Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Szwedzkie banki "niszowe"

100%

Markowski K.

Nowe Życie Gospodarcze

|

1995

|

nr 31-32

64-65

Na przykładzie JP Bank omówiono nowe banki, powstałe po głębokim kryzysie systemu bankowego w Szwecji na początku lat 90-tych, które ze względu na swoją specyfikę i koncentrowanie się na pewnym wybranym segmencie rynku, są niejednokrotnie określane jako banki niszowe.

2

Charakterystyka działalności Europejskiego Banku Inwestycyjnego (do stycznia 1978 r.)

100%

Włodarczyk-Guzek W.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

1981

|

8

51-71

The article sets forth to provide general characteristics of credit operations of the European Investment Bank, the oldest bank of this type as an institution of regional character. On the basis of tasks ensuing from the Statutes of the bank the author discusses in the first part of the article the more important sources of financial resources of the Bank dividing them into own and borrowed funds. The own funds include primarily the statutory capital and special subventions of the member states. However, the most important source of provision of financial resources for the European Investment Bank are capital markets of both West European countries and of the USA, in which th e bank can take loans mainly through long-term bonds emitted by the bank. The second p art of the article deals with credit operations of the European Investment Bank. The main attention of the author is focussed here on general principles of granting credits. She also analyzes statistical data concerning this sphere of operations of fEe bank. The author reaches a conclusion that the European Investment Bank actively participates in financing investment projects in the field of regional policy, infrastructure, and economic development of less developed regions. The bank participates, moreover, in financing some undertakings in the industrial sphere which were created in the course of implementation of the Treaty of Rome. This is of special importance due to implementation of levelling-off processes in infrastructure and industry of the member countries of the European Common Market.(original abstract)

3

Potrzeba zmiany

100%

Jaworski W. L.

Gazeta Bankowa

|

2000

|

nr 23

26-27

Omówiono sytuację funduszy gwarancyjnych i pomocowych oraz ich zasady działania. Wynika z tego, że brak samodzielności i odpowiedzialności może prowadzić do ograniczenia BFG do minimum. Można, w związku z tym przekształcić Bankowy Fundusz Gwarancyjny w instytucję odpowiedzialną za swoje decyzje i mającą możliwość samodzielnego oddziaływania na banki.

4

Współczesne przedsiębiorstwo bankowe - w poszukiwaniu Modus Vivendi między tradycją

100%

Flejterski S.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2009

|

nr 44, T.1 Nowoczesne przedsiębiorstwo

145-153

W literaturze finansowej można znaleźć stwierdzenie mówiące o tym, że najważniejszymi wynalazkami w historii ludzkiej cywilizacji były: ogień, kolo i... bankowość. Spotyka się też pogląd, że najważniejszym wynalazkiem kapitalizmu było przedsiębiorstwo. Generalizując, można to zatem zinterpretować, że szczególną rolę w historii kapitalizmu spełniało przedsiębiorstwo bankowe. Współczesna bankowość na świecie, w tym i w Polsce, nieprzypadkowo określana jest jako "nieustający plac budowy". Stwierdzenie to stało się jeszcze bardziej aktualne w następstwie bezprecedensowych zdarzeń, które miały miejsce w światowej bankowości i finansach w latach 2007-2009. Bankowość (sektor bankowy, system bankowy, przemysł bankowy) spełnia szczególną rolę w gospodarce". Dotyczy to - zachowując odpowiednie proporcje - również poszczególnych banków z osobna. Sektor finansowy, z bankowym na czele, może być bez wątpienia potencjalnie potraktowany jako jedna z czołowych "lokomotyw" wzrostu gospodarczego ("the engine ofeconomic growth"). W literaturze można spotkać liczne opinie dotyczące specyficznej, nadzwyczajnej pozycji banków, bankowości i całej banking community (financiaI community) w gospodarkach, społeczeństwach i społecznościach lokalnych poszczególnych krajów. I chociaż w ostatnich latach można było spotkać opinie głoszące, że "bankowość będzie zawsze, banki niekoniecznie", a także tezy o schyłku bankowości i określenie tej branży mianem "postbankowości", to przecież nadal - pod koniec pierwszej dekady XXI wieku - trudno przecenić wyjątkową pozycję tych podmiotów we współczesnych gospodarkach (odnotujmy, że często banki są elementem tzw. konglomeratów finansowych). (fragment tekstu)

5

Dwie piąte setki w Polsce

100%

Wilkowicz Ł.

Gazeta Bankowa

|

2001

|

nr 48

10

Polskie banki zdominowały zestawienie stu największych instytucji kredytowych Europy Środkowowschodniej, przygotowane przez miesięcznik "The Banker" na podstawie danych za rok 2000. Na liście znalazły się 23 banki z siedzibą w Polsce. Według miesięcznika "The Banker" najsilniejszym kapitałowo bankiem w Europie Środkowowschodniej w końcu roku 2000 był Bank Pekao SA, a największe aktywa miał PKO BP.

6

Determinants of protability of polish banks: the role of foreign banks

81%

Pawłowska M.

Econometric Research in Finance

|

2016

|

1

|

nr 1

23-46

The aim of this study is to examine the effect of bank-specific and macroeconomic determinants of bank profitability in Poland using an empirical framework that incorporates the traditional Structure-Conduct-Performance (SCP) hypothesis as well as the Relative Market Power (RMP) hypothesis. This paper also examines the overall effect that financial structure and macroeconomic conditions had during the global financial crisis of 2008. Finally, this paper tests the effect of foreign capital on the profitability of Polish banks and attempts to determine if there is a link between the context of the parent banks and the profitability of their affiliates during the global financial crisis of 2008 and the debt crisis in the Eurozone. Empirical results based on panel data sets containing both micro-level and macro-level data are ambiguous, and we found evidence of the RMP hypothesis only. Furthermore, this paper found a positive correlation between the context of parent banks and the profitability of their affiliates. Finally, we determined that the profitability of commercial banks in Poland was contingent upon the business cycle.(original abstract)

7

Konsolidacja banków w Polsce - próba oceny szans i zagrożeń

81%

Cichy J.

Monografie i Opracowania Naukowe / Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów

|

2005

|

Bankowość

139-143

Konsolidacja jest procesem mogącym zapewnić wzrost efektywności. W artykule omówiono proces konsolidacji kapitału i koncentracji usług w sektorze bankowym w Polsce. Scharakteryzowano liczbę fuzji i przejęć w Polsce w latach 1997-2003, przedstawiono wskaźniki koncentracji oraz liczbę zatrudnionych i placówek w bankach komercyjnych i spółdzielczych.

8

Odpowiedzialność społeczna banku na przykładzie BRE Bank SA

81%

Utzig M.

Zeszyty Naukowe SGGW w Warszawie. Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej

|

2010

|

nr 83

129-140

Celem opracowania jest prezentacja i analiza wybranych zagadnień odpowiedzialności społecznej banków. Celem szczegółowym pracy jest analiza społecznej odpowiedzialności BRE Bank SA. Wykorzystywane w artykule metody badań to porównawcza analiza literatury przedmiotu oraz analiza przypadku. Opracowanie powstało na podstawie literatury przedmiotu. Wykorzystano również raporty o odpowiedzialności społecznej BRE Bank SA z lat 2006-2008. (fragment tekstu)

9

Wyzwanie na burzowe czasy

81%

Brudziński G.

Bank

|

2011

|

nr 12

18-23

Każda instytucja finansowa powinna mieć systemy i ludzi, którzy monitorują ryzyko i są przygotowani na sytuację gwałtownej zmiany czy szoku. W artykule omówiono zagadnienia związane z zarządzaniem ryzykiem w bankach.

10

Adaptacja od zaraz

81%

Mańka B., Hoński B.

Bank

|

2011

|

nr 3

66-67

W dobie bankowości internetowej lojalność klientów znacznie się obniżyła. Obecnie klienci banków poszukują coraz atrakcyjniejszych ofert, co wymaga od banków wprowadzania wielu zmian. Istotną kwestią jest wybór odpowiedniego modelu zarządzania zmianą.

11

Wielkie banki komercyjne Włoch

81%

Morawski W.

Bank

|

1997

|

nr 7

23-26

W artykule omówiono historię włoskiego systemu bankowego, m.in.: Banca di Roma, Banca Commerciale Italiana, Credito Italiano, Banco di Napoli, Instituto Bancario San Paolo di Torino, Banca Nazionale del Lavoro, CARIPOLO-Casa di Risparmiento della Proincia Lombardia, Banca Popolare di Novara, Monte dei Paschi di Siena.

12

Concentration of Credit Exposure as a Significant Source of Risk in Banking Activities: the Idea and Methods of Estimation

81%

Kozak S.

e-Finanse

|

2015

|

11

|

nr 3

103-115

The simultaneous activation of many sources of risk can slow bank operations and even lead to bankruptcy. Credit risk is the greatest threat to the orderly functioning of a bank. To protect against its materialization banks spend nearly 90% of their total capital requirement. Concentration of credit exposure to single entities, as well as to single economic sectors, can be a source of additional risks. Estimation of the additional portion of the capital requirement in selected banks in Poland in 2008-2013 indicates that banks should assign additional 4% and 2% of the capital requirement to cover the risk of exposure concentrations in: respectively, individual entities and individual economic sectors. For banks with a retail profile more important was the risk of large exposures in individual economic sectors, and for banks with a corporate profile in individual entities. Estimates were carried out according to the procedure used by the Bank of Spain and the Bank of Slovenia, and the data derived from the annual financial reports of selected banks listed on the WSE. (original abstract)

13

Wejście smoka : Horyzonty Finansów 2012. Chiny - Polska

81%

Machtyłowicz H.

Bank

|

2012

|

nr 1

40-41

Chiński bank ICBC jest coraz bliższy otwarcia swojego oddziału w Polsce. Po wizycie prezydenta RP w Państwie Środka przygotowania do "wejścia" największego banku świata nabrały tempa. Najprawdopodobniej jeszcze w styczniu 2012 r. Komisja Nadzoru Finansowego notyfikuje europejski paszport ICBC, a już w kwietniu bank rozpocznie w naszym kraju normalną pracę. (abstrakt oryg.)

14

Impact of Consumer Awareness on Switching Behavior in Banking

81%

Szopiński T.

Contemporary Economics

|

2021

|

15

|

nr 4

467-478

In the era of open banking, the phenomenon of bank switching will intensify. The aim of the current study is to answer the following question: is switching, or not switching banks, a result of conscious and independent decision-making? The results from primary data demonstrate that the switching group clients are more conscious than non-switching group clients. They are more likely to compare offers from different banks, visit blogs about finances, demonstrate independence in making financial decisions, and use more service providers which improves their knowledge concerning the offers. The analysis of perceptual maps shows that the switching group is differentiated by various switching costs. (original abstract)

15

Ocena ryzyka upadłości banków przy wykorzystaniu systemu ratingowego

81%

Bajda M.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2005

|

z. 62

9-30

Kwestia oceny ryzyka wystąpienia niewypłacalności banków powinna mieć pierwszorzędne znaczenie dla ich klientów, powierzających im często bardzo wysokie kwoty. Bankructwo banku oznacza bowiem dla wielu deponentów utratę znacznej części lub nawet całości ulokowanych środków. Tymczasem zagadnienia związane z oceną bezpieczeństwa banków są często lekceważone, a klienci przy wyborze banku, w którym ulokują pieniądze, kierują się często jedynie atrakcyjnością oferty produktowej. (fragment tekstu)

16

Emisja kwitów depozytowych - rola banku depozytowego i powierniczego

81%

Ruchniewicz A.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2002

|

nr 930, t. 2 Internacjonalizacja i globalizacja przedsiębiorstwa i gospodarki

211-218

Celem niniejszego referatu jest przedstawienie programu emisji kwitów depozytowych, ze szczególnym uwzględnieniem roli banku depozytowego i powierniczego. (fragment tekstu)

17

Banking Concentration in the Baltic and Western Balkan States - Selected Issues

81%

Kubiszewska K.

Oeconomia Copernicana

|

2017

|

8

|

nr 1

65-82

Research background: In a rapidly changing economic environment companies deepen their cooperation, which occurs in all sectors of the economy. The progressive increase in market concentration, especially in the banking sector, is caused by various reasons. Purpose of the article: The purpose of this article is to compare the tendencies within market structures in few countries which origin from similar political systems and which have got experience in transformation of banking sectors. Methods: The research concerns the Baltic and the Western Balkan States. Concentration of the banking sectors, as measured by both HHI and CR5 indices changed during the quoted period, as a result of the consolidation of the sector. The study revealed a distinct change in the growth rate of market concentration and the number of banks, and is based on data provided by the local central banks and the European Central Bank. Findings and Value added: The situation in banking sectors in the Western Balkans differed significantly, which could be explained by strong economic ties, particularly with Germany and Austria. In this region, the raising concentration of the banking markets is related to the decreasing number of banks, while in the Sea Baltic States the increasing number of institutions is accomplished by the falling concentration ratio. The paper concerns the developments of the banking sectors which are not yet well described and do not belong to the mainstream of research in the Polish literature, meaning the region of the Western Balkans. (original abstract)

18

An Empirical Analysis of Factors Affecting Bank Interest Margins : Evidence from the South East European Countries

81%

Ganić M.

Comparative Economic Research

|

2018

|

21

|

nr 2

81-98

Niniejszy artykuł przedstawia analizę empiryczną czynników wpływających na wysokość bankowej marży odsetkowej w ośmiu krajach Europy Południowo-Wschodniej (SEE) w latach 2000-2014. Celem artykułu jest zbadanie głównych przyczyn zmian marży odsetkowej w wybranych krajach wymienionego regionu. Ponadto, w opracowaniu zbadano relację pomiędzy zmienną zależną - rozpiętością stóp procentowych (IRS - jako zmienna zastępcza analizy zmian rozpiętości marży odsetkowej) oraz zbiorem wybranych szczegółowych zmiennych w krajach Europy Południowo-Wschodniej z zastosowaniem metody przewidywania danych panelowych. Badanie to jest wykonane na podstawie zbiorczych danych dla całego sektora bankowego w wymienionych krajach. Zgodnie z założeniami, rezultat badań wskazał znaczenie ryzyka kredytowego, koncentracji banków, efektywności operatywnej i prognoz inflacji w wyznaczaniu wysokości marży odsetkowej. Co istotne, w przeciwieństwie do większości dotychczasowych badań empirycznych, stwierdzono odwrotną zależność pomiędzy zmienną koncentracji banków i wysokością marży odsetkowej, podobnie jak w przypadku efektywności operatywnej. Ponadto, w opisanym badaniu nie znaleziono statystycznie wystarczalnych dowodów iż marża odsetkowa jest determinowana przez wzrost gospodarczy, rentowność banku (mierzoną przez ROA) oraz ryzyko płynności. (abstrakt oryginalny)

19

Dobry, zdrowy, tani

81%

Zawolska E.

Gazeta Bankowa

|

1999

|

nr 13

30

Liderem na rynku kredytowania samochodów jest Bank PeKao SA. Zawdzięcza to zsumowaniu kredytów PeKao SA, Banku Depozytowo-Kredytowego, Powszechnego Banku Gospodarczego i Pomorskiego Banku Kredytowego. Artykuł analizuje trudności na tym rynku.

20

Którędy ominąć bank

81%

Kowalik F.

Gazeta Bankowa

|

1999

|

nr 9

20-21

Banki nie chcą finansować leasingodawców, którzy w znacznej części tworzą umowy balonowe (w całym czasie trwania umowy opłata leasingowa jest stosunkowo mała, a gwałtownie wzrasta dopiero w końcowym okresie umowy). To nie koresponduje ze strukturą pasywów banku, które są rozłożone równomiernie. Są więc spółki leasingowe, które muszą ominąć świadczenia usług, gdyż nie potrafią ich sfinansować.