Skala i kierunki zmian wyłudzeń kredytów w Polsce

• Autorzy: Sławomir Juszczyk , Tomasz Żak

Warianty tytułu

The Scale and Direction of Changes Scams Loans in Poland

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

W bankowości przestępczość rozumiana ogólnie jest jako czyny, których dopuścili się klienci banków, powodując naruszenie przepisów prawa karnego w związku z prowadzoną przez banki działalnością. Głównym rodzajem przestępstw bankowych są wyłudzenia kredytów. Zagrożenia oszustwami wynikają zarówno ze strony osób z zewnątrz, jak i nieuczciwych pracowników banków. Celem badań było przybliżenie zjawiska wyłudzeń kredytów oraz reakcji banków na tego rodzaju przestępstwa. Przedmiotem analizy były oszustwa kredytowe wymierzone w sektor bankowy w latach 1999-2013. W opracowaniu wykorzystano dane Związku Banków Polskich, Biura Informacji Kredytowej S.A. oraz Komendy Głównej Policji. Z przeprowadzonych badań wynika, iż poziom bezpieczeństwa działalności sektora bankowego pozostaje na wysokim poziomie, na skutek coraz nowszych metod popełniania przestępstw bankowych. (abstrakt oryginalny)

EN

The banking crime is generally understood as acts committed by bank customers resulting in violation of the criminal law in connection with the activities of banks. The main type of crime to defraud banks are lending. Fraud risks resulting from both outsiders and dishonest bank employees. Aim of this study was to present the phenomenon of extortion loans and banks reaction to this kind of crime. The analysis was aimed at credit fraud in the banking sector from 1999 to 2013. The study used data of the Association of Polish Banks, Credit Information Bureau and the Police Headquarters. The study shows that the security of the banking sector remains high, as a result of more recent methods of banking crime. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Sektor bankowy; Kredyt bankowy; Oszustwa finansowe; Przestępczość bankowa

EN

Banking sector; Bank credit; Financial fraud; Bank crimes

• Czasopismo: Zarządzanie Finansami i Rachunkowość / Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
• Rocznik: 1 (2013)
• Numer: nr 2
• Strony: 83--94

Twórcy

autor

Sławomir Juszczyk

• Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie

autor

Tomasz Żak

• Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie

Bibliografia

• BUCZKOWSKI K. 2012: Oszustwo kredytowe (art. 297 k.k.) - ocena skuteczności zwalczania patologii w pozyskiwaniu środków na cele gospodarcze, Prawo w Działaniu. Sprawy karne, T. 11, Wolters Kluwer, Warszawa.
• FLISEK A. 2011: Kodeks karny Kodeks postępowania karnego oraz inne akty prawne, C.H. Beck, Warszawa.
• JAMRÓZ P. 2012: Oszustwa kredytowe, sprawcy i metody ich działania [źródło elektroniczne] http://www.windykacja.pl/index.php?module=wiadomosci&opt1=oszustwa-kredytowe-sprawcy-i-metody-ich-działania&printable=yes (dostęp 27.05.2013).
• JUSZCZYK S. 2007: Perspektywy zarządzania bezpieczeństwem w bankach spółdzielczych, Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu 8 (3), Warszawa - Poznań - Kraków, s. 109-115.
• KARAŹNIEWICZ J. 2007: Bankowe oszustwo kredytowe, aspekty normatywne, kryminologiczne i polityczno-kryminalne, TNOiK - Dom Organizatora, Toruń.
• KOZERA A., KOZERA C. 2010: Rola banków spółdzielczych w kredytowaniu nieruchomości mieszkaniowych, Journal of Agribusiness and Rural Development 3 (17), s. 59-65.
• KUKUŁA Z. 2000: Przestępstwa bankowe na Podbeskidziu w okresie transformacji polskiej bankowości, w świetle badań akt sądowych, Bezpieczny Bank 2-3 (9-10), s. 103-113.
• PETEREK P. 2012: Zagrożenia kryminalne w bankowości. Przestępstwa bankowe, Czasopismo Prawnicze, Forum Nauk Prawnych 1, s. 47-52.
• SOBIECH Ł. 2012: Należności bankowych można dochodzić w procesie karnym, Dziennik Gazeta Prawna 8 z dn. 12.01.2012.
• STUART H. 1978: The Hidden Economy, Martin Robertson, London.
• WÓJCIK J. 2011: Główne problemy przestępczości w Polsce z początkiem XXI wieku, Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Informatyki, Zarządzania i Administracji w Warszawie 3 (16), s. 203-227.
• WUJASTYK A. 2011: Przestępstwa tzw. oszustw kredytowych w ustawie oraz praktyce prokuratorskiej i sądowej, Wolters Kluwer, Warszawa.