Doradztwo w zarządzaniu finansami gospodarstw domowych w Polsce

• Autorzy: Olga Wyszkowska-Kaniewska , Marianna Dębniewska
• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Zgodnie z dyrektywą Unii Europejskiej, dotyczącą pośrednictwa finansowego, doradca finansowy to niezależny profesjonalista, którego zadaniem jest przekazanie klientowi merytorycznej wiedzy na temat planowania jego finansów osobistych i ochrona jego majątku. Wraz ze wzrostem liczby i stopnia złożoności usług rynku finansowego rośnie znaczenie roli doradztwa finansowego we wspomaganiu procesu zarządzania finansami gospodarstw domowych. W Polsce nie wprowadzono jeszcze regulacji prawnych dotyczących systemu kształcenia, egzaminowania, nadawania licencji i kontrolowania doradców finansowych.(abstrakt oryginalny)

Słowa kluczowe

PL

Finanse; Gospodarstwa domowe; Zarządzanie finansami

EN

Finance; Households; Financial management

• Czasopismo: Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej we Wrocławiu
• Rocznik: 2011
• Numer: nr 25 Działania informacyjne członków gospodarstwa domowego a jego zachowania gospodarcze
• Strony: 135--152

Twórcy

autor

Olga Wyszkowska-Kaniewska

• Wyższa Szkoła Bankowa w Gdańsku

autor

Marianna Dębniewska

• Wyższa Szkoła Bankowa w Gdańsku

Bibliografia

• Bywalec Cz., Ekonomika i finanse gospodarstw domowych, Wyd. Naukowe PWN, Warszawa 2009.
• Finanse, bankowość i rynki finansowe, red. nauk. E. Pietrzak, M. Markiewicz, Wyd. Uniwersytetu Gdańskiego, Gdańsk 2007.
• Gospodarstwa domowe na rynku finansowym. Monografia Katedry Finansów, red. nauk. E. Mazu- rek-Krasodomska, Politechnika Gdańska, Gdańsk 2008.
• Hałabuz N. , Doradcom już dziękujemy, "Gazeta Wyborcza" 4 stycznia 2009.
• Jąjuga K., Elementy nauki o finansach, PWE, Warszawa 2007.
• Korenik D., Korenik S., Podstawy finansów, Wyd. Naukowe PWN, Warszawa 2004.
• Raport dotyczący sytuacji finansowej towarzystw funduszy inwestycyjnych w I półroczu 2010 roku, Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, Warszawa, październik 2010.
• Raport o stanie sektora ubezpieczeń w 1 półroczu 2010 roku, Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, Warszawa, listopad 2010.
• Rezner W., Doradcy na procentach, "Gazeta Ubezpieczeniowa" 3 lutego 2009.
• Rezner W., Kiedy "doradcyfinansowi" zaczną nam doradzać?, "Gazeta Ubezpieczeniowa" 29 grudnia 2009.
• Stasiak P., Upadł mit doradców finansowych. Zbite okienka, "Polityka" 12 października 2009.
• System finansowy w Polsce, red. nauk. B. Pietrzak, Z. Polański, B. Woźniak, Wyd. Naukowe PWN, Warszawa 2003.
• Świecka B., Niewypłacalność gospodarstw domowych. Przyczyny - skutki- przeciwdziałanie, Wyd. Difin, Warszawa 2009.
• Waliszewski K., Doradztwo finansowe w Polsce, Wyd. CeDeWu, Warszawa 2010.
• www.antydoradca.blox.pl/html [3.04.2011],
• www.bankier.tv/zieba-poziom-doradztwa-fmansowego-w-polsce-jest-bardzo-niski-721 l.html[29.03.2011],
• www.domowefinanse.pl/docs/Wyniki_badania_TNS_OBOP.pdf [3.04.2011].
• www.effp.pl/a/15/historia_stowarzyszenia [2.04.2011],
• www.effp.pl/a/20/etyka [2.04.2011].
• www.effp.pl/a/23/regulamin_certyfikatow [2.04.2011 ].
• www.effp.pl/a/24/lista_osob_certyfikowanych [29.03.2011].
• www.effp.pl/a/28/rola_doradcy_finansowego_na_wspolczesnym rynku finansowym [28.03.2011],
• www.effp.pl/a/91/egzamin_nacertyfikowanego_doradce_finansowego_efg [31.03.2011].
• www.effp.pl/a/116/rozporzadzenie_ministra_pracy_i_polityki_spolecznej_w_sprawie_klasyfi- kacji_zawodow_i_specjalnosci_na_potrzeby_rynku_pracy i polityki_spolecznej_-_dz.u. nr.82_poz._537 [30.03.2011].
• www.efpa-europe.org/press/press248.pdf [28.03.2011],
• www.efpa.pl/efpaeuropa.php [5.04.2011 ].
• www.efpa.pl/kodeksetyki.php [5.04.2011].
• www.efpa.pl/wfpapolska.php [5.04.2011],
• www.fecif.org/html/nasze_cele.html [ 1.04.2011 ].
• www.fecif.pl/klient/finanse-osobiste/ [1.04.2011].
• www.fecif.pl/fecif-polska/kodeks-etyczny/ [1.04.2011 ].
• www.fecif.pl/fecif-polska/mifid/ [1.04.2011].
• www.fecif.pl/fecif-polska/statut/ [2.04.2011 ].
• www.fmanse.egospodarka.pl/62281 ,Doradztwo-finansowe-wyniki-ZFDF-2010,1,48,1 .html [3.04.2011],
• www.ingbank.pl/indywidualni/oszczędności [28.03.2011 ].
• www.knf.gov.pl/aktualnosci/dz.oszczedzania.html [3.04.2011],
• www.knf.gov.pl/lmages/dane_201 l_02_tcm75-25551 ,xls [4.04.2011 ].
• www.lukasbank.pl/klienci-indywidualni/oszczędności-i-inwestycje/lokaty-dynamiczne [28.03.2011].
• www.pmews.pl/aktualnosci/doradcy-finansowi-przyjeli-kanon-dobrych-praktyk-rynku-finansowe- go-32953/wyslij-link/ [2.04.2011],
• www.zwiazek.doradcow.org/index.php?option=com_content&view=category&layout=blog&i- d=13&rtemid=5 [2.04.2011],
• Zarzecki J., Finanse, Wyd. Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Białymstoku, Białystok 2003.