywania darów finansowych przez spokrewnione gospodarstwa domowe. Wykorzystane metody badawcze to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, proste metody statystyczne, metoda sondażu diagnostycznego. Z przeprowadzonych w 2018 r. badań ankietowych wynika, że 39,9% Polaków w ciągu ostatnich 6 miesięcy udzieliło wsparcia finansowego swoim krewnym, zaś mniejszy odsetek (28,6%) respondentów zadeklarował, że w tym okresie otrzymał od rodziny darowiznę pieniężną. Osoby poniżej 24. roku życia stanowią jedyną grupę wiekową, która więcej wsparcia finansowego otrzymuje, niż przekazuje. Prywatne transfery finansowe mają głównie charakter międzypokoleniowy, ponieważ najwięcej przepływów zachodzi między rodzicami a dorosłymi dziećmi.(abstrakt oryginalny)

15

The Role of Parents in Financial Literacy of Young People

75%

Świecka B.

European Journal of Service Management

|

2018

|

vol. 27/1, 3/2018

313-320

This article presents an overview of the financial literacy of the 15 years old students. The aim of the article is to present conceptualization of financial literacy and the results of own research on the financial literacy of young people in Poland on the background of secondary research. For the purposes of the article, was formulated a thesis: parents play a large role in increasing financial literacy of young people. Data obtained as part of the primary survey was carried out as part of a grant from the Polish-German Foundation for Science "Education and financial literacy in Germany and in Poland. Transfer of knowledge, analysis and recommendations" (No. 2017-03), implemented by the University of Szczecin (project leader), Society for Promotion of Financial Education in Gdynia and social science research institute GP Forschungsgruppe - Institut für Grundlagen und Programmforschung from Berlin. Own Survey they were done in the fourth quarter of 2017 on a nationwide representative sample of 2070 respondents, aged 15. The research was carried out using the PAPI method.(author's abstract)

16

Perspektywy holistycznego pośrednictwa i doradztwa finansowego w Polsce

75%

Waliszewski K.

Przedsiębiorczość i Zarządzanie

|

2019

|

t. 20, z. 1, cz. 1 Holistyczne pośrednictwo finansowe

225-242

Celem artykułu jest przedstawienie i ocena pośrednictwa i doradztwa finansowego w Polsce z perspektywy poglądu, że w ciągu najbliższych lat, w związku ze zmianami demograficznymi, technologicznymi, większą świadomością potrzeb finansowych oraz wyższym poziomem wiedzy ekonomiczno-finansowej gospodarstw domowych, pośrednictwo będzie ewoluowało w kierunku holistycznego doradztwa. Nabiera ono coraz większego znaczenia w okresie dywersyfikacji rynku finansowego i zmieniających się potrzeb klientów. Zwiększenie zakresu działania podmiotów, oferujących takie usługi i podejmowanie aktywności nastawionej na lepszą realizację interesu ekonomicznego klientów, stanowi wyzwanie przyszłości.(fragment tekstu)

17

Finanse gospodarstw domowych w perspektywie zmian technologicznych -gospodarstwa domowe 4.0.

75%

Wiśniewska A.

Europa Regionum

|

2018

|

34

87-97

Gospodarka 4.0 związana jest przede wszystkim z szeroko pojętym rozwojem i postępem technologicznym, zwłaszcza w zakresie rozwiązań informatycznych. Wszechobecna technologia wpływa na funkcjonowanie każdego podmiotu rynkowego - od państwa, przez międzynarodowe i krajowe korporacje, aż po gospodarstwa domowe. Jak powszechnie wiadomo, gospodarstwo domowe jest najstarszym, a przy tym najbardziej licznym podmiotem w gospodarce. Na co dzień, również członkowie gospodarstw domowych są tymi podmiotami, które mają istotny wpływ na funkcjonowanie gospodarki 4.0. Nowoczesne technologie, rozumiane jako najnowsze oprogramowania, a także sprzęt elektroniczny wysokiej klasy towarzyszy członkom gospodarstw domowych w niemal każdym wieku. Korzystanie z nowoczesnych technologii wpływa również na powiązanie między gospodarstwem domowym a różnego rodzaju instytucjami, w tym również instytucjami finansowymi. Czy nowoczesne technologie będą miały istotny wpływ na relacje człowiek (gospodarstwo domowe) - bank? Czy korzystanie ze zdobyczy technologicznych pozwoli na całkowite wyeliminowanie placówek bankowych? Oraz, jakie są preferencje polskich gospodarstw domowych w zakresie korzystania z bankowości elektronicznej? W artykule udzielono odpowiedzi na te oraz podobne pytania z zakresu funkcjonowania gospodarstw domowych w gospodarce 4.0 na podstawie wykonanego badania.(abstrakt oryginalny)

18

Effects of Covid-19 on Payment Method Preferences of Poles

63%

Kubiczek J.

e-Finanse

|

2022

|

18

|

nr 4

35-49

Repeated payments create a certain habit in terms of the preferred payment method. Its formation stems from the simultaneous effect of a variety of factors, while its persistent character implies a difficulty in its change. The outbreak of the COVID-19 pandemic has influenced the terms of how society functions, thus affecting multiple spheres of people's lives, including making purchases and payments. The aim of this paper is to identify and present the multidimensional impact of the COVID-19 pandemic on payment method preferences of people in Poland. The results indicate that the COVID-19 pandemic has stimulated the shrinkage of cash exchanges while at the same time made the tendency to use cashless payment methods grow. Cash payments are a path for viral transmissions and, thus, a potential source of infection and viewing them as an unsafe payment method effected the turn to cashless forms of payment. It is important to note that this fact constitutes one of the most vital factors of the dynamic growth of the BLIK payment system - a multi-institutional cashless payment system, working independently of the present card-based systems in Poland. Based on the conducted study it can be stated that the COVID-19 pandemic significantly changed payment method preferences of the people in Poland, yet the permanence of those changes will only be possible to determine in a larger timeframe. (original abstract)

19

Adaptacja nowych form usług finansowych przez klientów indywidualnych

63%

Fatuła D.

Handel Wewnętrzny

|

2012

|

nr specjalny (wrzesień-październik) t. 2 Perspektywy rozwoju marketingu : klient, konsumpcja, handel

127-134

W artykule omówiono kwestie dostosowywania zachowań finansowych gospodarstw domowych do nowych produktów, opartych m.in. na rozwoju mediów elektronicznych. Wskazano na czynniki skłaniające i zniechęcające do używania nowych produktów oraz cechy podmiotów różnicujące segmenty rynku ze względu na intensywność i sposób wykorzystania usług finansowych. Zwrócono uwagę na konieczność szerszego uwzględniania w przekazach marketingowych instytucji finansowych elementów informacyjno-edukacyjnych dostosowanych do poziomu wiedzy potencjalnych klientów. (abstrakt oryginalny)

20

Współczesne dylematy doradztwa finansów osobistych w Polsce

63%

Waliszewski K.

Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej we Wrocławiu

|

2014

|

nr 4 (42) Gospodarstwo domowe jako przedmiot badań ekonomicznych ; A Household as the Subject of Economic Research

191-202

Finanse gospodarstw domowych, nazywane zamiennie finansami osobistymi lub prywatnymi (pomimo występowania różnic między tymi pojęciami) są subdyscypiiną finansów, wyróżnioną ze względu na kryterium podmiotowe, która współcześnie bardzo dynamicznie się rozwija. Świadome planowanie finansów osobistych (personal financial planning) przez gospodarstwa domowe ma nie tylko znaczenie mikroekonomiczne i przyczynia się do wzrostu bogactwa poszczególnych gospodarstw domowych, ale zwiększa również racjonalność wykorzystania dostępnych zasobów pieniężnych w skali makroekonomicznej. Finanse osobiste można planować samodzielnie - ale wymaga to odpowiedniej wiedzy i przewidywalności co do trendów i tendencji na rynkach finansowych - lub przez włączenie w proces zarządzania finansami osobistymi profesjonalistów - doradców finansowych, nazywanych planerami finansowymi (financial planners, financial advisors). Branża doradców finansowych w Polsce rozwija się dynamicznie, jednak rozwojowi temu towarzyszy wiele dylematów i wyzwań.(abstrakt oryginalny)