Preferencje help
Widoczny [Schowaj] Abstrakt
Liczba wyników

Znaleziono wyników: 15

Liczba wyników na stronie
first rewind previous Strona / 1 next fast forward last
Wyniki wyszukiwania
Wyszukiwano:
w słowach kluczowych:  Ubezpieczenia od szkód materialnych
help Sortuj według:

help Ogranicz wyniki do:
first rewind previous Strona / 1 next fast forward last
Ubezpieczenie sprzętu elektronicznego opiera się na bazie ubezpieczenia wszystkich ryzyk. Oznacza to, że w przeciwieństwie do klasycznych form odpowiedzialności, tj. ogień, zalanie wodą, itp., ochroną ubezpieczenia objęte są również szkody powstałe z bardzo różnorodnych przyczyn. Aby mieć dokładne rozeznanie o sytuacji szkodowej, celem zastosowania odpowiednich środków prewencyjnych czy też zastosowanie odpowiedniej polityki ubezpieczeniowej, należy występujące szkody podzielić na kategorie w celu ich klasyfikacji, co nie jest łatwe, ponieważ ubezpieczenie sprzętu elektronicznego obejmuje ochroną wszystkie szkody za wyjątkiem szkód wyraźnie wyłączonych(abstrakt oryginalny)
Wraz z korzystnymi zmianami w Polsce, występują również ujemne zjawiska społeczne, takie jak bezrobocie, a za tym idzie wzrost przestępczości, głównie w kierunku kradzieży i włamań do różnych placówek handlowych i instytucji użyteczności publicznej.Mimo coraz doskonalszych metod zabezpieczania placówek, następuje również doskonalenie "rzemiosła" włamywaczy.Ubezpieczyciele stawiają coraz większe wymagania ubezpieczającym, a mimo tego nie zapobiega to dalszym włamaniom. (abstrakt oryginalny)
Komplementarnym do ubezpieczenia banków BBB (Bankers Blanket Bond) jest ubezpieczenie CC (Computer Crime), ryzyk jeszcze nie do końca zbadanych i oszacowanych. Chodzi o ryzyka związane z elektronicznym gromadzeniem, przetwarzaniem i przekazywaniem informacji.
Omówiono zagadnienie ubezpieczeń na rynku prac budowlanych. Przedstawiono ubezpieczenia obejmujące: ryzyko budowy, ryzyko montażu, utratę zysku i ochronę sprzętu.
5
Content available remote Towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych podmiotem ekonomii społecznej
84%
We współczesnej gospodarce opartej na mechanizmach rynkowych, możliwe są dwie metody (formy organizacyjne) finansowego zabezpieczenia się przed skutkami powstania szkód. Pierwsza, to indywidualne gromadzenie środków finansowych, czyli samoubezpieczenie. Druga, to przeniesienie ciężaru finansowego na podmiot zajmujący się działalnością ubezpieczeniową, wykonywaną wyłącznie przez zakłady ubezpieczeń. Działalność ubezpieczeniowa jest działalnością stricte-gospodarczą, gdy prowadzi ją ubezpieczeniowa spółka akcyjna lub działalnością quasi-gospodarczą, gdy prowadzi ją towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych. Właśnie ta ostatnia grupa zakładów ubezpieczeń jest przedmiotem niniejszego opracowania, którego celem jest ukazanie ich działalności w kontekście zagadnień ekonomii społecznej. Aby móc z całą świadomością zaliczyć towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych (TUW) do podmiotów ekonomii społecznej należy najpierw, choćby w zarysie, ukazać istotę i specyfikę tej formy prawnoorganizacyjnej. (fragment tekstu)
Oferta większości polskich zakładów asekuracyjnych, sprzedających ubezpieczenia majątkowe i pozostałe osobowe, nie uwzględnia w podstawowym, standardowym ubezpieczeniu mienia osłony ubezpieczeniowej sprzętu elektronicznego. Komputery, nasycony elektroniką sprzęt medyczny, urządzenia łączności, itd. można jednak ubezpieczyć od szkód materialnych, wykupując indywidualną polisę.
Modelling claims severity for obtaining insurance premium is one of the major concerns of the insurance industry. There is a considerable amount of literature on the actuarial application of the copula model to calculate the pure premium. In this paper, we model claims severity for computing the pure premium in the collision market by means of the count copula model. Moreover, we apply a regression model using a generalized beta distribution of the second kind (GB2) to compute the premium for an average claim and the conditional computation for all coverage levels. Like many other researchers, we assume that the number of accidents is independent from the size of claims. For real data application, we use a portfolio of a major automobile insurer in Iran in 2007-2008, with a subsample of 59,547 policies available in their portfolio. We then proceed to compare the estimated premiums with the real premiums. The results demonstrate that there is strong positive dependency between the real premium and the estimated one. (original abstract)
Ubezpieczenia Bankers Blanket Bond (BBB) jest stosunkowo młodym produktem, opracowanym na początku lat 80. na rynku londyńskim, od kilku lat dostępnym także w Polsce. Zasadniczym, choć nie jedynym celem ubezpieczenia, skierowanego do banków, jest rekompesowanie skutków przestępstw. Jest kilka wersji ubezpieczenia BBB. Najczęsciej stosowana, pochodząca z rynku londyńskiego, oznaczona symbolem NMA 2626 i nazywana również "polisą WBP" (Worldwide Bankers Polisy), obejmuje szeroki zakres odpowiedzialności ubezpieczyciela.
Wykorzystując nowoczesne techniki i umiejętności posługiwania się nimi, możemy zminimalizować straty na pożarze lub innym niekorzystnym zdarzeniu. Na ograniczanie strat ma wpływ czas podjęcia decyzji i sposób realizacji. Restytucja mienia ma wpływ na gospodarkę w ujęciu mikro i makro. Po pożarze zakład nie został zlikwidowany, utrzymano miejsca pracy, firmy ubezpieczeniowe nie były zmuszone do wypłacenie odszkodowań związanych z utrata możliwości wywiązania się z umów na dostarczenie podzespołów samochodowych. w ujęciu makro, ponieważ ten konkretny zakład jest częścią międzynarodowego koncernu, w przypadku gdyby nie został odbudowany produkcja mogłaby zostać przeniesiona do innego kraju. (fragment tekstu)
Każdego roku w polskim rolnictwie występują straty wywołane niekorzystnymi zjawiskami atmosferycznymi. Szacowanie wielkości szkód tradycyjnymi metodami jest zbyt czasochłonne, może trwać nawet kilka miesięcy, co utrudnia wypłatę odszkodowań i zmniejsza zaufanie do krajowego systemu ubezpieczeń. W artykule zaproponowano nowoczesną metodę monitoringu umożliwiającą skrócenie tego okresu do kilku dni, przy jednoczesnym zwiększeniu jakości oraz dokładności danych. Zaproponowane rozwiązanie jest w pełni wykonalne i ma uzasadnienie ekonomiczne. Pozwala bowiem o wiele szybciej i z większą precyzją planować wydatki ze środków publicznych w przypadku wystąpienia negatywnych skutków anomalii pogodowych. (abstrakt oryginalny)
Artykuł dotyczy wypłat szkód powodowanych zdarzeniami katastroficznymi oraz nowej oferty PZU - Mobilnego Biura PZU POMOC. Jest to mobilny zespół rzeczoznawców, których zadaniem jest dotarcie na teren wystąpienia szkody i szybkie oszacowanie wysokości poniesionych strat, a następnie -sprawna jej likwidacja. Jest to jak dotąd jedyna w Europie tego rodzaju inicjatywa.
Celem opracowania jest przedstawienie koncepcji podejścia procesowego oraz jego adekwatności aplikacyjnej w różnych obszarach działalności zakładów ubezpieczeń, zwłaszcza w obszarze gospodarki finansowej. W ramach opracowania zaprezentowano mapę procesów realizowanych w zakładach ubezpieczeń oraz przykładowo pokazano analizę wybranego procesu podstawowego (procesu likwidacji szkód).(abstrakt oryginalny)
Przeanalizowano polski rynek ubezpieczeń firm i banków. Najpopularniejsze są polisy od ognia i innych zdarzeń losowych.
Artykuł przedstawia różnego rodzaju polisy ubezpieczniowe dla firm. Autor podkreśla ich zalety w kontekście nieprzewidywalnych zdarzeń losowych, a także zamierzonego działania osób trzecich.
Na oddziaływanie ryzyka katastroficznego, bezpośrednio związanego z katastrofami naturalnymi narażone są między innymi nieruchomości. Omówiono zjawiska naturalne (huragany, silne wiatry, powodzie), które mają negatywny wpływ na infrastrukturę mieszkaniową. Na końcu przedstawiono ogólne warunki ubezpieczeń oraz inne sposoby minimalizacji ryzyka katastroficznego.
first rewind previous Strona / 1 next fast forward last
JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce internetowej. Włącz go, a następnie odśwież stronę, aby móc w pełni z niej korzystać.