Nowoczesne ubezpieczenia na życie jako instrument łączący ochronę z inwestycją

• Autorzy: Piotr Kania

Warianty tytułu

New Life Insurance as the Instrument Joining the Protection with the Investment

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Celem artykułu jest wyjaśnienie zasad funkcjonowania nowoczesnego ubezpieczenia na życie, którego w zasadzie jedynym reprezentantem w polskich warunkach jest uniwersalne ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. Pod uwagę wzięto te charakterystyki, które odróżniają to ubezpieczenie od innych instrumentów gromadzenia oszczędności i inwestowania. Ponadto podjęto próbę wskazania zależności między elementem ochronnym, oszczędnościowym i inwestycyjnym tego ubezpieczenia. (fragm. tekstu)

EN

The profile of variable universal life insurance (unit-linked life insurance) has been presented in this paper. This insurance is an example of the modern life insurance that appears on the Polish insurance market the most frequently. The most significant features of the universal insurance have been shown from the point of view of the function of the insurance protection, saving function and investment function. Dependences between the insurance protection, saving and investment element of this insurance have been also presented. The attention has been paid to the risk generated by the variable universal life insurance, which is connected with the changeability of operational costs and the volatility of the capital fund units. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Ubezpieczenia na życie; Ryzyko w ubezpieczeniach; Fundusze inwestycyjne; Fundusze kapitałowe

EN

Life insurance; Insurance risk; Investment funds; Capital funds

• Czasopismo: Studia Ekonomiczne / Akademia Ekonomiczna w Katowicach
• Rocznik: 2008
• Numer: nr 51 Działalność doradcza w obszarze instrumentów rynku finansowego
• Strony: 95--109

Twórcy

autor

Piotr Kania

Bibliografia

• Baldwin B.G.: Understanding and Managing VUL. "Journal Of The American Society Of CLU & ChFC" 1996.
• Black K., Skipper H.D.: Life Insurance. Prentice Hall, New York 1994.
• Cunningham W.P.: The Great Paid-up Option. "Journal of The American Society of CLU & ChFC" 1996, No 3.
• Freeman R.B., Sevilla E.S.: Modern Life Insurance: Focus on the Process - Not the Product. "Trusts & Estates" 1996.
• McGill's Life Insurance. Ed. E.E. Graves. The American College, Pensylvania 1998.
• Pisarewicz P.: Ubezpieczeniowe fundusze inwestycyjne. Cz. 1 i 2. "Gazeta Ubezpieczeniowa" 2003, nr 23 i 24.
• Stroiński E.: Ewolucja ubezpieczeń na życie łamie bariery pomiędzy usługami bankowymi i ubezpieczeniowymi. "Wiadomości Ubezpieczeniowe" 1999, nr 3, 4 A.
• Stroiński E.: Ubezpieczenia na życie. Poltext, Warszawa 2003.
• Śliperski M.: Zmienna natura ubezpieczeń życiowych. "Przegląd Ubezpieczeń Społecznych i Gospodarczych" 1999, nr 5.
• Ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej. Dz.U. 2003, nr 124, poz. 1151 z późn. zm.
• Vaughan E.J., Vaughan T.M.: Essential of Insurance. A Risk Management Perspective. Wiley, New York 1995.
• Walerys S., Piotrowska A.: Od klasycznych ubezpieczeń na życie do ubezpieczeń z funduszem inwestycyjnym. "Prawo Asekuracyjne" 1997, nr 3