Zautomatyzowane doradztwo finansowe - doradztwo przyszłości czy przyszłość bez doradztwa?

• Autorzy: Anna Figna

Warianty tytułu

Automated Financial Advice (Robo-advice) - Advice of the Future or Future without Advice

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Sektor bankowy zmienia się pod wpływem nowoczesnych technologii, digitalizacji, cyfryzacji. Z uwagi na innowacyjne podejście i zmianę tradycyjnej placówki bankowej na kanały zdalnego dostępu zmienia się relacja klient - bank. W artykule przedstawiono tematykę doradztwa finansowego w świetle wprowadzania robo-doradców. Podjęto także próbę odpowiedzi na pytanie o przyszłość i rolę człowieka w procesie doradczym.(abstrakt oryginalny)

EN

The banking sector is changing under the influence of modern technologies and digitization. As a part of an innovative approach traditional banking facilities are switching to remote access channels, which is affecting the customer-bank relationship. The article deals with the changing face of financial consulting as a result of introducing robo-advisers. The author considers the future and the role of humans in the advisory process, and attempts to answer the title question.(original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Nowe technologie; Innowacje; Doradztwo; Doradztwo finansowe

EN

High-tech; Innovations; Consultancy; Financial consulting

• Czasopismo: Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu
• Rocznik: 2019
• Tom: 84 nr 1 Bank i pieniądz w erze FinTech
• Strony: 85--97

Twórcy

autor

Anna Figna

• PRI Minec Sp. z o.o.

Bibliografia

• Accenture, 2015, The Rise of Robo-Advice. Changing the Concept of Wealth Management, www. accenture.com/_acnmedia/PDF-2/Accenture-Wealth-Management-Rise-of-Robo-Advice.pdf [dostęp: 25.10.2018].
• Capgemini, 2017, Top 10 Trends in Banking - 2017. What you need to know, www.capgemini.com/ wp-content/uploads/2017/07/banking_trends_2017_web_version.pdf [dostęp: 25.10.2018].
• Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz zmieniająca dyrektywę 2002/92/WE i dyrektywę 2011/61/UE (wersja przekształcona, Dz. Urz. L 173/349 z 12.06.2014 r.
• Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady D 2004/39/WE z dnia 21 kwietnia 2004 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych zmieniająca dyrektywę Rady 85/611/EWG i 93/6/EWG i dyrektywę 2000/12/WE Parlamentu Europejskiego i Rady oraz uchylająca dyrektywę Rady 93/22/EWG, Dz. Urz. L 145 z 30.04.2004 r.
• https://sjp.pwn.pl/sjp/automatyczny;2551301.html [dostęp: 30.11.2018].
• https://sjp.pwn.pl/sjp/doradztwo;2453545.html [dostęp: 30.11.2018].
• https://sjp.pwn.pl/slowniki/zrobotyzowany.html [dostęp: 30.11.2018].
• Kaya O., 2017a, Robo-advice - a true innovation in asset management, Deutsche Bank Research EU Monitor, 10 August, 1-14.
• Kaya O., 2017b, Robo-Advice - Eine echte innovation in der Vermögensverwaltung, Deutsche Bank Research, Aktueller Kommentar, 1-5.
• Lam J.W., 2016, Robo-advisors: A Portfolio Management Perspective, New Haven: Yale College.
• Rogowski W., 2017, Świt wirtualnego doradztwa finansowego (robo-advisor), E-mentor, 4(71), 1-13.
• www.pwc.pl/pl/branze/bankowosc-ubezpieczenia/mifid-ii.html [dostęp: 25.10.2018].

Identyfikatory

DOI

10.26349/zn.wsb.w.poznaniu.0084.06