Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Microinsurance in Limiting Insurance Exclusion

100%

Bera A.

European Journal of Service Management

|

2018

|

vol. 28/2, 4/2018

65-71

Microinsurance provides indigent households with protection against basic threats, especially in developing countries. When compared to the general population, poor households are usually more often subject to risk such as illnesses, accidents or property losses, and are therefore more dependent on insurance services. However, due to their low economic attractiveness, they are often not served by traditional insurance companies. In Europe, particularly Central and Eastern Europe, microinsurance is a relatively new concept that is developing comparatively slowly. Thus, this situation constitutes an opportunity to develop a microinsurance system that can become an active instrument in reducing the risk of insurance exclusion in developing and developed countries.The purpose of the article is the micro-insurance specifics in the aspect of insurance exclusion. The research process required the use of the following research methods and techniques: critical literature analysis, desk research, observation, qualitative methods and graphic presentation techniques of research and analysis results. The main conclusions that flow from the article is an opportunity to develop micro-insurances not only in poor countries. They give the opportunity to increase the insurance capacity of insurers. It is also a chance to have insurance coverage by a larger group of households.(author's abstract)

2

In Search of Opportunities for Development of Microinsurance by Drawing on the Experience of Previous Generations

75%

Sułkowska W.

Ekonomia i Prawo

|

2021

|

20

|

nr 4

861-873

Motivation: Notwithstanding the 30 years of the market economy, the Polish insurance market still reveals an exceptionally low level of penetration rates and insurance density. Attempts should be made to reduce the protection gap by introducing and popularising microinsurance products. Aim: The research aims to establish whether there exists a need for microinsurance products in Poland and whether there are conditions for its development, which groups it should target and what methods and institutions can reduce the protection gap. Results: Data analysis demonstrated that in Poland the lowest use of insurance coverage to manage risk occurs in the lowest income households, comprising groups of people with relatively low education: disability pensioners, farmers and workers. This results in lack of or limited access to insurance. Looking for a way to counteract this phenomenon, I suggest introducing and popularising microinsurance products targeting towards the above-mentioned groups. However, the use of remote microinsurance distribution channels may prove highly ineffective. Considering the above and the lack of trust in entities operating in the insurance market, it is recommended to create a legal environment enabling the inclusion of institutions and organisations acceptable to and enjoying the trust of these circles in processes involving marketing, distribution and, partially, the servicing of microinsurance. These players should consist of civic organisations, such as volunteer fire brigades, rural housewives' clubs, activist organisations from religious communities, as well as those set up for mutual protection, e.g., relief and loan funds and savings and loan funds. A separate group targeted by microinsurance should consist of people who are young, open to new trends and interested in obtaining insurance coverage for a limited time, e.g., for the short period when they use a means of personal transport or other rented equipment, for which coverage can be obtained and paid for quickly and without undue formalities. (original abstract)

3

Wykorzystanie technologii inteligentnych kontraktów jako platformy dla mikroubezpieczeń

75%

Stolarski P., Gałczyk J.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2018

|

nr 541 Ubezpieczenia wobec wyzwań XXI wieku

257-267

W artykule prezentujemy koncepcję zastosowania technologii inteligentnych kontraktów w celu realizacji idei oraz dostarczenia środków do opracowania i dystrybucji mikroubezpieczeń. W obszarach ryzyka, w których zaproponowanie ochrony jest nierealne przy zastosowaniu normalnych środków, mikroubezpieczenia mogą stanowić racjonalne uzupełnienie oferty ubezpieczeniowej. Inteligentne kontrakty umożliwiają stosowanie automatycznych reguł biznesowych do jednostek pieniężnych denominowanych w kryptowalucie. Uzyskanym rezultatem badawczym jest propozycja architektury rozwiązania informatycznego realizującego model biznesowy polegający na oferowaniu produktów posiadających cechy mikroubezpieczeń. Architektura jako podstawowy komponent wykorzystuje platformę wykonywania inteligentnych kontraktów. W badaniu posługujemy się metodą badawczą badań projektowych (design science).(abstrakt oryginalny)

4

Mikrofinanse jako instrument przeciwdziałania zjawisku wykluczenia finansowego

75%

Solarz M.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2010

|

nr 113 Ekonomia

821-834

Wykluczenie finansowe oznacza brak dostępu dla pewnych grup społeczeństwa do niezbędnych usług finansowych oferowanych w odpowiedniej formie przez. Problem ten dotyka w szczególności gospodarstwa domowe o niskich dochodach. Wśród instrumentów rozwiązywania i przeciwdziałania temu niepożądanemu społecznie i ekonomicznie zjawisku należy wskazać ideę mikrofinansowania, w tym produkty i usługi oferowane przez pośredników mikrofinansowych - mikrokredyty, mikrooszczędności oraz mikroubezpieczenia. (abstrakt oryginalny)

5

Microinsurance in India: Insurance Literacy and Demand

63%

Uddin M. A.

Business and Economic Horizons

|

2017

|

vol. 13, iss. 2

182-191

Microinsurance offers policies to cover four types of risk; life, health, accidental and property and is a key element for the financial inclusion of the poor. This study examined the influence of insurance literacy and demographics on the likely hood of having a micro-insurance policy. The survey was conducted in the National Capital Region (NCR), India. Micro-insurance literacy was measured using a Quiz. The demographic variables included in the study were gender, age, education, marital status, income and the type of employment. Data analysis was performed using descriptive statistics and binary logistic regression analysis. Results show that insurance literacy score, income, employment and education increased the likely hood of owning an insurance policy. Furthermore, it was found that the average insurance literacy was only (36 .75 %). Microinsurance can provide risk coverage to the poor which are the most vulnerable section of the society but so far almost 90 percent of the Indian population is uninsured. This study is warranted by the need to create a model that identifies the sections of society which are unlikely to own microinsurance thus contributing to the low offtake of insurance. This study may be beneficial to the government in terms of regulations, the insurance providers in designing their products and Non-Governmental Organizations (NGOs) so that they can reach out to the unlikely groups.(original abstract)

6

Mikroubezpieczenia jako metoda ochrony przed ryzykiem ubóstwa. Czynniki kształtujące popyt i rozwój produktowy

63%

Stańko D.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2010

|

nr 3

105-119

W artykule przedstawiono czynniki kształtujące popyt na ochronę ubezpieczeniową. Zaprezentowane zostały programy tzw. mikroubezpieczeń, jako produktów ubezpieczeniowych, które są bardziej dostosowane do potrzeb osób ubogich i bardzo ubogich. Popyt na tego rodzaju usługi występuje zarówno w krajach biednych, jak i uprzemysłowionych. W opracowaniu przedstawiono sytuację grup społeczno-ekonomicznych w Polsce najbardziej narażonych na różnego rodzaju zagrożenia i przeanalizowano możliwość zastosowania wobec nich określonych rozwiązań mikroubezpieczeniowych.(abstrakt oryginalny)

7

Mikroubezpieczenia na świecie - działania komercyjne i niekomercyjne inicjatywy wspierające

63%

Kurek R.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu. Nauki o Finansach

|

2009

|

1

|

nr 61

165-175

Mikroubezpieczenie to specyficzny rodzaj ubezpieczenia skierowany do osób mało zarabiających, oparty na klasycznych zasadach i procesach ubezpieczeniowych. Idea mikroubezpieczeń rozwinięta została, aby znieść jedną z barier rozwojowych dla osób ubogich, a zarówno inicjatywy sektora niekomercyjnego, jak i oferta sektora komercyjnego pokazują, że dopasowane do potrzeb i dobrze opracowane produkty wywołują bardzo duże zainteresowanie. Mikroubezpieczenia są także częścią składową wielu płaszczyzn partnerstwa między państwem a sektorem prywatnym, które pozwala na zarządzanie ryzykiem związanym z katastrofami naturalnymi (powodziami, obsunięciami ziemi), są wspólnym instrumentem obniżania podatności na zagrożenia związane ze zmianami klimatycznymi, a także polem do opracowania specjalnych programów gospodarczych (dla mikroprzedsiębiorstw) lub społecznych (edukacyjnych, zdrowotnych, żywieniowych itp.). (abstrakt oryginalny)

8

Mikroubezpieczenia szansą dla mikro- i małych przedsiębiorstw w Polsce - przykład branży transportowej

63%

Zieniewicz M.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2014

|

nr 342 Ubezpieczenia wobec wyzwań XXI wieku

359-366

Celem artykułu jest pokazanie możliwości wykorzystania mikroubezpieczeń w Polsce na przykładzie branży transportowej. W artykule zostały opisane mikroubezpieczenia (wraz z charakterystyką produktu). Pokazana również została sytuacja mikroprzedsiębiorstw, przedsiębiorstw z sektora MŚP oraz branży transportowej na rynku polskim. W artykule zaprezentowano przykład zastosowania mikroubezpieczenia jako produktu autocasco dla ciągników siodłowych. Artykuł nie przedstawia propozycji gotowego produktu ubezpieczeniowego, lecz ma stanowić przyczynek do dyskusji dotyczącej wykorzystania mikroubezpieczeń na rynku polskim.(abstrakt oryginalny)

9

Mikroubezpieczenia - innowacja produktowa czy powrót do korzeni?

63%

Bednarczyk T. H.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2016

|

nr 415 Ubezpieczenia wobec wyzwań XXI wieku

23-32

Zjawisko wykluczenia finansowego, mimo dynamicznego rozwoju rynków finansowych, jest obecne we współczesnej rzeczywistości gospodarczej wielu krajów świata. Podejmowane są różne inicjatywy mające na celu rozwiązanie tego problemu. W opracowaniu zwrócono uwagę na produkty mikroubezpieczeniowe. Głównym celem artykułu jest przybliżenie idei mikroubezpieczeń oraz próba odpowiedzi na pytanie, czy mikroubezpieczenia mają szansę rozwoju w innych krajach, nie tylko tych najbiedniejszych. W opracowaniu starano się pokazać, że zasadne jest propagowanie mikroubezpieczeń nawet w krajach wysoko rozwiniętych w celu rozwiązania określonych problemów, takich jak m.in.: niedostosowanie oferty ubezpieczeniowej do potrzeb i możliwości klientów o nieustabilizowanej sytuacji finansowej, niski poziom edukacji ekonomicznej i kultury ubezpieczeniowej wśród gospodarstw domowych o najniższych dochodach czy nadmierne skomplikowanie produktów ubezpieczeniowych. W pracy podkreślono także, że produkty mikroubezpieczeniowe nie stanowią konkurencji dla tradycyjnych instrumentów ubezpieczeniowych, lecz są ich uzupełnieniem w segmencie odbiorców najmniej zamożnych, zarówno osób fizycznych, jak i mikroprzedsiębiorstw. Mikroubezpieczenia nie pozbawiają ubezpieczycieli możliwości kreowania umiarkowanych zysków. Wypełniając lukę między potrzebami osób biednych a podażą tradycyjnych ubezpieczeń, mogą być jednym ze sposobów inkluzji ubezpieczeniowej.(abstrakt oryginalny)

10

Specyfika i źródła finansowania mikro- i małych przedsiębiorstw

63%

Flejterski S.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw

|

2007

|

nr 50, t. 2

189-196

Ukazano osobliwość i główne źródła finansowania mikro i małych przedsiębiorstw, które odgrywają ważną rolę w rozwoju. Przedstawiono problematykę mikrofinansów, mikroubezpieczeń, mikrokredytu i instytucji mikrofinansowych. Zaprezentowano wady i zalety różnych sposobów finansowania działalności gospodarczej.