Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Ratingi banków spółdzielczych - wybrane aspekty

100%

Kurczyna I., Szydełko Ł.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2018

|

nr 514 Zarządzanie kosztami i dokonaniami

200-207

W Polsce na koniec 2017 r. liczba podmiotów prowadzących działalność bankową w sektorze bankowości spółdzielczej wynosiła 553. Występowanie tak dużej liczby banków spółdzielczych powoduje naturalną potrzebę dokonania porównań tych banków i ich oceny finansowej. Umożliwia to również w pewnym zakresie ocenę działań kadry zarządzającej przez członków spółdzielni i innych interesariuszy. Ratingi mogą być ustalane w ramach zdefiniowanych kategorii (zyskowność, aktywność, ryzyko kredytowe, płynność). Z punktu widzenia modelu stanowić one będą ratingi cząstkowe. Celem artykułu było przedstawienie możliwości budowy modelu ratingowego (oceny) banków spółdzielczych przy wykorzystaniu informacji pochodzących z ich sprawozdań finansowych. Realizacja tak postawionego celu wiązała się z wykorzystaniem krytycznego przeglądu literatury i uregulowań prawnych z zakresu rachunkowości jako metod badawczych.(abstrakt oryginalny)

2

Ustalamy standardy nadzoru korporacyjnego

100%

Szczygieł M.

Bank

|

2003

|

nr 7-8

27-28

Systemy ratingowe służą obiektywnej ocenie nadzoru korporacyjnego. W artykule zaprezentowano ratingi nadzoru korporacyjnego autorstwa Standard & Poor's. Wykorzystano raport S&P, w którym poza opisem metodologii tworzenia ratingu, zawarty jest wynik analizy standardów Corporate Governance w korporacji FANNIE MAE US.

3

Zastosowanie modeli opcyjnych w nowoczesnych ratingach wewnętrznych banku

100%

Krysiak Z.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2006

|

nr 1133 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek

224-234

Celem pracy jest zaprezentowanie problemów związanych z tradycyjnymi i nowoczesnymi systemami ratingów wewnętrznych, a także przedstawienie możliwości weryfikacji modelu opcyjnego w procesie szacowania prawdopodobieństwa wypłacalności kredytobiorcy jako podstawy określania ratingu kredytowego.Aby osiągnąć cel pracy, postawiono następującą tezę: wykorzystanie wybranych wskaźników i informacji o charakterze mikro- i makroekonomicznym umożliwia kalibrację modelu opcyjnego w oparciu na wyznaczeniu związku tych wskaźników z wartością prawdopodobieństwa wyznaczanego w modelu. (fragment tekstu)

4

Filozofia ratingu a wielkość przedsiębiorstwa

100%

Łuczka T.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2009

|

nr 34 Uwarunkowania rynkowe rozwoju Mikro i małych przedsiębiorstw Mikrofirma 2009

646-653

Punktem wyjścia w rozważaniach nad zagadnieniem credit rating jest wyczerpująca definicja wiarygodności kredytowej, która "przejawia się w gotowości kredytodawcy do udzielenia kredytu. Następuje to tylko w tym wypadku, gdy potencjalny kredytodawca zakłada, że przekazane środki finansowe zostaną terminowo spłacone wraz z uzgodnionymi odsetkami. (...) Przesłanką spłaty kredytu jest nadwyżka finansowa kredytobiorcy. Powstaje ona wówczas, gdy przychody przedsiębiorstwa przekraczają jego wydatki"1. W związku z tym, G.H. Moore zwraca uwagę, że obniżanie przez kredytodawcę wymagań kredytowych prowadzić może do zwiększenia ryzyka kredytowania przedsiębiorstwa, co może przyczynić się do obniżenia jakości udzielonego kredytu, co w skrajnym wypadku może skutkować częściową lub całkowitą utratą udzielonego kredytu. Na gruncie polskiej literatury przedmiotu na szczególną uwagę zasługuję ujęcie E. Czerwińskiej, w myśl której wiarygodność oznacza łączną ocenę jakości wypełnienia przez nie jego obowiązków finansowych i zabezpieczenia, jakie przyszłej spłacie długów daje jego majątek, dochodowość i przewidywane - z uwzględnieniem ryzyka - jego przyszłe dochody". (fragment tekstu)

5

Credit Rating Agencies in the Face of the War in Ukraine

100%

Wołoszczenko-Hołda Ł., Niedziółka P.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2023

|

nr 2 (67)

145-160

Celem artykułu było znalezienie odpowiedzi na pytanie, czy ratingi przed inwazją Rosji na Ukrainę w 2022 r. odzwierciedlały ryzyko geopolityczne oraz czy decyzje agencji ratingowych podjęte w następstwie wybuchu wojny trafnie informowały uczestników rynku finansowego o wpływie ryzyka powstania konfliktu zbrojnego na ryzyko kredytowe. Działania ratingowe w odpowiedzi na agresję Rosji w 2022 r. wskazują na niedoszacowanie ryzyka geopolitycznego oraz ryzyka politycznego w Rosji, w tym ryzyka związanego z rządami autokratycznymi. Schemat działań ratingowych różni się od zastosowanego w 2014 r., a także odbiega od wzorca stosowanego w ostatnich dwóch dekadach podczas wybuchów kryzysów o podłożu ekonomicznym. Agencje ratingowe sygnalizowały wysoki poziom niepewności geopolitycznej, co sugeruje konieczność zmiany podejścia na "point-in-time" ze względu na to, że ryzyko geopolityczne znacząco ogranicza możliwość zastosowania formuły "through-the-cycle".(abstrakt oryginalny)

6

Liderzy w regionach

100%

Osiński A.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr 30

17-21

Artykuł stanowi kontynuację ratingu liderów regionalnych. W tym numerze przeanalizowano firmy z województw wielkopolskiego i kujawsko-pomorskiego. Kod ratingu składa się z dwóch części: siły finansowej będącej odzwierciedleniem wartości netto firmy, i współczynnika ryzyka, określającego jej stabilność i kondycję finansową.

7

Rating funduszy inwestycyjnych - proces przyznawania, skale

100%

Krawiec W.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2005

|

nr 1088, t. 1 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek. T. 1

288-295

Posiadanie przez fundusz ratingu gwarantuje jego uczestnikom między innymi to, że osiągane cele oraz stosowana polityka inwestycyjna są zgodne z zapisami statutu. Rating dostarcza niezależnej informacji o bezpieczeństwie zainwestowanego kapitału w przypadku funduszu rynku pieniężnego oraz odpowiedniej jakości aktywów zgromadzonych w portfelu funduszu obligacji. Zwiększa także wiarygodność danego funduszu. Ciągła kontrola, której podlega fundusz mający ocenę ratingową, dowodzi transparentności funduszu i zwiększa komfort obecnych i przyszłych uczestników funduszu.Uzyskanie ratingu przez fundusze oraz towarzystwa funduszy inwestycyjnych jest niewątpliwie ważne w procesie alokacji kapitału i na pewno w dużym stopniu wpływa na decyzję inwestorów. Należy jednak pamiętać, że brak oceny ratingowej danego funduszu nie oznacza, że nie gwarantuje on odpowiedniego bezpieczeństwa bądź ochrony kapitału. Większość funduszy inwestycyjnych zawiera w swoich statutach zapisy mówiące o tym, jakie warunki powinny spełniać papiery wartościowe (np. jaką ocenę ratingową powinny mieć), by mogły być nabyte przez fundusz, co w dużym stopniu jest gwarancją dla uczestników funduszy.W funduszach rynku pieniężnego ważnym elementem działalności jest obowiązujący Standard Funduszu Inwestycyjnego Rynku Pieniężnego, którego kryteria muszą spełnić fundusze inwestycyjne, by mogły posługiwać się nazwą Fundusz Rynku Pieniężnego.Dużą wadą funduszy, które nie zostały objęte procesem nadawania ratingu, jest brak możliwości oceny personelu zarządzającego funduszem. Wiadomo, iż czynnik ludzki w dużym stopniu wpływa na osiągane przez fundusz wyniki oraz bezpieczeństwo i poziom ochrony zainwestowanego kapitału. (fragment tekstu)

8

Ocena agencji ratingowych a klasyfikacja wag ryzyka bankowego

100%

Herdan A., Krasodomska J.

Zeszyty Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Krakowie

|

2006

|

nr 702

175-187

W artykule zaprezentowano definicje ratingu, jego funkcje i agencje (ok. 45 na świecie). Przedstawiono charakterystykę najważniejszych agencji oraz zaprezentowano dwie możliwości wykorzystania ratingów w klasyfikacji ryzyka bankowego: metodę standardową - ratingi zewnętrzne i metodę wewnętrzną ratingów.

9

Rola ratingu we współczesnym banku komercyjnym

100%

Kałużny R.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2002

|

nr 965 Zarządzanie finansami firm - teoria i praktyka

586-595

Celem niniejszego artykułu jest próba wskazania, w jaki sposób ewoluowała i w przyszłości może ewoluować rola ratingu z punktu widzenia dwóch zainteresowanych podmiotów - banku komercyjnego (czyli pożyczkodawcy, inwestora) oraz podmiotu gospodarczego (reprezentującego popyt na dodatkowy kapitał). (fragment tekstu)

10

Porównanie i ocena wybranych giełd transportowych na rynku polskim

100%

Przybylska E., Kula J.

Przedsiębiorczość i Zarządzanie

|

2019

|

t. 20, z. 7, cz. 2 Logistyka w naukach o zarządzaniu

233-246

W Polsce od wielu lat obserwuje się bardzo dynamiczny rozwój całego rynku TSL. Jednym z głównych elementów tego rynku jest szeroko rozumiany transport, szczególnie drogowy. Widoczne jest to wyraźnie w statystykach publikowanych przez GUS [https://stat.gov.pl/ obszary-tematyczne/transport-i-lacznosc/transport/, dostęp: 10.12.2018]. Polska znajduje się na drugim miejscu w Europie pod względem wykonanej pracy przewozowej w międzynarodowym transporcie samochodowym ładunków. Wzrasta zarówno wielkość pracy przewozowej wykonanej za pomocą transportu samochodowego, jak i liczba przedsiębiorstw w transporcie samochodowym zarobkowym zaliczanych do sekcji H w PKD 2007, a także liczba samochodów ciężarowych, ciągników siodłowych i balastowych oraz naczep i przyczep. Widoczny rozwój transportu samochodowego wymusza wprowadzanie przez przedsiębiorstwa nowoczesnych rozwiązań, które wpływają na poprawę efektywności i sprawności funkcjonowania. Jednocześnie w działalności spedycyjnej i przewozowej liczą się głównie: czas, koszty, bezpieczeństwo, łatwy dostęp do informacji oraz kontakty z solidnymi partnerami biznesowymi. Wszystko to powoduje konieczność poszukiwania takich rozwiązań, które będą optymalizowały działalność przedsiębiorstw. Takie możliwości stwarza dynamiczny rozwój technologii informatycznych, na bazie których rozwinęły się giełdy transportowe. Ze względu na wielość funkcji, które mogą pełnić, ciągłą ich rozbudowę oraz liczne zalety stały się one powszechnym rozwiązaniem. Na rynku wykorzystywanych jest wiele różnych giełd, wśród których można wyróżnić: Trans.eu, TimoCom, Teleroute, WTransnet, Cargoglob.com, Logipeo, ale jest ich - oczywiście - znacznie więcej. Każdą z nich charakteryzuje wiele funkcji i zasad działania, które przekładają się zarówno na zalety, jak i wady systemu. Stąd celem artykułu jest porównanie i ocena dwóch najpopularniejszych w Polsce giełd transportowych: Trans.eu i TimoCom. Aby zrealizować założone zadanie, przygotowano kwestionariusz ankietowy, którego zasadnicza część dotyczy oceny dziewiętnastu parametrów wymienionych giełd. Na podstawie zebranych i uporządkowanych za pomocą kwestionariusza informacji dokonano analiz porównawczych, a ich wyniki zaprezentowano w artykule. (fragment tekstu)

11

Trójkąt zależności

100%

Kulawik J.

Gazeta Bankowa

|

2009

|

nr 1

38-41

Wśród współwinnych obecnego kryzysu powszechnie wymienia się agencje ratingowe, które zamiast zmniejszać asymetrię informacji na rynkach finansowych często ją powiększały. W ślad za tym rynki te stawały się mniej przejrzyste, a ryzyko trudne do zidentyfikowania i zarządzania. Sprawą oczywistą jest w tym kontekście i to, że rynki finansowe na szeroką skalę zawodziły też w efektywnej alokacji kapitału, dowodzi autor.

12

Wyścig województw

100%

Grzelak S.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr 37

20-22

W lipcu i sierpniu br. na łamach Gazety Bankowej opublikowano 16 list firm - liderów regionalnych. Artykuł stanowi podsumowanie ratingu.

13

Regionalni liderzy

100%

Grzelak S.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr 35

17-21

Artykuł stanowi kontynuację ratingu liderów regionalnych. W tym numerze przeanalizowano firmy z województw: warmińsko-mazurskiego i podlaskiego. Kod ratingu składa się z dwóch części: siły finansowej, będącej odzwierciedleniem wartości firmy, i współczynnika ryzyka, określającego jej stabilność i kondycję finansową.

14

Spółka godna zaufania

100%

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr 38

9-13

Omówienie drugiej edycji ratingu spółek giełdowych 2005. Rating został przeprowadzony przez krajowych inwestorów instytucjonalnych i wyraża ich oceny. Przedsięwzięcie ma na celu weryfikację skuteczności wprowadzania praktyk ładu korporacyjnego przez spółki notowane na GPW w Warszawie.

15

Regionalni liderzy

100%

Cieślak T.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr 34

17-21

Artykuł stanowi kontynuację ratingu liderów regionalnych. W tym numerze przeanalizowano firmy z województw: małopolskiego i świętokrzyskiego. Kod ratingu składa się z dwóch części: siły finansowej, będącej odzwierciedleniem wartości firmy, i współczynnika ryzyka, określającego jej stabilność i kondycję finansową.

16

Regionalni liderzy

100%

Osiński A.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr 33

17-21

Artykuł stanowi kontynuację ratingu liderów regionalnych. W tym numerze przeanalizowano firmy z województw opolskiego i śląskiego. Kod ratingu składa się z dwóch części: siły finansowej, będącej odzwierciedleniem wartości firmy, i współczynnika ryzyka, określającego jej stabilność i kondycji finansowej.

17

Regionalni liderzy

100%

Grzelak S.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr 31

17-21

Artykuł stanowi kontynuację ratingu liderów regionalnych. W tym numerze przeanalizowano firmy z województw dolnośląskiego i lubuskiego. Kod ratingu składa się z dwóch części: siły finansowej, będącej odzwierciedleniem wartości firmy, i współczynnika ryzyka, określającego jej stabilność i kondycję finansową.

18

Regionalni liderzy

100%

Grzelak S.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr 32

17-21

Artykuł stanowi kontynuację ratingu liderów regionalnych. W tym numerze przeanalizowano firmy z województw podkarpackiego i lubelskiego. Kod ratingu składa się z dwóch części: siły finansowejbędącej odzwierciedleniem wartości netto firmy, i współczynnika ryzyka,określającego jej stabilność i kondycję finansową.

19

Liderzy w regionach

100%

Grzelak S.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr 29

11-15

Artykuł stanowi kontynuację ratingu liderów regionalnych. W tym numerze przeanalizowano dane z firm z województw pomorskiego i zachodniopomorskiego. Kod ratingu składa się z dwóch części: siły finansowej, będącej odzwierciedleniem wartości netto firmy, i współczynnika ryzyka, określajacego jej stabilność i kondycję finansową.

20

Rating rynków nieruchomości - analiza teoretyczna

100%

Renigier-Biłozor M., Wiśniewski R.

Studia i Materiały Towarzystwa Naukowego Nieruchomości

|

2012

|

20

|

nr 2

59-70

Rynki nieruchomości na całym świecie funkcjonują w ostatnim okresie pod olbrzymią presją widma kryzysu finansowego, a szczególnie kryzysu finansów publicznych (wzrastający dług publiczny państwa). Z teoretycznego punktu widzenia rynki nieruchomości powinny z opóźnieniem reagować na wydarzenia makroekonomiczne i powiązane z nimi zdarzenia polityczne. Ostatnie wydarzenia (sytuacja kryzysowa po wrześniu 2008 roku) pokazują jednak, iż rynki nieruchomości (podobnie jak do tej pory inne bardziej płynne walory) nie tylko naśladują trendy ogólnogospodarcze, ale wręcz są ich przyczynami. W kontekście ostatnich zmian można zauważyć, że rynki nieruchomości reagują bardziej elastycznie. Reakcje te wywoływane są nie tylko przez zmiany zachodzące w sektorze nieruchomości, ale przede wszystkim przez informacje płynące z innych rynków, skali makro- i mikroekonomicznej. Autorzy stawiają w pracy pytanie: czy można dokonać oceny ratingowej rynku nieruchomości w kontekście znaczenia tego rynku dla gospodarki danego państwa czy też miasta. Czy rating rynku nieruchomości pomógłby uczestnikom rynku w podejmowaniu decyzji? W artykule dokonano próby oceny metod opracowania ratingów rynków oraz podjęto próbę wskazania zakresu informacji i czynników wpływających na podejmowanie decyzji na rynkach nieruchomości (z uwzględnieniem Polski) w kontekście opracowania metodologii ratingu rynku nieruchomości. (abstrakt oryginalny)