Doradztwo finansowe w Polsce. Niezależność i obiektywizm czy komercyjne pośrednictwo?

• Autorzy: Dorota Podedworna-Tarnowska

Warianty tytułu

Personal Financial Management in Poland. Independency and Impartiality or Commercial Brokerage?

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Doradca finansowy to zawód wykonywany na świecie od wielu lat i cieszący się przy tym wysokim prestiżem i uznaniem społecznym. Według ogólnie przyjętych światowych standardów jest to obiektywny profesjonalista, którego rolą jest przede wszystkim niezależna pomoc w zakresie zarządzania finansami osobistymi klientów. W Polsce dziedzina profesjonalnego doradztwa finansowego jest stosunkowo nowa. Duża liczba pośredników finansowych, nawet jeśli przypisuje sobie rolę doradcy finansowego, nie zawsze działa w interesie klienta, a świadczy typowe usługi pośrednictwa finansowego. Wzrastające wymagania klientów spowodują potrzebę podwyższenia standardów jakości tego typu usługi i zwiększenie roli wszechstronnego, etycznego i niezależnego doradztwa finansowego. (abstrakt oryginalny)

EN

Financial advisor is the profession being performed all over the world sińce long time and be-ing highly prestigious and appreciated. According to the commonly approved world principals this is impartial professional aimed at independent advisory at clients' personal finance management. Professional financial advisory domain is relatively new in Poland. There are many financial brokerages, imputing themselves financial advisors role, but not acting at clients' direct interest. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Doradztwo finansowe; Doradztwo; Obiektywizm

EN

Financial consulting; Consultancy; Objectivism

• Czasopismo: Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia
• Rocznik: 2010
• Numer: nr 26
• Strony: 291--304

Twórcy

autor

Dorota Podedworna-Tarnowska

• Szkoła Główna Handlowa w Warszawie

Bibliografia

• Annual white book-DecemheT200S,FECl
• Dębski W.: Rynek finansowy i jego mechanizmy, PWN, Warszawa 2007.
• Dobosiewicz Z.: Wprowadzenie do finansów i bankowości, PWN, Warszawa 2007.
• Dziawgo L.: Private banking, bankowość dla zamożnych klientów, Wolters Kluwer, Kraków 2006.
• Financial Seryices Provision and Prevention of Financial Exclusion, VC/2006/0183,
• European Com-mission, March 2008.
• Global Pnvate and Wealth Management Survey 2008, Pricewaterhouse Coopers.
• Gontarczyk K., Samcik M.: Wolna amerykanka wśród doradców finansowych, "Gazeta Wyborcza" www.gazeta.pl.
• Iwanicz-Drozdowska M., Nowak A.K., Lewandowski A.: Preferencje polskich gospodarstw domowych w zakresie korzystania z usług finansowych. Wyniki badania ankietowego, "Bank i Kredyt", październik 2008.
• ]óźvikT.: Doradcy czy sprzedawcy?, "Vovhei" 2QQl,m I01
• Komajda E.: Usługi finansowe. Wybrane zagadnienia. Oficyna Wydawnicza Politechniki Warszawskiej, Warszawa 2006.
• Kossowski M., Niezależni doradcy finansowi podbijają Europę, http://expander.adv.pl/warto-wie-dziec/poradniki-szczegoly,selected_page,142,details,250.
• Lipiński M., Finanse osobiste. Helion 2008.
• Matysek-Jędrych: Struktura i modele systemu finansowego. Bank i Kredyt, listopad-grudzień 2007.
• Maude D.: Global Private Banking and Wealth Management, John Wiley& Sons, New York 2006. McBrodeK.: The History of Financial Planning, 12.01.2005 r.,http://www.investmentadvisor.com/Is-sues/2005/December%202005/Pages/The-History-of-Financial-Planning.aspx.
• Mittra S., SahuA., Crane R.: Practicing Financial Planning for Professionals, Rochester Hills Publishing, 2007.
• Opolski K., Potocki T., Świst T.: Wealth Management. Bankowość dla bogatych, CeDeWu.pl, Platinum.
• Rattiner J.: Financial Planning Answer Bock, CCH Wolters Kluwer Bisiness, 2009.
• Statut Związku Firm Doradztwa Finansowego, Związek Firm Doradztwa Finansowego, http://www. zwiazek-doradcow.org.
• System finansowy w Polsce, red. B. Pietrzak, Z. Polański, B. Woźniak, PWN, Warszawa 2008,1.1.
• Świecka B.: Niewypłacałność gospodarstw domowych. Przyczyny, skutki, przeciwdziałanie, Difin, Warszawa 2009.
• The Handbook of Personal Wealth Management, ed. by J. Reuvid, Cogan Page, 2009.
• Uchwała nr 152/07 Komisji Nadzoru Finansowego z 22 czerwca 2007 r. w sprawie wsparcia inicjatywy przyjęcia Kanonu Dobrych Praktyk Rynku Finansowego, www.knf.gov.pl.
• Uchwała nr 99/08 z 18 marca 2008 r. w sprawie rekomendacji stosowania Kanonu Dobrych Praktyk Rynku Finansowego, www.knfgov.pl.
• Ustawa z 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym, DzU 2006, nr 157, poz 1119 z późn. zm.
• Ustawa z 23 maja 1991 r. o organizacjach pracodawców, DzU 1991, nr 55, poz. 235 z późn. zm.
• Ustawa z 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, DzU 2005, nr 183, poz. 1538 z późn. zm.
• Ustawa z 5 lipca 1996 r. o doradztwie podatkowym, DzU 1996, nr 102, poz 475 z późn. zm.
• Współczesna bankowość, red. M. Zalewska, Difin, Warszawa 2007.
• Zawadzka Z., Zmiany w światowej bankowości, [w:] Bankowość. Podręcznik akademicki, red. W. Jaworski, Z. Zawadzka, Poltext, Warszawa 2004.