Ocena rentowności w kapitałowych ubezpieczeniach życiowych

• Autorzy: Włodzimierz Szkutnik , Alicja Wolny
• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Przedstawiony w pracy ogólny model prognozowanych przepływów pieniężnych jest wygodnym narzędziem analitycznym pozwalającym na symulację przebiegu kapitałowego ubezpieczenia życiowego. Dzięki uwzględnianiu różnych scenariuszy, które mogą zajść w trakcie trwania ubezpieczenia, możliwa jest ocena rentowności produktu w przypadku wystąpienia różnych sytuacji w życiu ubezpieczonego w czasie n lat. Praktycznie wszelkie informacje niezbędne do przeprowadzenia symulacji udostępniane są przez zakłady ubezpieczeń, dlatego narzędzie zaaplikowane komputerowo pozwala na szybka analizą wielu wariantów ubezpieczenia w trakcie zakupu polisy życiowej. (fragment tekstu)

Słowa kluczowe

PL

Ubezpieczenia na życie; Rentowność; Prognozowanie

EN

Life insurance; Profitability; Forecasting

• Czasopismo: Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach
• Rocznik: 2006
• Tom: Metody matematyczne, ekonometryczne i informatyczne w finansach i ubezpieczeniach. Część 2
• Strony: 309--315

Twórcy

autor

Włodzimierz Szkutnik

• Akademia Ekonomiczna im. Karola Adamieckiego w Katowicach

autor

Alicja Wolny

• Akademia Ekonomiczna im. Karola Adamieckiego w Katowicach

Bibliografia

• Kuźniak O.: Polski rynek ubezpieczeń na życie. Centrum Informacji Internetowej, 2002.
• Nehring I.: Ubezpieczenia na życie - rentowność produktu. Ogma, Warszawa 2003.
• Stroiński E.: Ubezpieczenia na życie: teoria i praktyka. Poltext, Warszawa 2003.
• Uljanov A., Pflug G.Ch.: Hedging and Simulation of the Unit-linked Insurance Contracts with Minimum Guarantee.