Zasady obliczania składek w ubezpieczeniach majątkowych

• Autorzy: Stanisława Ostasiewicz

Warianty tytułu

Basic Principles of Premium Calculation in Non-Life Insurance

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Przedstawiono zasady obliczania składek w ubezpieczeniach majątkowych: zasadę czystego ryzyka i jej modyfikacje, zasadę zerowej użyteczności, zasadę wartości oczekiwanej i zasadę współczynników wiarygodności.

EN

In the paper there are presented four basic principles of premium calculation in non-life insurance. The three of them concern the homogenous portfolio, these are following: pure risk premium, expected value principle, and zero utility principle. The fourth discussed a method known as credibility method is used in the case when the portfolio of risks is partioned into some number of classes, and the distribution of claims in each class is not known. The premium calculation is based on observations from past years. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Ubezpieczenia; Ubezpieczenia majątkowe; Ryzyko w ubezpieczeniach; Matematyka ubezpieczeniowa

EN

Insurances; Property insurance; Insurance risk; Insurance mathematics

• Czasopismo: Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu. Finanse i Bankowość
• Rocznik: 1995
• Tom: 1
• Numer: nr 693
• Strony: 137--144

Twórcy

autor

Stanisława Ostasiewicz

Bibliografia

• Banasiński A.: Ubezpieczenia gospodarcze. Warszawa 1993.
• Gerber H.U.: An introduction to mathematical risk theory. Philadelphia 1980.
• Ostasiewicz S., Ronka-Chmielowiec W.: Elementy rachunku finansowo-ubezpieczeniowego. Wroclaw 1993.
• Straub E.: Non-life insurance mathematics. Berlin 1988.