Lokaty bankowe a otwarte fundusze inwestycyjne

• Autorzy: Grzegorz Górniewicz , Wiesław Jagielski
• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Polski system finansowy podlega nieustannym zmianom, wynikającym z istoty transformacji ustrojowej. Obok tradycyjnych metod lokowania środków pieniężnych w lokaty bankowe pojawiają się coraz nowsze formy Jedną z nich jest zarządzanie aktywami finansowymi poprzez Otwarte Fundusze Inwestycyjne (OFI). W celu przechowywania środków pieniężnych i przeprowadzania rozliczeń związanych z działalnością gospodarczą otwierane i prowadzone są w bankach rachunki bieżące, pomocnicze i rachunki lokat terminowych. Od gromadzonych przez bank środków pieniężnych naliczane i wypłacane są odsetki. W praktyce bankowej spotyka się zazwyczaj dwa podstawowe rozwiązania: - depozyty z kapitalizacją odsetek w okresie umownym, - depozyty, od których naliczane są odsetki po okresie umownym. Kapitalizacja odsetek polega na dopisywaniu co pewien czas (miesiąc, kwartał, rok) odsetek i naliczaniu ich w następnym okresie od powiększonej kwoty. Z reguły lokaty terminowe na okres do 1 miesiąca włącznie są oprocentowane według stałej stopy oprocentowania, a lokaty na okresy dłuższe objęte są zmiennymi stawkami oprocentowania. W niektórych bankach rachunki lokat terminowych mogą być odnawiane na jeden taki sam okres lub na kolejne takie same okresy. Na rachunek lokaty nie są przyjmowane wpłaty uzupełniające (dopłaty). Zadysponowanie kwotą lokaty w trakcie trwania zadeklarowanego okresu stanowi naruszenie warunków prowadzenia rachunku lokaty. (fragment tekstu)

Słowa kluczowe

PL

Fundusze otwarte; Fundusze inwestycyjne; Portfel inwestycyjny; Lokaty; Lokaty finansowe

EN

Open-ended investment companies; Investment funds; Investment portfolio; Investments; Financial deposit

• Czasopismo: Zeszyty Naukowe Wydziału Zamiejscowego w Chorzowie Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu
• Rocznik: 2000
• Numer: nr 1
• Strony: 25--33

Twórcy

autor

Grzegorz Górniewicz

autor

Wiesław Jagielski

Bibliografia

• Grzywacz J., Opłacalność lokat bankowych, "Gazeta Prawna" 2000, nr 57.
• Dz.U. Nr 139 poz. 933, Ustawa z dn. 28.08.1997 r. o funduszach inwestycyjnych.
• Truszcz G., Nagrody Parkietu, Rozdano statuetki Byka i Niedźwiedzia, "Gazeta Giełdy Parkiet" 2000, nr 11.
• Najlepsze branie polskiej gospodarki, oprac. Instytut Analiz Gospodarczo-Ekonomicznych, "Home & Market" 2000, nr 7.