Świadomość potrzeby planowania emerytalnego

• Autorzy: Magdalena Frasyniuk-Pietrzyk , Magdalena Walczak-Gańko

Warianty tytułu

Awareness of the Necessity of Retirement Planning

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Zmiany demograficzne w wielu rozwiniętych krajach świata powodują nieefektywność systemów opartych na solidarności pokoleniowej. Coraz częściej obowiązkowe systemy utrzymywane przez państwo zapewniają jedynie minimalne świadczenie pozwalające na pokrycie minimalnych potrzeb konsumpcyjnych. Planowanie emerytalne staje się w coraz większym stopniu domeną samych gospodarstw domowych, co wymaga świadomego podejmowania decyzji dotyczących tworzenia planu finansowego oraz wiedzy na temat oszczędzania czy inwestowania. Celem artykułu jest przedstawienie problemu świadomości społecznej w zakresie realizacji celu emerytalnego. Realizacji celu postawionego w badaniu posłuży analiza literatury, a także przedstawienie wyników uzyskanych z przeprowadzonych wśród gospodarstw domowych ankiet.(abstrakt oryginalny)

EN

Demographic changes in many developed countries have led to current pension systems based on solidarity between generations becoming ineffective. Increasingly, mandatory systems maintained by the state provide basic retirement allowance covering only the minimal consumption needs. Retirement planning has increasingly become a concern in many households. It requires well-informed and deliberate decision-making on how to create a financial plan and knowledge about saving and investing. This article deals with the issue of public awareness in the realisation of retirement goals. The objective of this study will be achieved by the analysis of literature and of the results of surveys conducted in households.(original abstract)

Słowa kluczowe

PL

System emerytalny; Emerytury; Planowanie finansowe; Wiedza ekonomiczna

EN

Pension schemes; Pensions; Financial planning; Economic knowledge

• Czasopismo: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
• Rocznik: 2016
• Numer: nr 437 Finanse na rzecz zrównoważonego rozwoju. Gospodarka - etyka - środowisko
• Strony: 143--155

Twórcy

autor

Magdalena Frasyniuk-Pietrzyk

• Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu

autor

Magdalena Walczak-Gańko

• Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu

Bibliografia

• Almenberg J., Säve-Söderbergh J., 2011, Financial literacy and retirement planning in Sweden, Journal of Pension Economics and Finance, no. 10, s. 585-598, doi: 10.1017/S1474747211000497.
• Basu S., 2005, Financial literacy and the life cycle, Presented at the White House Conference on Ageing, Financial Planning Association, Washington.
• Bucher-Koenen T., Lusardi A., 2011, Financial literacy and retirement planning in Germany, Journal of Pension Economics and Finance, no. 10, 565-584. doi: 10.1017/S1474747211000485.
• Bywalec C., 2012, Ekonomika i finanse gospodarstw domowych, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa.
• ECO/297, 2011, Edukacja finansowa i odpowiedzialne wykorzystywanie produktów finansowych, Opinia Sekcji ds. Unii Gospodarczej i Walutowej oraz Spójności Gospodarczej i Społecznej w sprawie edukacji finansowej i odpowiedzialnego wykorzystywania produktów finansowych, Europejski Komitet Ekonomiczno-Społeczny, Bruksela.
• Jakubowski S., 2015, Open pension funds market after the reform of 2014 - the global perspective, Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej we Wrocławiu, nr 15, s. 527-538.
• Kawalec S., Błużak K., Kurek M., 2015, Jak mobilizować dodatkowe oszczędności emerytalne?, Raport Capital Strategy, Warszawa.
• Lusardi A., Mitchell O.S., 2007a, Financial Literacy and Retirement Preparedness: Evidence and Implications for Financial Education, Business Economics, no. 42, s. 35-44. doi: 10.2145/20070104.
• Lusardi A., Mitchell O.S., 2007b, Baby Boomer Retirement Security: The Role of Planning, Financial Literacy, and Housing Wealth, Journal of Monetary Economics, no. 54, s. 205-224.
• Lusardi A., Mitchell O.S., 2011a, Financial literacy around the world: an overview, Journal of Pension Economics and Finance, no. 10, s. 497-508, doi: 10.1017/S1474747211000448.
• Lusardi A., Mitchell O.S., 2011b, Financial literacy and retirement planning in the United States, Journal of Pension Economics and Finance, no. 10, s. 509-525, doi: 10.1017/S147474721100045X.
• Messy F.-A., Atkinson, A., 2012, Measuring Financial Literacy, OECD Working Papers on Finance, Insurance and Private Pensions, no. 15.
• Mottola G., 2013, In Our Best Interest: Women, Financial Literacy, and Credit Card Behavior, Numeracy, no. 6, doi: 10.5038/1936-4660.6.2.4.
• Poterba J., Venti S., Wise D., 2009, The changing landscape of pensions in the United States, [w:] Lusardi A. (red.), Overcoming the Saving Slump: How to Increase the Effectiveness of Financial Education and Saving Programs, University of Chicago Press, s. 17-46.
• Sekita S., 2011, Financial literacy and retirement planning in Japan, Journal of Pension Economics and Finance, no. 10, s. 637-656, doi: 10.1017/S1474747211000527.
• Ustawa z 2 grudnia 1999 r. o narodowym spisie powszechnym ludności i mieszkań w 2002 r., Dz.U. 2000, nr 1, poz. 1.
• Ustawa z 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych; Dz.U. 2015, poz. 121.
• Van Rooij M.C.J., Lusardi A., Alessie R.J.M., 2011, Financial literacy and retirement planning in the Netherlands, Journal of Economic Psychology, 32, s. 593-608, doi: 10.1016/j.joep.2011.02.004.
• Waliszewski K., 2010, Doradztwo finansowe w Polsce, CeDeWu.pl, Warszawa.

Identyfikatory

DOI

10.15611/pn.2016.437.14