Tradycyjne a innowacyjne instrumenty zarządzania ryzykiem starości

• Autorzy: Małgorzata Solarz

Warianty tytułu

Traditional vs. Innovative Instruments for old Age Risk Management

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Przedmiotem rozważań w opracowaniu jest ryzyko starości, które wiąże się z zakończeniem aktywności zawodowej, a tym samym z utratą dochodów z pracy. Ryzyko starości należy minimalizować poprzez systematyczne, podejmowane w miarę możliwości przez cały okres aktywności zawodowej, działania zmierzające do gromadzenia oszczędności emerytalnych. Celem artykułu jest próba dokonania oceny tradycyjnych instrumentów zarządzania ryzykiem starości, występujących w ramach dobrowolnego filara systemu emerytalnego (Pracownicze Programy Emerytalne, Indywidualne Konta Emerytalne, Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego), a także ukazania w tym kontekście nowych, innowacyjnych rozwiązań, jak Pracownicze Plany Kapitałowe czy Indywidualne Plany Kapitałowe. Podstawowe metody badawcze wykorzystane w pracy to: krytyczna analiza literatury przedmiotu i aktów prawnych, proste metody statystyczne oraz metoda opisowa wraz z zestawieniami tabelarycznymi i graficzną prezentacją analizowanych danych. (abstrakt oryginalny)

EN

The objective of the study is to discuss old age risk related to ending professional activities and, thus, the absence of work-related income. Old age risk should be minimized by undertaking, as far as possible, systematic attempts to accumulate retirement savings during the entire period of professional activity. The purpose of the article is to evaluate the traditional instruments for old age risk management provided by the voluntary retirement system pillar (Employee Retirement Schemes, Individual Retirement Accounts, Individual Retirement Security Accounts), as well as present, in this context, new and innovative solutions, such as Employee Capital Plans or Individual Capital Plans. The basic research methods applied in the study are as follows: critical review of the subject literature and legal acts, simple statistical methods and the descriptive method supported by tables and graphic presentation of the analysed data. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Zarządzanie ryzykiem; Instrumenty zarządzania; Ludzie starsi; Aktywność zawodowa ludności; Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK)

EN

Risk management; Management instruments; Elderly people; Activity rate of population; Occupational Pension Schemes

• Czasopismo: Prace Naukowe Wyższej Szkoły Zarządzania i Przedsiębiorczości z siedzibą w Wałbrzychu
• Rocznik: 2016
• Tom: 39 (3) Innowacyjność to rozwój : zarządzanie operacyjne w teorii i praktyce organizacji biznesowych, publicznych i pozarządowych
• Strony: 263--282

Twórcy

autor

Małgorzata Solarz

• Uniwersytet Ekonomiczny we Wrocławiu

Bibliografia

• [1] Ariely D., Potęga irracjonalności, Wydawnictwo Dolnośląskie, Wrocław 2009.
• [2] Barembuch A., Zarządzanie finansami osobistymi - teoria i praktyka, [w:] D. Zarzecki (red.), Zarządzanie finansami. Upowszechnienie i transfer wyników badań, Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego nr 689, Finanse, Rynki finansowe, Ubezpieczenia nr 50, Wyd. Uniwersytetu Szczecińskiego, Szczecin 2012.
• [3] Bywalec C., Ekonomika i finanse gospodarstw domowych, Wyd. Naukowe PWN, Warszawa 2012.
• [4] Chądzyński M., Osiecki G., Emerytura, czyli 30 proc. Pensji. Stopa zastąpienia będzie nie na rękę, "Gazeta Prawna" z 21 października 2015 r. [http://serwisy.gazetaprawna.pl/emerytury-i-renty/artykuly/900780,emerytury-w-polsce-stopa-zastapienia.html] (08.09.2016).
• [5] Czapiński J., Góra M., Świadomość emerytalna Polaków. Raport z badania ilościowego. Publikacje Europejskiego Kongresu Finansowego, Warszawa 2016.
• [6] Diagnoza Społeczna. Warunki i jakość życia Polaków, pod red. J. Czapińskiego, T. Panka, Rada Monitoringu Społecznego, Warszawa 2015.
• [7] Gołębiowski G., Russel P., Zmiany w systemie emerytalnym a bezpieczeństwo finansowe Polaków, [w:] Rozwój nauki o finansach. Stan obecny i pożądane kierunki jej ewolucji. Red. J. Ostaszewski, E. Kosycarz, Oficyna Wydawnicza SGH, Warszawa 2014.
• [8] Griffin R. W., Podstawy zarządzania organizacjami, Wyd. Naukowe PWN, Warszawa 2004.
• [9] Indywidualne konta emerytalne oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego w 2015 r., Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, Warszawa 2016.
• [10] Jajuga K., Zarządzanie ryzykiem, Wyd. Naukowe PWN, Warszawa 2007.
• [11] Jakubowska A., Regres demograficzny i starzenie się społeczeństwa jako wyzwanie dla regionalnych procesów innowacyjnych, "Handel Wewnętrzny" 2014, nr 5.
• [12] Łyskawa K., Dochody osób w starszym wieku a zarządzanie ryzykiem starości, "Ruch prawniczy, ekonomiczny i socjologiczny" 1999, zeszyt 1.
• [13] Orzeł J., Zarządzanie ryzykiem operacyjnym za pomocą instrumentów pochodnych, Wyd. Naukowe PWN, Warszawa 2012.
• [14] Ostrowska-Dankiewicz A., Pieńkowska-Kamieniecka S., Istota i znaczenie indywidualnych form zabezpieczenia emerytalnego, "Modern Management Review" 2013, vol. XVIII, no. 2.
• [15] Pracownicze programy emerytalne w 2015 r., Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, Warszawa 2016.
• [16] Sektor funduszy emerytalnych w Polsce - ewolucja, kształt, perspektywy, Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, Warszawa 2016.
• [17] Sojka E., Potencjalne zasoby pracy w wybranych państwach europejskich - stan, struktura i przewidywane zmiany, "Studia Ekonomiczne. Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Katowicach" nr 242, Katowice 2015.
• [18] Strategia Odpowiedzialnego Rozwoju - Program Budowy Kapitału, Ministerstwo Rozwoju, Warszawa 2016, [https://www.mr.gov.pl/media/22008/ProgramBudowyKapitalu_prezentacja.pdf] (10.09.2016).
• [19] Szczepański M., Zarządzanie ryzykiem długowieczności w polskim systemie emerytalnym, Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego nr 802 Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia nr 65, Szczecin 2014.
• [20] Ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego - tekst ujednolicony, Dz.U. 2004 nr 116 poz. 1205, z późn. zm.
• [21] Ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych - tekst ujednolicony, Dz. U. 2004 nr 116 poz. 1207, z późn. zm.
• [22] Ustawa z dnia 6 grudnia 2013 r. o zmianie ustawy i niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych - Dz. U. 2013, poz. 1717.
• [23] Zielona księga na rzecz adekwatnych, stabilnych i bezpiecznych systemów emerytalnych w Europie, Bruksela KOM(2010)365.
• [24] Zielonka P., Behawioralne aspekty inwestowania na rynku papierów wartościowych, CeDeWu, Warszawa 2008.