Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Securing Old Age vs. Other Saving Goals of Households

100%

Białowąs S., Olejnik I.

Economic and Environmental Studies

|

2018

|

nr 1

65-74

Artykuł przedstawia cele oszczędzania gospodarstw domowych, ze szczególnym uwzględnieniem oszczędzania na emeryturę. Artykuł definiuje pojęcie celów i odnosi je do popularniejszej koncepcji motywów. Na podstawie wyników własnych badań empirycznych określono relację między oszczędzaniem na emeryturę a innymi celami oszczędzania oraz zweryfikowano i porównano determinanty poszczególnych celów oszczędzania. W analizie wykorzystano metody statystyki opisowej oraz regresję logistyczną. (abstrakt oryginalny)

2

Financial Security of Polish Households

100%

Kozera A., Stanisławska J., Głowicka-Wołoszyn R.

Journal of Agribusiness and Rural Development

|

2016

|

z. 3 (41)

319-328

Bezpieczeństwo finansowe gospodarstw domowych jest szczególnie istotne z punktu widzenia możliwości zaspokojenia potrzeb wspólnych i indywidualnych jego członków. Dla gospodarstw domowych stanowi ono swoisty fundament, na bazie którego mogą podejmować decyzje finansowe mające wpływ na poziom ich życia. Głównym celem artykułu jest próba oceny poziomu bezpieczeństwa finansowego gospodarstw domowych w Polsce po wstąpieniu Polski do Unii Europejskiej. Postawiony w artykule problem badawczy opracowano na podstawie danych pochodzących z badań Genworth (Indeks Genworth), Budżety gospodarstw domowych (GUS) oraz Diagnozy społecznej. Przeprowadzone badania wykazały, że Polska należy do państw o relatywnie niskim poziomie bezpieczeństwa finansowego na tle państw Europy, w szczególności w odniesieniu do państw zachodnich oraz skandynawskich. Ponad trzy czwarte polskich gospodarstw domowych przynajmniej czasami doświadcza problemów finansowych, ponadto charakteryzuje je niska stopa oszczędzania i skłonność do takich zachowań. (abstrakt oryginalny)

3

Analiza wielkości oszczędności polskich gospodarstw domowych w latach 1998 - 2008

100%

Nosal-Szczygieł E.

Prace Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

|

2011

|

Wybrane aspekty przemian strukturalnych

311-320

Celem artykułu jest analiza wielkości oszczędności polskich gospodarstw domowych w latach 1998-2008, umożliwiająca zweryfikowanie tezy o ich spadkowej tendencji. Prezentacja obejmować będzie przedstawienie zmian w wielkościach oszczędności gospodarstw domowych ogółem oraz analizę szczegółową w przekroju typów społeczno-ekonomicznych gospodarstw oraz liczby osób je tworzących. W materiale empirycznym wykorzystano dane pochodzące z rachunków Narodowego Banku Polskiego (NBP) oraz Głównego Urzędu Statystycznego (GUS) w ramach systemu rachunków narodowych i budżetów gospodarstw domowych. (fragment tekstu)

4

Thrift Pays

100%

Michaels D.

Central European Economic Review

|

1996

|

4

|

nr 5

16-17

Stopa oszczędności rośnie w krajach Europy Środkowej i Wschodniej. W Czechach prywatne oszczędności stanowią ok. 36 procent wielkości produktu krajowego brutto z 1996 r., w Polsce 25 procent a na Węgrzech 17 procent

5

Polish Households' Savings in the Financial Intersectoral Linkages

100%

Trębska J.

Equilibrium

|

2018

|

13

|

nr 2

307-329

Research background: Savings of households are accumulated as a result of individual propensity to save. Simultaneously, they provide the sources of financing investments in the economy through financial institutions as intermediaries in the flow of funds, between entities with a surplus and those with a demand for them.Purpose of the article: The paper aims at indicating the changes in the structure of households' financial savings in Poland in the period 2003-2015, as well as at exploring them as a source of financing the activities of other sectors through institutional mechanisms of the financial system.Methods: Intersectoral financial flows were estimated using input-output methods for compiling "sector by instrument" tables of financial assets and liabilities into "sector by sector" matrices of intersectoral flows of each financial instrument. The research is based on statistical data published in the Eurostat database, i.e. annual accounts - financial balance sheets by institutional sectors and subsectors. The role of households' financial savings in the network of intersectoral linkages in the financial system has been examined on the basis of financial input-output model.Findings & Value added: The comparison of the significance of particular institutional sectors' supply of funds clearly indicates that the increase in households' financial assets causes the largest increase in financial flows both as a result of direct effect and indirect effects reflecting the size of these flows' feedback in the financial system. The study presented herein is the first application of the input-output approach for the Polish financial system. The idea of financial input-output model proposed by Tsujimura & Mizoshita (2003) is extended to disaggregate intersectoral flows in the form of individual financial instruments. (original abstract)

6

Wpływ kryzysu na zmiany w procesach oszczędzania gospodarstw domowych

100%

Kłopocka A.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2009

|

nr 38 Finanse 2009 - Teoria i praktyka Bankowość

453-462

W ostatnim czasie obserwujemy nasiloną konkurencję pomiędzy instytucjami finansowymi o pozyskanie oszczędności gospodarstw domowych. W związku z zaburzeniami na rynkach finansowych i zwiększeniem się kosztów pozyskania pieniądza, stały się one dla banków szczególnie pożądanym źródłem finansowania działalności. W tej sytuacji istotnego znaczenia nabiera pytanie o kierunki zmian w procesach oszczędzania gospodarstw domowych w Polsce pod wpływem aktualnych wydarzeń w otoczeniu rynkowym. Skłonność do oszczędzania oraz preferencje w zakresie kierunków alokacji nadwyżkowych funduszy nabywczych gospodarstw domowych są kształtowane przez liczne czynniki o różnej sile i kierunku oddziaływania. Są to m.in. czynniki finansowe, fiskalne, ekonomiczne, prawne, technologiczne, demograficzne, psychologiczne, kulturowe. W warunkach współczesnego kryzysu występuje wiele zmian w otoczeniu społeczno-ekonomicznym gospodarstw domowych, które pośrednio lub bezpośrednio wpływają na procesy oszczędzania gospodarstw domowych. Napięcia w coraz większym stopniu przenoszą się z sektora finansowego do sfery realnej gospodarki. Tempo wzrostu gospodarczego w Polsce ulega silniejszemu niż wcześniej oczekiwano obniżeniu. Dane o sytuacji na rynku pracy pokazują wzrost bezrobocia i obniżanie się dynamiki wynagrodzeń w sektorze przedsiębiorstw. Pogarszają się oczekiwania podmiotów gospodarczych, banki silnie zaostrzają kryteria udzielania wszystkich rodzajów kredytów oraz podnoszą marże kredytowe. (fragment tekstu)

7

Wpływ reformy systemu ubezpieczeń społecznych w Polsce na oszczędności

100%

Liberda B.

Gospodarka Narodowa

|

1999

|

nr 5-6

1-16

Relacja liczby emerytów i rencistów w odniesieniu do liczby osób płacących składki jest w Polsce ponad 2,5 raza wyższa od relacji populacji w wieku emerytalnym do ludności aktywnej zawodowo i ponad 1,5 raza wyższa od stosunku średniego okresu emerytalnego do średniego czasu pracy. Rodzi to wysokie koszty dotychczasowego systemu redystrybucyjnego w porównaniu z systemami kapitałowymi. Autorka porównuje modelowe koszty obu systemów w perspektywie najbliższych 30-40 lat prognozując wyrównanie powyższych relacji około 2030 roku. To czy reforma emerytalna wpłynie na wzrost oszczędności prywatnych zależeć bedzie od szeregu przeciwdziałających czynników.

8

MPC out of Augmented Wealth in Poland

100%

Jabłonowski J.

Central European Journal of Economic Modelling and Econometrics (CEJEME)

|

2021

|

13

|

nr 3

253-286

The study attempts to link the descriptive economics with the theoretical model of permanent income and life cycle hypothesis (PILCH) to shed some light on a low private savings rate for Polish households. These may be explained by the households' belief that the public pension are a collateral to borrow against, which could discourage the buffer stock effect. The study comprises two research fields: 1) the estimation of so called augmented wealth, and, 2) the marginal propensity to consume (MPC) out of different types of wealth with the permanent income model. The mean augmented wealth (i.e. net wealth plus public pension wealth) per household in PLN amounted to 705 thousands, consisting of public pension wealth of 388 thousands and net wealth of 415 thousands. The model perfectly matches the augmented wealth Lorenz curve. The average MPC out of all types of wealth reaches 10% on average, ranging 6-20%, with a negative MPC to wealth correlation, and 60% of hand-to-mouth households. The explanation for this perfect match may stem from a high wage growth (also public pension contributions wedge) that that builds the public pension wealth. The Ricardian-type households may then mentally account the future pensions as a collateral (fiduciary money) for current high MPC, which may implicate crowding out their propensity to save for retirement privately. (original abstract)

9

Wpływ orientacji na osiągnięcia na zachowania oszczędnościowe gospodarstw domowych

100%

Białowąs S.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2011

|

nr 237 Badania marketingowe w zarządzaniu przedsiębiorstwem

75-84

Artykuł zajmuje się związkiem między orientacją na osiągnięcia a zachowaniami oszczędnościowymi. W pierwszej części proponowana jest dwuwymiarowa skala do pomiaru orientacji na osiągnięcia, w drugiej części badane są relacje między akceptacją ryzyka oraz trzema elementami odpowiadającymi komponentom postawy wobec oszczędzania. (abstrakt oryginalny)

10

Macroeconomic Determinants of Household Savings in Ukraine

100%

Zhuk M.

Economics & Sociology

|

2015

|

8

|

nr 3

41-54

The article elaborates on the issue of household savings in Ukraine and investigates the most significant macroeconomic indicators that influence their formation. The research also focuses on testing the hypothesis of structural breaks in formation of household savings in Ukraine after the World financial crisis. Formation process of household savings was studied with using the econometric modeling, particularly a multiple linear regression model with an error correction term. Estimated model demonstrated adequacy, stability as well as good performance and could be used for forecasting. Our results showed that household consumption expenditures and gross national income were the most significant macroeconomic determinants of household savings in Ukraine. In contrast to expectations, hypothesis testing indicated structural break in formation of household savings in Ukraine only in 2010. (original abstract)

11

Analiza preferencji w zakresie wielkości i struktury oszczędności gospodarstw domowych w Polsce

76%

Bretyn A.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Studia i Prace Wydziału Nauk Ekonomicznych i Zarządzania

|

2014

|

nr 35 T.1 Problemy współczesnej ekonomii

133-147

Proces oszczędzania oraz oszczędności mają istotne znaczenie dla całej gospodarki i jej dynamiki rozwojowej. Celem artykułu jest analiza wielkości oraz form alokacji oszczędność gospodarstw domowych w Polsce w latach 2005-2012. W analizowanym okresie w strukturze oszczędności gospodarstw domowych zaszły istotne zmiany. Nadal najpopularniejszą formą oszczędzania są depozyty bankowe, jednakże coraz chętniej zastępowane są one innymi formami oferowanymi na rynku finansowym. Głównymi źródłami danych, które zostały wykorzystane w opracowaniu, są informacje publikowane przez Główny Urząd Statystyczny, Narodowy Bank Polski, Komisję Nadzoru Finansowego, Eurostat, dane z badania "Diagnoza społeczna 2013" (i wcześniejsze) oraz raporty przygotowane na zlecenie różnych ośrodków. (abstrakt oryginalny)

12

Wybrane aspekty zachowań oszczędnościowych gospodarstw domowych w Polsce

76%

Anioła P., Gołaś Z.

Marketing i Rynek

|

2013

|

nr 5

33-39

W artykule podjęto próbę identyfikacji czynników determinujących stopę oszczędzania gospodarstw domowych. W badaniach wykorzystano dane jednostkowe krajowych gospodarstw domowych pochodzące z Diagnozy Społecznej oraz zastosowano regresję logistyczną i drzewa klasyfikacyjne. Wyniki przeprowadzonych badań wykazały, że stopa oszczędności gospodarstw domowych w Polsce jest w największym stopniu determinowana przez takie ich cechy społeczno-ekonomiczne, jak: płeć, wiek, poziom wykształcenia głowy gospodarstwa domowego, a także dochód gospodarstwa. Uzyskane w pracy wyniki korespondują generalnie z wynikami innych krajowych i zagranicznych badań. (abstrakt oryginalny)

13

Statystyczna analiza skłonności do oszczędzania w gospodarstwach domowych w Polsce

76%

Salamaga M.

Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach

|

2009

|

Statystyka w praktyce społeczno-gospodarczej

100-110

W pracy podjęto próbę oceny skłonności do oszczędzania mierzonej stopą oszczędności w grupach gospodarstw domowych. Grupy gospodarstw wyodrębniane są między innymi ze względu na położenie geograficzne, liczbę osób, typ biologiczny oraz rozporządzalne dochody. Do oceny siły oddziaływania poszczególnych czynników na skłonność do oszczędzania wykorzystana została jednoczynnikowa i wieloczynnikowa analiza wariancji. Uzupełnieniem analiz jest próba klasyfikacji typów biologicznych gospodarstw domowych według poziomu stopy oszczędności i dochodów rozporządzalnych na osobę przeprowadzona z wykorzystaniem metody Warda. (fragment tekstu)

14

Oszczędności gospodarstw domowych w Polsce w latach 2000-2012

76%

Cudowska-Sojko A.

Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej we Wrocławiu

|

2014

|

nr 4 (42) Gospodarstwo domowe jako przedmiot badań ekonomicznych ; A Household as the Subject of Economic Research

131-140

Bardzo mały odsetek gospodarstw domowych w Polsce posiada oszczędności, W grupie tej dominują gospodarstwa, których poziom zgromadzonych oszczędności jest niewielki. Decyzje o formie, w jakiej zamierzają oszczędzać, gospodarstwa domowe podejmują, polegając w głównej mierze na własnej intuicji i korzystając z lokat bankowych. Oszczędnościom tym towarzyszy głównie motyw przezornościowy, dotyczący utrzymywania rezerw na nieprzewidziane zdarzenia losowe.(abstrakt oryginalny)

15

Do Credit Supply and Unemployment Risk Matter for Household Saving? Evidence from Poland

76%

Kłopocka A. M., Wilczyński R.

Contemporary Economics

|

2021

|

15

|

nr 4

375-392

This paper contributes to the literature on the effects of uncertainty on household saving - a long-standing and extensively explored topic yet leaving a number of issues inconclusive. It concentrates on the labor income uncertainty by addressing saving against unemployment risk in terms of changes in credit supply and households' financial wealth. Time series analysis uses dataset of quarterly observations from 2003 Q4 to 2019 Q3 for Poland. It provides empirical evidence of the negative relationship of changes in households' financial wealth and credit availability with the household propensity to save, in line with the buffer saving model. Furthermore, it contributes to the discussion on the choice of uncertainty measures referring to the labor market with a recommendation to employ the subjective (perceived) unemployment expectation index rather than the objective unemployment rate. These results are meaningful for policy implications. They emphasize the role of credit availability for household consumption/saving decisions. In case of expansionary monetary policy and making credit easier to acquire for households, all other things equal, a negative effect on the household saving rate may be expected. This poses a question about the risk of households' overreliance on credit and therefore about their financial stability in emergency situations. (original abstract)

16

Determinanty gromadzenia oszczędności pieniężnych przez wiejskie gospodarstwa domowe

76%

Szafrańska M., Matysik-Pejas R.

Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia

|

9 (2010)

|

nr 3

265-274

Celem pracy jest charakterystyka i identyfikacja wybranych czynników determinujących skłonność wiejskich gospodarstw domowych do oszczędzania. Źródłem danych do analizy i wnioskowania były informacje uzyskane w badaniach przeprowadzonych w Małopolsce na grupie 554 gospodarstw domowych zlokalizowanych na obszarach wiejskich. Jak wynika z badań, czynnikami decydującymi o skłonności do oszczędzania są wiek, wykształcenie, wysokość i rodzaj źródła dochodu, a także liczba osób w gospodarstwie domowym. Grupą najchętniej oszczędzającą były osoby lepiej wykształcone, o wyższym poziomie wiedzy finansowej, w wieku 45-54 lat, uzyskujące dochody z pracy najemnej oraz gospodarstwa domowe, w których dochód netto na osobę w rodzinie wynosił 1501-3000 PLN. Badania ujawniły także, że znaczna część oszczędności gromadzonych przez wiejskie gospodarstwa domowe występuje w postaci gotówki (40%). Co trzecie gospodarstwo domowe zaoszczędzone środki ulokowało w banku na lokatach lub kontach oszczędnościowych. Popularną formą gromadzenia oszczędności był także rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy. Z kolei mniejsze znaczenie miały inwestycje w jednostki funduszy inwestycyjnych, zakup produktów ubezpieczeniowych i papierów wartościowych. (abstrakt oryginalny)

17

Największe zagrożenie - bezrobocie

76%

Duczkowska-Małysz K., Małysz J.

Nowe Życie Gospodarcze

|

2000

|

nr 22

16-17

Artykuł przedstawia ogólną sytuację ekonomiczną Polski, sytuację finansową gospodarstwa domowego, koszty utrzymania i ruch cen, zdolność gospodarstw domowych do oszczędzania w opinii respondentów w I kw. 2000 r.

18

Wielkość i struktura oszczędności finansowych w wybranych krajach członkowskich Unii Europejskiej

76%

Kulpaka P.

Prace Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

|

2011

|

Integracja i globalizacja w wybranych dziedzinach współczesnego życia gospodarczego

223-237

Celem opracowania jest krótka i cząstkowa analiza struktury w wybranych krajach członkowskich Unii Europejskiej. Do badania wybrano trzy państwa z Europy Środkowej, które są geograficznie i kulturowo bliskie Polsce: Czechy, Słowację oraz Węgry. Praca składa się z trzech części oraz z krótkiego podsumowania.(...) Kryzys finansowo-ekonomiczny, który wybuchł latem 2007 roku w Stanach Zjednoczonych, rozprzestrzenił się już na wiele państw prowadząc do najgłębszej ogólnoświatowej recesji od lat 20. XX wieku, od czasów Wielkiego Kryzysu. Zmienia on wartości wielu zmiennych makroekonomicznych, co ma bardzo duży wpływ nażycie wielu milionów mieszkańców naszej planety. (...) W Czechach, Słowacji oraz na Węgrzech kryzys wpłynął w bardzo dużym stopniu na tendencje występujące na poszczególnych segmentach rynku finansowego, prowadząc do istotnych przesunięć w strukturze oszczędności finansowych. (fragment tekstu)

19

Znów na pogodę

76%

Mach J.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr 20

16-17

Barometr Rynku Consumer Finance wykazuje wzrost wskaźnika klimatu do oszczędzania. Polacy skłaniają się ku euro. W II kwartale 2008 roku Barometr Rynku Consumer Finance, opracowywany przez Konferencję Przedsiębiorstw Finansowych i Instytut Rozwoju Gospodarczego Szkoły Głównej Handlowej, nieznacznie wzrósł, po spadku odnotowanym w poprzednim kwartale. Spadek wartości barometru w I kwartale 2008 można zatem traktować jako przejściowy, a wysoka dynamika rynku kredytów dla gospodarstw domowych, sięgająca 38 proc., prawdopodobnie będzie utrzymana w następnych kwartałach. (abstrakt oryginalny)

20

An Allocation Analysis of Polish Household Savings Invested in Financial Assets, 2003-2014

76%

Dębski W., Świderski B.

Contemporary Economics

|

2016

|

10

|

nr 2

123-136

This article addresses the allocation of Polish household savings that are invested in financial assets. As an economic category, these savings are very important in every country because they determine investments in the national economy, thereby influencing a country's further economic growth and development. From this point of view, investigating both the allocation of personal savings and their structure is essential because they change due to changing economic circumstances, changing situations in the world's financial markets, especially in the stock exchange markets, and the development of financial markets. The main purpose of this article is to analyze the changes in the allocation of savings in Polish households and the structure of their investment in financial assets. These changes, which are empirically observed, result from the circumstances of the national economy, which affect the behavior of investors in the stock market and determine the interest rate levels. The analysis is conducted on the basis of trend models with variations of parameters. The analysis has been carried out for the period Q4 2003 - Q3 2014. (original abstract)