Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Impact of Consumer Awareness on Switching Behavior in Banking

100%

Szopiński T.

Contemporary Economics

|

2021

|

15

|

nr 4

467-478

In the era of open banking, the phenomenon of bank switching will intensify. The aim of the current study is to answer the following question: is switching, or not switching banks, a result of conscious and independent decision-making? The results from primary data demonstrate that the switching group clients are more conscious than non-switching group clients. They are more likely to compare offers from different banks, visit blogs about finances, demonstrate independence in making financial decisions, and use more service providers which improves their knowledge concerning the offers. The analysis of perceptual maps shows that the switching group is differentiated by various switching costs. (original abstract)

2

Financial Decision-Making Under Uncertainty - Cross-Cultural Differences

100%

Harasim J.

Studia Ekonomiczne / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

|

2012

|

nr 106 Finanse w niestabilnym otoczeniu - dylematy i wyzwania : rynki finansowe

225-233

Według tradycyjnego podejścia przyjętego w ekonomii i finansach jednostki (inwestorzy) zachowują się zawsze racjonalnie i podejmują optymalne decyzje w oparciu o posiadaną wiedzę. W podejściu behawioralnym z kolei podkreśla się, że decyzje inwestorów nie muszą być racjonalne, zwłaszcza wówczas, gdy są podejmowane w warunkach niepewności, kiedy do głosu dochodzą emocje. Obydwa podejścia ignorują jednak wpływ różnic kulturowych na ich decyzje i zachowania. Celem opracowania było ustalenie, czy i w jaki sposób czynniki kulturowe wpływają na podejmowanie decyzji finansowych w warunkach niepewności, przedstawienie aktualnego stanu badań i wskazanie obszarów wymagających dalszego rozpoznania. Prowadzone do tej pory badania wykazały, że największe różnice między kulturami, mające wpływ na decyzje i zachowania jednostek na rynku finansowym, wypływają z odmienności postaw względem ryzyka. Czynniki kulturowe wpływają także m.in. na preferencje czasowe inwestorów czy ich nadmierną pewność siebie. Słabością dotychczasowych badań są jednak braki metodologiczne (wyłącznie empiryczny charakter badań, brak podbudowy teoretycznej), ich niekompletność (nie obejmują wszystkich najważniejszych obszarów podejmowania decyzji finansowych) oraz pokazywanie, jak dotąd, tylko pośredniego wpływu czynników kulturowych na decyzje i postępowanie inwestorów indywidualnych. (oryginalny abstrakt)

3

Psychologiczne pułapki w podejmowaniu decyzji finansowych w ujęciu behawioralnym

100%

Opolska A.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2012

|

z. 118

104-117

Powszechność występowania psychologicznych pułapek w podejmowaniu decyzji finansowych w ujęciu behawioralnym niesie konieczność zainteresowania się tym zagadnieniem. Poznanie zachowań ludzi, odnośnie do sposobu podejmowania przez nich decyzji, wydaje się być kluczowe szczególnie dla rynków finansowych. Finanse behawioralne wskazują i wyjaśniają błędy popełniane w procesie oceniania i podejmowania decyzji, na które narażeni są również uczestnicy rynków finansowych. Istotą modeli ekonomicznych tworzonych w nurcie finansów behawioralnych jest wyjaśnianie pewnych zachowań. Psychologia finansów, zapoczątkowana jako odpowiedź na liczne anomalia w efektywności mechanizmów gospodarowania, staje się odrębnym działem badania rynków finansowych. Wyniki przeprowadzonych badań wykazały, że istnieją systematyczne odchylenia od racjonalności, wywołujące efekt niezgodny z wcześniej zamierzonym. Schematy nieracjonalności pozwalają na zdefiniowanie błędów w sferze przekonań oraz stworzenie alternatywnych modeli preferencji. W obecnym momencie rozwoju finansów behawioralnych zostało sformułowanych około 50 odchyleń, zarówno w obszarze przekonań, jak i preferencji. W artykule niniejszym zaprezentowano wybrane, w odczuciu autora, najczęściej zakłócające trafne, racjonalne podejmowanie decyzji. Aspekt psychologiczny jest niezwykle ważnym i nieodłącznym elementem świata finansów. Ludzie nie do końca zdają sobie z tego sprawę, często nie zwracając uwagi pomijają wpływ poznawczych i motywacyjnych skłonności. Uległość wpływom, błędne wzorce, skoncentrowanie się na wspomnieniach i podjęte na ich podstawie finansowe decyzje nie zapowiadają wymiaru behawioralnego. Wydaje się, że kluczem do sukcesu finansowego powinna być świadomość podejmowanych decyzji i wiedza o istnieniu pułapek behawioralnych. Znajomość wybranych koncepcji psychologicznych i umiejętność ich aplikacji będą z pewnością istotne dla odnalezienia w dziedzinie psychologii i socjologii nierzetelności mechanizmu gospodarowania. Finanse behawioralne nie są jednak dziedziną, która chce i może konkurować ze współczesnymi teoriami rynku finansowego, a jej metody nie zastąpią metod analizy fundamentalnej i technicznej. Wnioski płynące z psychologicznych analiz rynku inwestorów mogą być jednak istotnym uzupełnieniem obrazu mechanizmu gospodarowania, widzianego jedynie przez pryzmat czysto statystycznych wskaźników. (fragment tekstu)

4

Własności i zastosowania portfeli rogowych

100%

Dudzińska R., Kopańska-Bródka D.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2003

|

nr 1006 Zastosowanie statystyki i matematyki w ekonomii

20-29

W artykule zaprezentowano koncepcję portfeli rogowych oraz ideę algorytmu pozwalającego wyznaczyć zbiór tych portfeli. Zbiór ten może stanowić podstawę do wyznaczania linii efektywnej oraz portfeli optymalnych. Badania teoretyczne i empiryczne prowadzone na podstawie danych pochodzących z Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie pozwoliły sformułować następujące wnioski:- udziały dowolnego portfela efektywnego są liniową kombinacją wypukłą udziałów dwóch sąsiednich portfeli rogowych, natomiast zależność pomiędzy stopą zwrotu a odchyleniem standardowym portfeli efektywnych (granica efektywna) jest nieliniowa, a jej fragmenty można opisać zależnościami funkcyjnymi w odpowiednich przedziałach,- generalnie do kolejnych portfeli rogowych walory są dodawane, rzadziej natomiast ujmowane, w przypadku ujmowania walorów ma miejsce degeneracja portfela rogowego,- maksymalny stopień dywersyfikacji dowolnego portfela efektywnego nie przekracza liczby portfeli rogowych,- metoda szacowania ryzyka portfeli wpływa na charakterystyki wyznaczonych portfeli rogowych, natomiast nie ma zależności między ilością portfeli rogowych oszacowanych jedną z metod w stosunku do ilości tychże portfeli oszacowanych drugą metodą. (fragment tekstu)

5

Bieżące decyzje finansowe typu "leasing czy kredyt"

75%

Machała R.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu. Ekonometria

|

2000

|

4

|

nr 845 Zastosowania metod ilościowych

139-147

In the article the author presents the methodology of making short-term decisions about the way of financing investments between leasing and bank credit. The procedure of making decisions described above consists of the following:1. Estimating full projected company's operating, investment and financial flows under the bank credit scenario.2. Estimating full projected company's operating, investment and financial flows under the leasing scenario.3. Discounting estimated cash flows under both scenarios with the proper discount rate (e.g. with the weighted average cost of capital).4. Calculating the sum of the present values of future cash flows under both scenarios (calculating Net Present Value of both scenarios).5. Comparing and selecting the scenario of financing which is characterized by higher NPV of future cash flows.At the end of the process the "What if...?" and break-even point analysis should be performed to confirm the validity of the decision. (original abstract)

6

Mózg inwestora : neuroekonomia i podejmowanie decyzji finansowych

75%

Zaleśkiewicz T.

Master of Business Administration

|

2003

|

nr 6 (65)

15-18

Współczesna nauka o finansach wspiera się na dwóch teoretycznych filarach, według których rynki są efektywne, a inwestorzy postępują racjonalnie. Racjonalność jest wyznaczana, między innymi, przez stałość i przechodniość preferencji oraz dążenie do maksymalizowania oczekiwanej użyteczności. Racjonalny inwestor dobiera aktywa do swojego portfela w taki sposób, aby był on zdywersyfikowany oraz kieruje się takimi czynnikami, jak wariancja zysku i korelacja między stopami zwrotu z poszczególnych papierów wartościowych. Inwestor opisywany w nauce o finansach jest decydentem, który optymalizuje dokonywane przez siebie wybory i nie kieruje się symbolicznymi właściwościami aktywów. (fragment tekstu)

7

Role of Behavioral Biases in Real Estate Prices in Pakistan

75%

Malik M. A. S., Zafar M. K., Ullah S., Ullah A.

Real Estate Management and Valuation

|

2021

|

vol. 29, iss. 1

41-53

The study aims to explore the effect of behavioral biases on financial decision making in the real estate sector of Pakistan. The data of a sample of 244 real estate investors are collected through a survey carried out using different sources. The findings of the study show the relationship of different biases, including overconfidence, herding effect, gambler's fallacy, and regret aversion on prices of real estate. Real estate prices are more affected by overconfidence and gambler's fallacy than herding effect and regrets aversion bias in Pakistan. The findings furthermore reveal that these biases do not depend on gender, education, and demographics. It is recommended to carefully consider the market factors while making decisions in real estate, as the prices do not always show the real value of the property. (original abstract)

8

Nadwyżka operacyjna jako narzędzie w procesie podejmowania decyzji finansowych w jednostkach samorządu terytorialnego

75%

Filipiak B.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2007

|

nr 1174 Rachunkowość a controlling

146-153

Celem artykułu jest wskazanie procedury ustalania i znaczenia nadwyżki operacyjnej w procesie podejmowania krótko- i długoterminowych decyzji finansowych. (fragment tekstu)

9

Decyzje finansowe w gospodarstwach domowych i ich racjonalność

75%

Białowąs S.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2009

|

nr 86 Wizualizacja wyników badań marketingowych : podejścia, metody i zastosowania

242-250

Na podstawie przeprowadzonej krytycznej analizy literatury przed badaniami postawiono następujące hipotezy: H1: Wśród gospodarstw domowych można wyróżnić grupy różniące się strukturą wpływów decyzyjnych. H2: Istnieją statystycznie istotne różnice między wyróżnionymi segmentami w zakresie preferowania instrumentów (w zakresie ich oceny). H3: Oceny (zachowania) są racjonalne (w sensie racjonalności metodologicznej). Wyniki prezentowanych analiz pochodzą z badań przeprowadzonych przez autora na reprezentatywnej próbie wielkopolskich gospodarstw domowych w 2007 r. (fragment tekstu)

10

Financial Management and the Evolution of the Financial Situation in Polish Households in the Period 2010-2017

75%

Włodarczyk K.

Rozprawy Ubezpieczeniowe

|

2018

|

nr 2(28)

12-21

Incomes are the most important factor shaping the functioning of the household on the market. Thanks to incomes households can hold savings. There are also various forms of consumer credit on the market that are available to households. The aim of the presented article is to show the evolution and changes in the financial situation in the light of activities in the field of financial management in Polish households in 2010-2017. In the article dissertations were passed based on the literature and empirical research. In the empirical part the used results derive from the survey as of 2011 "Market behaviours of Polish consumers in the age of globalization of consumption" and 2013 "Consumers' competence as a stimulant of innovative behaviours and sustainable consumption" as well as the research results published in the reports of the Public Opinion Research Center (CBOS) from 2010-2017: "Economic Conditions of Households", "Material Living Conditions" and "Life Satisfaction". (original abstract)

11

Układy nierówności w ocenie sprawności działania

75%

Krajewski M.

Prace i Materiały Wydziału Zarządzania Uniwersytetu Gdańskiego

|

2011

|

nr 1/2

177-182

Zarządzanie finansowe w przedsiębiorstwie możemy określić jako ciągły proces podejmowania decyzji gospodarczych dotyczących prowadzonej działalności gospodarczej w ramach posiadanych aktywów oraz poszukiwania efektywnych źródeł finansowania. Układy nierówności wielkości ekonomicznych mają za zadanie określenie prawidłowych relacji pomiędzy wskaźnikami w aspekcie gospodarowania intensywnego, a więc nastawionego na jakość. Powinny one również charakteryzować kierunki oceny procesu zarządzania aktywami. (abstrakt oryginalny)

12

Swoboda decyzyjna przedsiębiorcy w budżetowaniu podatku dochodowego

75%

Falencikowski T., Nogalski B.

Współczesne Zarządzanie

|

2002

|

nr 4

79-87

Celem artykułu jest ukazanie zakresu zjawiska swobody decyzyjnej przedsiębiorcy w zarządzaniu podatkami uiszczanymi przez przedsiębiorstwo osoby prawnej, co wywiera wpływ na kształt budżetu tego podmiotu. Zakres przedmiotowy, w sferze podatków, obejmuje podatek dochodowy obciążający wskazanego podatnika.

13

Zastosowanie dwuosobowych gier o sumie niezerowej do symulacji procesu podejmowania decyzji finansowych w przedsiębiorstwie

75%

Kałuski J.

Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach

|

2006

|

Metody matematyczne, ekonometryczne i informatyczne w finansach i ubezpieczeniach. Część 1

189-198

Celem niniejszej pracy jest: - zbudowanie teoriogrowego modelu ekonomicznej sytuacji rynkowej, w której występują dwie firmy zrzeszone w holdingu, - zbudowanie modelu symulacyjnego dla prognozowania zachowania się firm-graczy w ciągu dłuższego okresu; firmy te niezależnie od siebie podejmują określone decyzje wielokrotnie w ciągu założonego czasu. (fragment tekstu)

14

Capital Structure and Its Determinants in Companies Originating from Two Opposite Sides of the European Union: Poland and Portugal

75%

Czerwonka L., Jaworski J.

Economics and Business Review

|

2022

|

8 (22)

|

nr 1

24-49

The aim of the paper is to identify differences in enterprises' capital structure and its determinants in Poland and Portugal. The research applies statistical methods to the financial data of 22,775 Polish enterprises and 36,625 Portuguese enterprises for the years 2010-2017. The research results show that: (i) despite several years of ongoing economic integration in the EU differences in enterprises' capital structure in old and new countries of the community still exist, (ii) in Portugal representing the old EU enterprises are more likely to use debt than in Poland being an emerging EU economy, (iii) in Polish enterprises, tangibility, profitability, liquidity and non-debt tax shield exert a negative impact on debt; while growth and size have a positive impact; in Portugal tangibility and a non-debt tax shield show the opposite, (iv) in both countries industry growth decreases indebtedness of enterprises while financial risk results in higher debt; in addition, in Portugal the capital intensity of industry increases the share of debt in capital structure. (original abstract)

15

Stock Prices : Are Intuitive or Deliberate Persons Better Forecasters?

75%

Endress T., Gear T.

Economics & Sociology

|

2015

|

8

|

nr 4

43-50

When it comes to financial decision-making like predicting stock price movements, it would be conceivable that rational people had an advantage over intuitive people. An experiment was conducted to test this hypothesis. Participants of the experiment provided repeated estimates for different shares and it was expected that rational people would end up with more 'correct' answers than intuitive people. Additionally, all participants of the experiment (N=59) completed a PID scale questionnaire (Betsch, 2004; Schunk & Betsch, 2006) to evaluate their preferences for deliberate or intuitive decision-making. The PID scale provided four categories to group people according to their preferences. In summary, it was concluded that intuitive people were slightly, but not significantly, better with financial decision-making than were rational people. A higher significance was observed from a direct comparison of the four PID categories. Predictions of PID-S-plus participants were significantly more accurate. (original abstract)

16

Zniesienia Fibonacciego jako skuteczny sposób zwiększenia efektywności inwestycji na przykładzie formacji harmonicznej CRAB

75%

Bednarz K.

Roczniki Ekonomii i Zarządzania / Towarzystwo Naukowe Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego Jana Pawła II

|

2012

|

4

153-171

Celem artykułu jest zaprezentowanie wysokiej efektywności inwestycji przy zastosowaniu formacji harmonicznej Crab w transakcjach na rynku kapitałowym. Pokazano to na przykładzie dwóch instrumentów (akcje i kontrakt terminowy). W publikacji zastosowano metodę obserwacji faktów (postrzeganie zjawisk w ich naturalnym przebiegu, tzn. podczas obserwacji i analizy instrumentów finansowych po zakończeniu notowań giełdowych, End of day) oraz metodę porównania ze wzorcami (porównanie z cechami postulowanymi). W opracowaniu zamieszczono wykresy z profesjonalnych programów giełdowych: Fibotrader oraz AmiBroker, którymi autor posługuje się w realnych transakcjach giełdowych. (fragment tekstu)

17

Oddziaływanie emocji i skłonności poznawczych inwestorów na podejmowanie decyzji finansowych

75%

Olszewska S.

Studia Zarządzania i Finansów Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu

|

2013

|

nr 5 Zarządzanie finansami - aktualne problemy i wyzwania

27-38

Celem artykułu jest przedstawienie wpływu emocji i błędów poznawczych na podejmowanie decyzji finansowych w aspekcie finansów behawioralnych. Wykazano, że emocje pozytywne, jak szczęście, radość, i negatywne, jak gniew, złość i inne, mają istotny wpływ na podejmowanie decyzji oraz psychikę i funkcjonowanie inwestora. Podjęto próbę rozważenia także wpływu heurystyk na podejmowanie decyzji i wyjaśnienie samego procesu podejmowania decyzji z uwzględnieniem ośmiu etapów. Badania dowodzą, że psychologiczne aspekty podejmowania decyzji są istotnym elementem finansów behawioralnych w zrozumieniu funkcjonowania inwestorów na rynku finansowym. (abstrakt oryginalny)

18

Approaches to the Development of Cognitive Process Dimensions in Financial Literacy : an Empirical Study

75%

Berková K., Krpálek P.

Journal of International Studies

|

2017

|

10

|

nr 3

173-188

The article explores various approaches to the development of cognitive process dimensions in financial literacy. It is based on the empirical research of the financial literacy levels among 1,207 fifteen-year-old Czech students compared with 18 countries worldwide (OECD, 2014a). Applying the regression model, the study has examined the strength of the relationship between the actual financial competence of 284 Czech students aged 17-18, studying economic disciplines, and their school performance. The research has produced the following conclusions: (a) a weak dependence of actual skills on school performance; (b) inherently associated consequence of school performance is not corresponding to the actual financial skills; (c) a low level of financial competence in the dimensions - Remember, Understand and Apply. Proceeding from the research results, it will be desirable to focus on the transfer of economic methods and foreign practice into the learning process, thereby contributing to the improvement of the current situation in Czech Republic. (original abstract)

19

Wpływ wybranych czynników psychospołecznych na proces podejmowania decyzji kredytowych w banku

75%

Kowalczyk E.

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

|

1996

|

nr 4

175-186

Autorka omawia co powinno być wzięte pod uwagę przy ocenie wiarygodności klientów kredytowych banku jako podstawowego elementu analizy decyzyjnej w procesie kredytowym. Przedstawione zostały czynniki osobowościowe wpływające na proces decyzyjny menedżerów bankowych.

20

Exploring Gender Differences in the Financial Literacy Decision-Making

75%

Ruiz-Dotras E., Lladós-Masllorens J., Mitręga-Niestrój K.

Economics & Sociology

|

2025

|

18

|

nr 3

80-105

This study investigates how individuals choose to become financially literate and how these decisions account for the gender gap in financial literacy, the underlying mechanisms of which are not clear enough. To this end, a sample group of undergraduates at an online university is explored and multivariate regression analyses and Oaxaca-Blinder decompositions are performed in relation to the different learning options and personal features. Results indicate that individuals who utilize multiple learning sources tend to achieve higher levels of financial literacy. The study also reveals the different strategies adopted by men and women in their endeavours to enhance their financial skills. While men show a stronger interest in financing their financial education through non-formal and self-directed learning processes, women tend to prefer acquiring financial skills through formal education, workplace training and the use of internet, which are often available at no cost. Understanding how and why men and women have different levels of financial literacy is crucial for the design and implementation of policies to improve personal and household financial management, reduce the gender gap and improve financial inclusion. (original abstract)