Powiązania rynku ubezpieczeniowego z rynkiem finansowym na przykładzie ubezpieczeń na życie o charakterze inwestycyjnym

• Autorzy: Teresa H. Bednarczyk

Warianty tytułu

Connections between Insurance and Financial Market on the Example of Investment Life Insurances

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Głównym celem opracowania jest przedstawienie relacji, jakie zachodzą pomiędzy ubezpieczycielami, bankami oraz towarzystwami funduszy inwestycyjnych na tle takich produktów, jak: polisolokaty, polisy strukturyzowane oraz polisy inwestycyjne. (…) Podrozdział 2 artykułu ma charakter teoretycznego wprowadzenia – pokazano tutaj odrębność oraz cechy wspólne rynku ubezpieczeniowego i rynku finansowego. W podrozdziale 3 zaprezentowano mechanizmy powiązań omawianych rynków na przykładzie ubezpieczeń na życie o charakterze inwestycyjnym. Ubezpieczyciele oferujący te ubezpieczenia wkraczają na obszar działalności innych usługodawców finansowych. W podrozdziale 4 w syntetyczny sposób oceniono ogólne kierunki rozwoju ubezpieczeń na życie o charakterze inwestycyjnym w Polsce w latach 2004-2007. (fragment tekstu)

EN

This paper contains indications of concatenation between banking market, insurance market and investment funds market on the example of cash value insurance plans. Offering such a product necessicates cooperation between insurers, banks and investment fund management companies. On the other hand, it is a sign of competition between those institutions. There are three parts of this paper. The first one is a kind of theoretical introduction which contains the main common features and differences between insurance and financial markets. The second part is a presentation of connections between both markets with the examples of such products as unit-linked, endowment and structured policies. The main directions of development of the cash value insurance plans in Poland have been analyzed in the third part of this paper. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Rynek ubezpieczeniowy; Rynki finansowe; Rynek usług finansowych; Banki; Ubezpieczenia na życie; Fundusze inwestycyjne; Polisy ubezpieczeniowe

EN

Insurance market; Financial markets; Financial services market; Banks; Life insurance; Investment funds; Insurance policy

• Czasopismo: Zeszyty Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu
• Rocznik: 2009
• Numer: nr 127
• Strony: 589--596

Twórcy

autor

Teresa H. Bednarczyk

• Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej w Lublinie

Bibliografia

• Analizy Online, T. Publicewicz (www.analizy.pl).
• Czekaj J., Owsiak S., Finansowy mechanizm alokacji zasobów w gospodarce rynkowej, Wydawnictwo PWN, Warszawa 1992, s. 13.
• Dębski W., Rynek finansowy i jego mechanizmy. Podstawy teorii i praktyki, WN PWN, Warszawa 2005, s.15.
• Finansowe rynki kapitałowe, red. W. Milo, WN PWN, Warszawa 2000, s. 12.
• Jajuga K., Ronka-Chmielowiec W., Integracja teorii finansów i ubezpieczeń - wprowadzenie, Prace Naukowe AE we Wrocławiu, nr 952, Wrocław 2002, s. 30-31.
• Krzykowski M., Fornalik A., Wady i zalety struktur, "Miesięcznik Ubezpieczeniowy" 2008, nr 2, s.22.
• Stroiński E., Przejściowe zjawisko rezygnacji z ubezpieczeń życiowych czy stabilizacja rynku?, "Forum Dyskusyjne Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych" 2004, z. 1, (www.knf.gov.pl).
• System finansowy w Polsce, red. B. Pietrzak, Z. Polański, B. Woźniak, WN PPWN, Warszawa 2003, s. 37.
• Ubezpieczenia gospodarcze, red. T. Sangowski, Poltext, Warszawa 1998, s. 73 i n.