Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Systemy emerytalne w Europie - Słowacja

100%

Poteraj J.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia

|

2008

|

nr 14

629-638

Artykuł o systemie emerytalnym Słowacji, poza wstępem, zawiera trzy części: 1. Rozwój historyczny systemu emerytalnego, 2. Stan obecny systemu emerytalnego oraz 3. Wyzwania i przewidywane zmiany w systemie emerytalnym. Celem badawczym autora jest prezentacja historycznych i aktualnych rozwiązań w systemie emerytalnym Słowacji w celu odnalezienia w tym systemie pomysłów, które w międzynarodowych porównaniach warto wykorzystywać. W podsumowaniu autor wskazuje, jako element wyróżniający słowacki system emerytalny na tle innych państw, bardzo wysoki udział kapitałowego filara emerytalnego w podziale zebranej składki emerytalnej.(abstrakt oryginalny)

2

Systemy emerytalne w Serbii

80%

Poteraj J.

Studia i Prace Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

|

2009

|

nr 7

261-269

W artykule przedstawiono ogólne informacje na temat Serbii. Omówiono rozwój historyczny systemu emerytalnego Serbii oraz jego stan na 1 czerwca 2009 roku. Zaprezentowano również wyzwania i przewidywane zmiany w systemie emerytalnym Serbii.

3

Choice Overload Paradox and Public Policy Design : the Case of Swedish Pension System

80%

Czech S.

Equilibrium

|

2016

|

11

|

nr 3

559-584

In this paper we focus on an adverse effect of extensive choice widely known as 'choice overload'. We draw on the case of Swedish funded pensions for illustration and analyze the consequences of the design that allowed for maximizing the choice set. The analysis shows limitations of employing the rational choice approach to the real choice decisions biased with common psychological factors and demonstrates that government's responsibility for the privatized pension system does not end with the design. We also emphasize the need for a decent default option, which would mitigate socially harmful results of adverse behavior effects like procrastination, status quo bias or abstaining from choice. After all, privatized pension systems still belong to the sphere of public policy. (original abstract)

4

System emerytalny w kraju karteli - przypadek Kolumbii

61%

Poteraj J.

Ekonomia - Wroclaw Economic Review

|

2017

|

tom 23, nr 3

73-90

Poznanie rozwiązań emerytalnych w kraju o tak wielkiej dynamice zmian w gospodarce i życiu politycznym stanowiło dla autora inspirację do badań kolumbijskiego systemu emerytalnego. Autor stawia jednocześnie hipotezę, że w państwie o dużym udziale szarej strefy w tworzeniu PKB istnieją trudności w zwiększeniu uczestnictwa w systemie emerytalnym. (fragment tekstu)

5

Przegląd reform systemów emerytalnych na świecie w ostatnim dwudziestoleciu XX wieku

61%

Putelbergier B.

Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach

|

2002

|

Finanse, bankowość i ubezpieczenia wobec wyzwań współczesności. T. 3, Ubezpieczenia

W roku 2030 przewiduje się, że więcej niż 16% populacji na świecie będzie w wieku powyżej 60 lat, w porównaniu z 9% dziś. Ludność starzeje się gwałtownie (tabela 1), do czego przyczynia się wydłużanie trwania życia ludzkiego oraz malejący przyrost naturalny. Niekorzystne zmiany demograficzne powodują, że systemy emerytalne, które do tej pory działały głównie w oparciu o zasadę pay-as-you-go, stają się coraz bardziej kosztowne, niestabilne finansowo i nie zapewniają odpowiedniej wysokości świadczeń emerytalnych. Wiele państw skłoniło się więc do zreformowania systemów emerytalnych, jednakże nie jest to łatwe, ani ze względów technicznych, ekonomicznych czy politycznych. Odkładanie reform może spowodować wzrost obciążeń dla pracowników opłacających składki, a z czasem reformy będą trudniejsze do przeprowadzenia. Problem ten nie ominął także Polski, która zdecydowała się na gruntowną reformę systemu.(fragment tekstu)

6

Public Pension Fund Structure And Mechanisms: A Case Study Of The Tanzanian Pension Funds System

61%

Chande Mpinga Z., Westerman W.

Central European Review of Economics and Management

|

2017

|

1

|

nr 1

135-160

Cel: Struktury dobrego współrządzenia, w tym też publiczne systemy emerytalne stały się przedmiotem zainteresowania publicznego. Jakość i kondycja powierników funduszy wpływa na przepływy dochodów, do których członkowie są utytułowani i które są im przyrzeczone, a także na jakiekolwiek niedobory z tego tytułu, które mogą wymagać interwencji. Autorzy mają na celu zbadanie współrządzenia funduszami emerytalnymi w Tanzanii poprzez skupienie się na strukturach i mechanizmach rad powierniczych, jak również na ich postrzeganych wyzwaniach i przyszłych kierunkach. Układ / metody badawcze: Dogłębny przegląd literatury przedmiotu pozwolił na sformułowanie koncepcyjnych i praktycznych ram dla badań nad współrządzeniem funduszami emerytalnymi zarówno na poziomie makro (regulacyjnym), jak i mikro (rada powiernicza jako ciało rządzące). Studium przypadku opisuje system w kontynentalnej Tanzanii, w której funkcjonują różne ciała nadzorujące oraz pięć funduszy emerytalnych. Wnioski / wyniki: Rada powierników jest ważna dla współrządzenia funduszami. Struktura i mechanizmy funduszy emerytalnych w Tanzanii spełniają wysokie standardy. Jednakże główną kwestię stanowi to, że wybór rady zdaje się być umotywowany politycznie i że rząd domaga się większości miejsc w radzie, co sprzyja powtarzalności występowania konfliktu interesów. Oryginalność / wartość artykułu: Tanzańskie doświadczenia wskazują na znaczenie przejrzystości mechanizmów i struktur, nadzorowanych przez niezależną i praworządną radę powierniczą. Implikacje badań: Należy rozważyć dalsze badania nad heterogenicznością w systemach emerytalnych, zwłaszcza w krajach rozwijających się.(abstrakt oryginalny)

7

Adekwatność konsumpcyjna systemów emerytalnych w państwach postradzieckich w latach 2005-2017

61%

Banaś D.

Ekonomia - Wroclaw Economic Review

|

2019

|

tom 25, nr 4

47-61

Celem artykułu jest próba oceny adekwatności konsumpcyjnej w państwach postradzieckich, które powstały po upadku ZSRR. Są to: Armenia, Azerbejdżan, Białoruś, Estonia, Gruzja, Kirgistan, Kazachstan, Litwa, Łotwa, Mołdawia, Rosja, Tadżykistan, Ukraina i Uzbekistan. Z powodu niedostępności danych w analizie został pominięty Turkmenistan. Autor zdecydował się na tę grupę krajów, gdyż są to państwa, które przez ponad pół wieku miały wspólną gospodarkę. Od prawie 30 lat są one samodzielnymi podmiotami. Oznacza to, że niedługo z rynku pracy będą odchodzić kohorty osób, które rozpoczynały aktywność zawodową w okresie transformacji ustrojowo-gospodarczej. Dodatkowym powodem zainteresowania się tym obszarem geograficznym jest fakt, że państwa te nie są uwzględniane w międzynarodowych raportach, na przykład w opublikowanym przez OECD opracowaniu pod tytułem Pensions at a Glance 2017: OECD and G20 Indicators, w którym z byłych państw ZSRR uwzględniane są tylko: Estonia, Łotwa i Rosja. W związku z tym warto sprawdzić, czy emerytura, którą niedługo będą mogli zacząć pobierać obywatele tych państw, a także pozostałych krajów postradzieckich, pozwoli na utrzymanie konsumpcji na poziomie zbliżonym do obecnego. Celem niniejszego opracowania jest weryfikacja hipotezy: "państwa znajdujące się na terytorium Europy mają wyższą adekwatność konsumpcyjną niż państwa znajdujące się w Azji". (fragment tekstu)

8

An Assessment of Adequacy of Pre-Retirement Savings for Sustainable Retirement Income under the Nigerian 2014 Pension Scheme

61%

Sogunro A. B., Adeleke I. A., Ayorinde R. O.

Journal of Economics & Management / University of Economics in Katowice

|

2019

|

nr 35

150-171

Aim/purpose - The main objectives of this article are to estimate percentage of preretirement savings that is needed, based on the current salary scale, to sustain academic and non-academic staff of Federal Universities in Nigeria in retirement using University of Lagos as a case study. Design/methodology/approach - The methodology of the article was designed by modifying the life-cycle model of household behaviour combine with the target replacement ratio benchmarks for different income levels as used by Pension Commission 2004, expressed in 2013 earning terms. Finding - The research findings show that the lowest income earner with entry age of 25 years and retirement age of 65 years should, without any interruption throughout the service years, contribute a minimum of pre-retirement savings of 28.01% on an annual basis from his or her emolument to maintain the pre-retirement standard of living once he/she has ceased working. Research implications/limitations - The scope of this research study is subjected to some limitations: (1) scarcity of pension financial data in Nigeria; (2) the academic and non-academic staff of Federal Universities in Nigerian using University of Lagos as a case study. Originality/value/contribution - The study has established the minimum contribution rate into the Retirement Savings Account so as to meet the internationally acceptable replacement ratio for employees of the Nigerian Federal Universities.(original abstract)

9

Meta-Biplot Comme Mesure des Variables de Protection Sociale Pour les Pays Européens et Latinoaméricains

61%

Cornejo C., Galindo-Villardón P.

Revue Internationale des Economistes de Langue Française : revue de l'Association Internationale de Economistes de Langue Française avec la collaboration Université des Sciences Economiques et de Gestion

|

2023

|

8

|

nr 1

20-33

Dans le cadre de la sécurité sociale, les systèmes de pensions constituent des mécanismes de protection sociale offrant des revenus aux personnes qui perdent leur capacité d'auto-génération en raison de leur âge (droits et bénéfices de la vieillesse), de leur incapacité (droits et bénéfices d'invalidité) ou du décès d'une des sources principales de revenus d'une famille (droits et bénéfices de survie). Les systèmes de protection sociale occupent une place essentielle dans les Objectifs de Développement Durable des Nations Unies, ce que l'on note dans l'objectif 1.3 qui enjoint à mettre en pratique des mesures pour la protection sociale et à amplifier la couverture pour la population vulnérable. En ce qui concerne la Sécurité Sociale, les pays européens sont ceux qui ont le plus d'expérience. Quant à l'Amérique Latine, elle a été l'une des premières à introduire dans ses systèmes de pensions des schémas de capitalisation individuelle comme composant obligatoire depuis déjà plus de 30 ans, lorsque le Chili abandonna son système prévisionnel de distribution pour un de capitalisation individuelle. Ensuite, plusieurs pays en Amérique latine et en Europe suivirent le même chemin. Avec des systèmes de protection sociale bien conçus et implémentés, les pays peuvent renforcer le capital humain et améliorer la productivité, réduire les inégalités, stimuler la résilience et mettre fin au cycle de la pauvreté intergénérationnelle.(abstrakt oryginalny)

10

Pension Fund Markets in Europe Comparative Analysis Applying Synthetic Measure of Development

61%

Kompa K., Witkowska D.

Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych / Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego

|

2015

|

16(XVI)

|

nr 1

147-156

The pension systems in the majority of European states have been reformed because of serious changes in the demographic structure of the populations. Therefore funded pillars have been added to the pension sys14 tems. This additional (to pay as you go system) pillar, created by pension funds, is mandatory in some countries. The investments made by the pension funds influence the development of financial markets and affect the situation in national economies. The aim of the paper is comparative analysis of the pension fund markets in selected European states in the years 2000-2013, us19 ing the synthetic measure of development.(original abstract)

11

Systemy emerytalne w Europie - Rumunia

61%

Poteraj J.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2009

|

nr 60 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek

394-403

W artykule zawarto następujące kwestie: l ) rozwój historyczny systemu emerytalnego w Rumunii, 2) stan obecny systemu emerytalnego w Rumunii oraz 3) wyzwania i przewidywane zmiany w systemie emerytalnym w analizowanym kraju. W podsumowaniu autor stwierdza, że obecnie trudno wskazać w rumuńskim systemie emerytalnym elementy warte powielenia w porównaniach międzynarodowych.(fragment wstępu)

12

Systemy emerytalne w Europie - Czechy

61%

Poteraj J.

Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy

|

2009

|

z. nr 14

254-265

Artykuł zawiera prezentację czeskiego systemu emerytalnego. Problemem badawczym autora była prezentacja historycznych i aktualnych rozwiązań w celu odnalezienia pomysłów, które w międzynarodowych porównaniach warto wykorzystywać. Artykuł składa się z czterech zasadniczych części: 1. Ogólna informacja o kraju, 2. Rozwój historyczny systemu emerytalnego, 3. Stan obecny systemu emerytalnego oraz 4. Wyzwania i przewidywane zmiany w systemie emerytalnym. W Podsumowaniu autor wskazuje jako ciekawe rozwiązanie w czeskim systemie emerytalnym powiązanie wieku przejścia na emeryturę kobiet z liczbą urodzonych przez nie dzieci. (abstrakt oryginalny)

13

Systemy emerytalne w Dominikanie i Haiti: bogactwo i bieda na jednej wyspie

61%

Poteraj J.

Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy

|

2014

|

z. nr 38 W kierunku zintegrowanego rozwoju

224-239

Na wyspie Haiti w Wielkich Antylach położone są dwa zupełnie różne państwa - we wschodniej jej części bogata Republika Dominikany, a w zachodniej ubogie Haiti. Olbrzymie zróżnicowanie gospodarcze tych dwóch sąsiadujących ze sobą krajów było inspiracją do porównania systemów emerytalnych funkcjonujących w tych państwach. Celem badawczym pracy jest analiza porównawcza historycznych i aktualnych rozwiązań w systemach emerytalnych Dominikany i Haiti. Autor stawia hipotezę o przenoszeniu stanu jakości gospodarki w badanych krajach na jakość ich systemów emerytalnych. Artykuł prezentowany jest w układzie: 1. Rozwój historyczny systemów emerytalnych, 2. Stan obecny systemów emerytalnych, 3. Podobieństwa i różnice oraz 4. Wyzwania i przewidywane zmiany w systemach emerytalnych. W podsumowaniu autor stwierdza, że system emerytalny w Dominikanie wydaje się wykorzystywać doświadczenia innych krajów Ameryki Łacińskiej, a jednocześnie pojawiły się w niej oryginalne rozwiązania, jak Fundusz Solidarności, Dyrekcja Informacji i Ochrony Uczestników oraz Zasób Zabezpieczenia Społecznego, świadczące o twórczym rozwoju wykorzystywanych doświadczeń innych krajów. System emerytalny w Haiti stanowi kuriozalny w skali światowej przykład bałaganu w bałaganiarskim kraju, gdzie permanentny niedobór charakteryzuje całe życie gospodarcze, a stan ten w skumulowany sposób przenoszony jest na funkcjonowanie sytemu emerytalnego. Postawiona na wstępie hipoteza o przenoszeniu stanu jakości gospodarki w badanych krajach na jakość ich systemów emerytalnych uzyskała potwierdzenie. (abstrakt oryginalny)

14

Znaczenie systemu emerytalnego we Włoszech dla przyszłej wizji ubezpieczeń emerytalnych w Polsce

61%

Plak J.

Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach

|

2007

|

Polityka społeczna w życiu społeczno-gospodarczym kraju

441-447

Po zakończeniu drugiej wojny światowej zarówno we Włoszech, jak i w Polsce realizowany był model państwa opiekuńczego. Państwo dbało o zaspokajanie wszelkich potrzeb wszystkich obywateli i zapewnienie im całkowitego bezpieczeństwa socjalnego. Ingerowało w każdą dziedzinę życia społecznego, a więc także w system emerytalny. Takie rozwiązanie wykluczało udział ubezpieczeń dodatkowych-prywatnych w ogólnym systemie zabezpieczenia emerytalnego. Państwo było coraz bardziej hojne, a obywatele przejawiali coraz bardziej roszczeniową postawę. Wraz z upływem czasu sytuacja ta przyczyniła się do znacznego wzrostu udziału wydatków na emerytury we wszystkich wydatkach na cele społeczne, a tym samym spowodowała poważne problemy finansowe państwa i w konsekwencji powstanie potężnego deficytu budżetowego. Taki stan rzeczy wymagał interwencji. Oba kraje zostały zmuszone do zreformowania swoich systemów emerytalnych. Polscy reformatorzy skupili się przede wszystkim na "dodaniu" do obowiązkowego I filara dwóch dodatkowych filarów. Włosi skupili się natomiast na reformowaniu systemu bazowego w kierunku ścisłego powiązania faktu nabycia uprawnień do emerytury z faktem podjęcia aktywności zawodowej i opłacania składek. (fragment tekstu)

15

Private Pension System in Albania

61%

Shehi E., Shahini L., Dragoshi G.

Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych / Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego

|

2016

|

17(XVII)

|

nr 4

138-148

The role of private pensions in many developed economies has grown significantly in the past two decades. The situation is different for developing economies where private pensions are a new phenomenon and have a very low weight in the sector. Despite the diversity of retirement systems, these countries in many cases are characterized from low education level of the population for this service and not well-defined investment policy from the companies offering this product. The low education level implies that the publicity should be as simple as possible to be understood from considerable population and well-specified policies increase the self19 confidence of the interest group. Developing economies in the same time are characterized even from high informal employment rate, influencing directly privet and public pension system. In this situation, new reforms and actions should be made in order to develop and incentivize the pension market. In the same time it is very important the pension model that has to be used, which should be in accordance with the economic, political and social characteristics of the country. The same can be said even for Albania, when it comes to pension system. The pension scheme in Albania consists of two pillars. The first pillar is PAYG funded system, publicly managed and "defined benefits" (DB) where benefits are calculated according to a specific formula based on the number of working-years, wages earned, as well as the contributions paid. The second pillar, as per international definition of it, does not exist in Albania. Instead there is a third pillar, privately managed, voluntary contributed and defined contributions (DC). During the past decade, the first pillar has demonstrated certain problems, like low net replacement rate, high dependency rate and considerable high level of evasion of contributions payment. The third pillar is a new one in Albania and the size and the development of it is very modest, as at the end of 2014, this market accounted for 0.05% of the Gross Domestic Product, or in number of contributors only 8,491. Despite the small number it has been increased, so compared with 2013 the number has been increased with 7.66%. The paper will be focused on the detailed analyze of pension system in Albania, and more concretely in the privet one. The objective is to give a detailed overview of this sector in Albania, with its difficulties and obstacles that are encountered and the risks faced today and in the future.(original abstract)

16

Formy zabezpieczenia emerytalnego w wybranych krajach europejskich

61%

Barczuk K., Łukasik E.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2011

|

nr 228 Ubezpieczenia wobec wyzwań XXI wieku

13-22

W artykule zaprezentowano wybrane zagadnienia dotyczące wykorzystania alternatywnych form zabezpieczenia emerytalnego na rynku europejskim. Jego celem jest analiza i porównanie zarówno powszechnych systemów emerytalnych obowiązujących w krajach poddanych rozważaniom, jak i oferowanych produktów służących budowaniu na zasadzie dobrowolności zaplecza gwarantującego bezpieczną finansowo starość. Pracę kończą ogólne wnioski dotyczące możliwości przeniesienia skutecznych rozwiązań na grunt polski. (abstrakt oryginalny)

17

System emerytalny i rentowy

61%

Pietrucha J.

Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach

|

2007

|

Analiza porównawcza poziomu opiekuńczości w krajach Unii Europejskiej

77-92

W ostatnich stu latach większość państw Europy, zwłaszcza kontynentalnej, stworzyła rozbudowane obowiązkowe systemy emerytalne o charakterze publicznym. Stopniowo zostały one zdominowane przez zasadę umowy międzypokoleniowej i finansowania repartycyjnego. Mimo tej zasadniczej zbieżności poszczególne kraje charakteryzują się zróżnicowanymi szczegółowymi regulacjami, wynikającymi z ewolucji systemów emerytalnych w poszczególnych państwach - zarówno w zakresie konstrukcji systemów PAYG, jak i uzupełniających emerytur . Kryzys repartycyjnych systemów emerytalnych, mający między innymi podłoże demograficzne, wywołał ożywioną dyskusję nad efektywnością poszczególnych rozwiązań, związkami z budżetem państwa, sektorem finansowym, wiekiem emerytalnym itd. Przedmiot zainteresowania niniejszej części jest znacznie węższy. Jest nim analiza systemów emerytalnych z punktu widzenia opiekuńczej roli państwa. Oznacza to, że część istotnych kwestii związanych z obecnymi dyskusjami nad reformami emerytalnymi nie jest tutaj podejmowana, podobnie jak nie są rozważane różnorodne techniczne różnice między poszczególnymi krajowymi rozwiązaniami w tym zakresie. (fragment tekstu)

18

Zabezpieczenie społeczne w zakresie świadczeń emerytalnych w Chile

61%

Niżnik J.

Studia Oeconomica Posnaniensia

|

2013

|

1

|

nr 11

52-63

Celem artykułu było przedstawienie zasad kształtowania świadczeń emerytalnych w Chile w kontekście prowadzonych przez państwo działań zmierzających do ograniczenia ryzyka ubóstwa osób starych, jak również działań zmierzających do poprawienia ich sytuacji materialnej. W pierwszej części artykułu scharakteryzowano najważniejsze cechy systemu emerytalnego, zwracając szczególną uwagę na zasady tworzenia funduszy emerytalnych oraz formy wypłaty świadczeń. W drugiej części przedstawiono najistotniejsze czynniki wpływające na reformę systemu emerytalnego w 2008 r. oraz zmiany w systemie mające na celu ograniczenie poziomu ubóstwa wśród emerytów, rozciągnięcie obowiązku ubezpieczenia, zwiększenie wysokości świadczeń emerytalnych(abstrakt oryginalny)

19

Organization, Operation and Reforms of the Norwegian Pension Scheme in the Light of Demographic Trends

61%

Mosionek-Schweda M.

International Business and Global Economy

|

2015

|

nr 34

112-122

Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie zasad działania norweskiego systemu emerytalnego, w którym od 1 stycznia 2011 roku wdrażana jest reforma w zakresie nabywania i ustalania uprawnień emerytalnych oraz możliwości łączenia pracy z pobieraniem świadczeń w związku z wyzwaniami demograficznymi. Zjawisko starzenia się społeczeństwa (na skutek m.in. wydłużenia trwania życia i spadku liczby urodzeń), jak również procesy migracyjne stały się poważnym zagrożeniem dla publicznych systemów emerytalnych większości państw. Z tego względu, w większości krajów zdecydowano o przeprowadzeniu radykalnych reform w zakresie zabezpieczenia emerytalnego obywateli. W tym gronie znalazła się również Norwegia, mimo iż liberalna polityka imigracyjna, bardzo wysoki współczynnik dzietności, a przede wszystkim środki gromadzone w ramach państwowego funduszu emerytalnego wydają się chronić jej system emerytalny, a także stan finansów publicznych, przed załamaniem. Na wybór tematu wpływ miała rosnąca popularność Norwegii jako kierunku migracji zarobkowej oraz fakt znacznego skomplikowania norweskiego systemu emerytalnego, szczególnie w trwającym obecnie okresie przejściowym, w którym funkcjonują równolegle stare i nowe zasady. Praca powstała w oparciu o materiały pozyskane w oddziałach Norweskiego Urzędu Pracy i Spraw Społecznych (NAV)w Stavanger, dane statystyczne oraz analizy opracowane przez Norweski Urząd Statystyczny (SSB), jak również informacje publikowane przez NAV oraz Norweskie Ministerstwo Pracy i Spraw Socjalnych.(abstrakt oryginalny)

20

The Economics of Complexity: Complexity in the Allocation of Governmental Authority for Pensions

61%

Hughes G., Turner J. A., Maher M.

Journal of Economics & Management / University of Economics in Katowice

|

2015

|

nr 21

21-34

Are simpler governmental institutional structures generally better? This paper analyzes the effects of complexity in the allocation of government regulatory authority for pensions on various outcomes, focusing on the ease with which participants, plan sponsors, and the regulated industry have in interacting with the regulator. We argue that the less complex allocation of regulatory authority for private sector pension plans in Ireland (one regulator), compared to the United States (multiple regulators), facilitates participants and plan sponsors receiving assistance from the government in dealing with pensions issues. It does so by lowering information costs in dealing with the regulator. (original abstract)