Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Modele funkcjonowania instytucji mikropożyczkowych

100%

Pluskota P.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Współczesne Problemy Ekonomiczne. Globalizacja. Liberalizacja. Etyka

|

2009

|

nr 1

143-153

Wzrost potencjału i konkurencyjności współczesnej gospodarki, zwłaszcza w warunkach narastających procesów globalizacyjnych, wymaga efektywnego funkcjonowania wielu instytucji. Z pewnością należy do nich zaliczyć instytucje finansowe, w tym mikrofinansowe, które zajmują się udzielaniem mikropożyczek. Kierują się one misją społeczną, między innymi ich działalność jest nastawiona na wspieranie mikroprzedsiębiorców, a także przedsiębiorczości na terenach wiejskich, w niewielkich miasteczkach oraz walkę z ubóstwem. Podstawowym celem tego typu instytucji jest dostarczanie pożyczek (mikropożyczek), a także poręczeń, dopasowanych do potrzeb mikroprzedsiębiorców oraz osób o niskich dochodach. (fragment tekstu)

2

Ograniczenie swobody przepływu kapitału instytucji kredytowych - unijne i polskie rozwiązania prawnoregulacyjne

100%

Koleśnik J.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2009

|

nr 38 Finanse 2009 - Teoria i praktyka Bankowość

46-52

Ograniczenia i kontrola w zakresie nabywania znaczących pakietów akcji instytucji kredytowych są dopełnieniem i logiczną konsekwencją wprowadzenia wymogów w zakresie udzielania zezwoleń na prowadzenie instytucji kredytowej. Brak takich ograniczeń mógłby bowiem spowodować, iż po rozpoczęciu działalności przez nowo utworzoną instytucję kredytową kontrolę nad nią przejęłyby osoby lub podmioty, które na etapie udzielania licencji nie zostałyby uznane za podmioty spełniające określone standardy. Należy jednak zaznaczyć, iż z uwagi na możliwość wykorzystania regulacji w tym zakresie także do ingerowania przez właściwe organy państw członkowskich w rynkowe procesy fuzji i przejęć na rynku bankowym kryteria, jakie mogą być stosowane w ograniczaniu nabywania akcji instytucji kredytowych budziły od dawna liczne kontrowersje i dyskusje. Celem niniejszego opracowania jest analiza wspólnotowych i polskich rozwiązań prawnoregulacyjnych w zakresie ograniczenia swobody przepływu kapitału instytucji kredytowych, pod kątem bezpieczeństwa sektora bankowego. (fragment tekstu)

3

Kierunki rozwoju systemów ochrony depozytów pieniężnych instytucji kredytowych w wybranych krajach Wspólnoty Europejskiej

100%

Góral L.

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

|

1994

|

nr 3

12-19

W artykule dość obszernie omówiono systemy ochrony depozytów pieniężnych w Niemczech, Francji, Włoszech, Wielkiej Brytanii.

4

Perspektywy rozwoju grup bankowych we Włoszech i w Europie

100%

Nadotti L. L. M., Ciunik B. t.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

1992

|

nr 640 Adaptacja dydaktyki do zmian systemowych w Polsce : materiały polsko-włosko-francuskiej sesji dydaktycznej, Wrocław, 11-13 maja 1992 r.

250-257

Scharakteryzowano włoskie instytucje kredytowe z uwzględnieniem perspektyw ich rozwoju.

5

Consumer credit companies in Europe : an empirical analysis of their profitability

100%

Anderloni L., Vandone D.

Journal of Management and Financial Sciences

|

2010

|

3

|

nr 4

110-134

This paper focuses on the profitability of the consumer credit industry in Europe. Using consumer credit companies' financial statement data, we investigate the effect of firm-specific and market-specific factors on the profitability of a sample of French, German, Italian and Spanish consumer credit companies over the period 2005-07. Results highlight that, among firm-level determinants, diversification of products and services within lending to households is the most influential driver of profit. With regards to market-specific factors, the profitability of consumer credit companies is positively affected by the size of the market, and negatively determined by the level of household debt burden. (original abstract)

6

Akta instytucji kredytowych przechowywane w Wileńskich archiwach

100%

Płokszto A.

Studia i Prace Kolegium Ekonomiczno-Społecznego / Szkoła Główna Handlowa

|

2002

|

nr 2

144-149

Celem niniejszego artykułu jest krótki przegląd zachowanych w archiwach wileńskich, a praktycznie i w litewskich, akt instytucji kredytowych działających na terenie obecnej Republiki Litewskiej. Nie zachowało się tego wiele, szczególnie duże straty poniosły archiwa wileńskie w pierwszej połowie XIX wieku, gdy przez Wilno przechodziły kolejne kampanie wojenne oraz związane z tym zmiany władzy. (fragment tekstu)

7

Supervision of the Polish Financial Supervision Authority over Non-Domestic Entities on the Consumer Credit Market in Poland and Borrower Protection

75%

Rutkowska-Tomaszewska E., Choptiany W.

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

|

2020

|

nr 8

26-35

Artykuł dotyczy problematyki ochrony polskich konsumentów będących klientami niekrajowych kredytodawców (niemających siedziby na terytorium RP) udzielających kredytów konsumenckich w Polsce w kontekście nadzoru publicznego nad nimi, sprawowanego w ramach nadzoru nad rynkiem finansowym. Celem artykułu jest przeanalizowanie, na jakiej podstawie prawnej prowadzą oni swoją działalność w Polsce oraz w jaki sposób jest egzekwowane przestrzeganie przez nich obowiązujących przepisów dotyczących podejmowania i prowadzenia działalności w tym obszarze, w ramach nadzoru KNF nad nimi. W artykule podjęto także próbę udzielenia odpowiedzi na pytania, czy kompetencje KNF jako organu nadzoru nad kredytodawcami w ramach nadzoru nad rynkiem finansowym w obecnym kształcie są wystarczające, by zapewnić ochronę kredytobiorcom korzystającym z oferowanych przez nich usług na rynku kredytów konsumenckich w Polsce; czy jest to ochrona pośrednia (czy bezpośrednia) i czy rola KNF w tym zakresie powinna ulec zmianie, a jej kompetencje powinny ulec rozszerzeniu.(abstrakt oryginalny)

8

Adekwatność kapitałowa jako miara bezpieczeństwa działalności spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych

75%

Golec M. M.

Przedsiębiorczość i Zarządzanie

|

2015

|

t. 16, z. 8, cz. 3 Zarządzanie ryzykiem w gospodarce

91-100

Doświadczenia ostatnich kwartałów, w tym ujawnienie problemów finansowych oraz pierwsze upadłości niektórych SKOK-ów stały się podstawą postawienia pytań o bezpieczeństwo działalności SKOK-ów w wymiarze kapitałowym. Celem artykułu stała się analiza adekwatności kapitałowej SKOK-ów, jej mierników przed i po wprowadzeniu reformy, dokonanie oceny wybranych wskaźników kondycji finansowej sektora oraz wyznaczenie potencjalnej ścieżki wzrostu sektora w latach 1998-2013 przy zachowaniu norm adekwatności kapitałowej. Przyjęto hipotezę badawczą o zbyt szybkiej dynamice wzrostu sektora w badanych latach. Rozważania prowadzone są z wykorzystaniem literatury przedmiotu, aktów prawnych oraz danych sprawozdawczych. W celu wyznaczenia potencjalnego wzrostu sektora przeprowadzona badanie symulacyjne. (fragment tekstu)

9

Mechanizmy bezpieczeństwa w uniach kredytowych

75%

Golec M. M.

Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu

|

2011

|

nr 33

95-114

Unie kredytowe (w Polsce nazywane spółdzielczymi kasami oszczędnościowo-kredytowymi) z punktu widzenia oferowanych usług finansowych, gromadząc oszczędności i ze zgromadzonych środków udzielając pożyczek, upodabniają się do banków. Działając jako niebankowe instytucje depozytowe, w praktyce mogą podlegać regulacjom odmiennym od banków. W instytucjach tego rodzaju wprowadza się również regulacyjne mechanizmy bezpieczeństwa dla deponentów, rozumiane jako nadzór nad ich działalnością oraz system gwarantowania depozytów, w praktyce jednak nie zawsze takie rozwiązania funkcjonują. W artykule dokonano analizy przesłanek wprowadzania mechanizmów bezpieczeństwa w uniach kredytowych, a także analizy rozwiązań w tym zakresie w wybranych systemach finansowych. Podniesiono argumenty za i przeciw regulacjom zewnętrznym w sektorze unii kredytowych. Ponadto omówiono różnorodność rozwiązań faktycznych w tym zakresie, od włączenia unii kredytowych do systemów bankowych (w zakresie nadzoru i systemu gwarantowania depozytów), poprzez specyficzne odrębne rozwiązania w tym zakresie i formy pośrednie, do sytuacji, gdzie unie kredytowe nie posiadają rozpatrywanych mechanizmów. (abstrakt oryginalny)

10

Ekologizacja współczesnych instytucji kredytowych

75%

Zabawa J.

Studia Ekonomiczne / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

|

2013

|

nr 173 Innowacje w bankowości i finansach. T. 1

154-164

Działania mające na celu ochronę środowiska naturalnego, które podejmowane są na coraz szerszą skalę, stanowią przejaw realizacji idei społecznej odpowiedzialności biznesu przez współczesne instytucje kredytowe. Ponadto w kontekście dzisiejszego rozwoju społeczno-gospodarczego ekologiczna orientacja tych podmiotów może stanowić jeden z głównych czynników umożliwiających uzyskanie w perspektywie długookresowej trwałej przewagi konkurencyjnej. Stąd też w niniejszym artykule została przedstawiona problematyka dotycząca ekologizacji współczesnych instytucji kredytowych.(fragment tekstu)

11

Sieć bezpieczeństwa sektora bankowego

75%

Zaleska M.

Zeszyty Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

|

2010

|

nr 144

172-177

Autor artykułu dowodzi, że wiedza i odpowiedzialność instytucji tworzących sieć bezpieczeństwa, w tym uczestników rynku oraz osób kształtujacych opinie publiczną, są podstawowym kluczem do zachowania bezpieczeństwa na rynkach finansowych w sektorze bankowym (fragment tekstu)

12

Charakter prawny i zadania przedstawicielstw banków zagranicznych oraz instytucji kredytowych

75%

Szaraniec M.

Folia Oeconomica Bochniensia

|

2010

|

nr 8

75-85

Prawo tworzenia przedstawicielstw przysługuje wszystkim przedsiębiorcom zagranicznym i osobom zagranicznym bez względu na istnienie zasady wzajemności. W opracowaniu omówiono zasady funkcjonowania przedstawicielstwa, wymieniono istniejące przedstawicielstwa banków zagraniczny i instytucji finansowych działających na terenie RP oraz wskazano kto sprawuje nadzór nad przedstawicielstwami.

13

Inicjatywa Jasmine jako element wsparcia instytucji mikrokredytowych w UE

75%

Pluskota P.

Zeszyty Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

|

2010

|

nr 140

469-477

Ponad 90 procent przedsiębiorstw funkcjonujących w Unii Europejskiej to mikroprzedsiębiorstwa, zatrudniające mniej niż 10 osób. Mozna je określić jako trzon europejskiej gospodarki, bardzo istotny czynnik wpływający na regionalny rozwój gospodarczy. Sektor ten stanowiący najliczniejszą grupę przedsiębiorców, napotyka jednocześnie na wiele barier w dostępie do zewnętrznych źródeł finansowania, gdyż reprezentując znaczny popyt na usługi kredytowe napotykają przeszkody związane z uzyskaniem np. kredytu bankowego. Dlatego też Komisja Europejska wraz z europejskimi instytucjami finansowymi wprowadziła pilotażową inicjatywę JSMINE (fragment tekstu)

14

Creation of Central Bank Money in the European Union

75%

Szadkowski M.

Bank i Kredyt

|

2025

|

nr 3

309-338

Celem artykułu jest określenie, za jaką część pieniądza znajdującego się w gospodarce odpowiada bank centralny (z punktu widzenia źródeł kreacji pieniądza), a za jaką odpowiadają pozostałe monetarne instytucje finansowe. Współczesny pieniądz w gospodarce, bez względu na to, jaką przyjmuje postać -materialną (gotówka emitowana przez bank centralny) czy niematerialną (środki pieniężne na rachunkach w bankach - depozyty), kreowany jest poprzez kredyt. Z kolei kredytu udzielają banki (instytucje kredytowe, pozostałe monetarne instytucje finansowe), podczas gdy zadaniem banku centralnego jest zapewnienie im płynności do ich wzajemnych rozliczeń płatniczych. Znajduje to odzwierciedlenie we współczesnych dwuszczeblowych systemach bankowych. Ograniczenie zadań banku centralnego do zapewnienia płynności instytucjom kredytowym powoduje występowanie deficytu płynności w sektorze bankowym, co z kolei zapewnia, że bank centralny nie bierze bezpośrednio udziału w kreacji pieniądza. Nierzadko jednak bankom centralnym przyznaje się dodatkowe funkcje, jak na przykład zarządzanie rezerwami dewizowymi państwa. Co więcej, na skutek kryzysu finansowo-ekonomicznego z 2008 r., a następnie kryzysu pandemicznego banki centralne w ramach prowadzonych działań wykorzystywały niekonwencjonalne instrumenty polityki pieniężnej. Działania te były określane jako polityka bilansowa, ponieważ powodowały wzrost sum bilansowych banków centralnych. Następstwem tego - czy to na skutek polityki bilansowej, czy też pełnienia innych funkcji - jest powstanie, a następnie wzrost nadpłynności sektora bankowego. Nadpłynność sektora bankowego oznacza, że banki centralne nie tylko zapewniają instytucjom kredytowym płynność do rozliczeń pieniężnych, lecz także same przyczyniają się, bezpośrednio lub pośrednio (pierwotnie lub wtórnie), do kreacji pieniądza w gospodarce. Wiązka funkcji pełnionych przez bank centralny, które wykraczają poza prowadzenie konwencjonalnej polityki pieniężnej, powoduje powstanie w bilansie ekspozycji wobec sektorów niebankowych, czego skutkiem jest z kolei kreacja pieniądza w gospodarce. W związku z tym w artykule podjęto próbę określenia wielkości udziału banku centralnego w kreacji pieniądza oraz wskazano czynniki, które ją determinują. (skrócony abstrakt oryginalny)

15

Household Deposits in the Eurozone Area - Net Outflows and High Value Deposits

75%

Kochaniak K.

Argumenta Oeconomica

|

2018

|

nr 2 (41)

189-206

The aim of this paper is to analyse the problem of household deposit withdrawals from monetary financial institutions in 15 Eurozone member states, and the popularity of high value deposits which are assumed as volatile in the EU post-crisis regulations. The study estimates the scale of household deposit withdrawals in 2007-2015, revealing them as a problem of two selected member states, Austria and Greece which are, however, almost invisible at the Eurozone level. It analyses the significance of high value deposits for individual populations and indicates those in which the occurrence of the deposits was the most frequent. Selected characteristics of the owners of high value deposits which may suggest their real nature are considered. The results obtained do not prove the popularity of these deposits in all the countries characterised by severe outflows between 2007-2015.(original abstract)

16

Społeczna odpowiedzialność instytucji parabankowych w Polsce

75%

Czech M., Szewczyk Ł.

Rynek - Społeczeństwo - Kultura

|

2012

|

nr 1 CSR - Społeczna odpowiedzialność biznesu

42-47

Artykuł podejmuje problem społecznej odpowiedzialności instytucji parabankowych w Polsce. Poza aspektami prawnymi funkcjonowania tych instytucji w naszym kraju i problemami związanymi z ich funkcjonowaniem, uwaga skupia się na wybranych obszarach realizowania postulatu CSR przez Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo - Kredytowe. (abstrakt oryginalny)

17

Procedura restrukturyzacji oraz uporządkowanej likwidacji instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych (resolution) jako jeden z filarów unii bankowej w ramach UE

75%

Mika A.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2015

|

z. 145

115-137

W początkowej części artykułu przeanalizowano przesłanki wprowadzenia nowych rozwiązań w zakresie uporządkowanej likwidacji podmiotów działających na rynku finansowym. Następnie zostały omówione ramy prawno-instytucjonalne procedury resolution i jej umiejscowienie w strukturze unii bankowej. W kolejnej części omówiono zakres podmiotowy restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji, przesłanki tej procedury, jej przebieg oraz stosowane instrumenty. W następnej części artykułu podjęto próbę oceny rozwiązań w zakresie resolution zastosowanych w UE. Tezą postawioną w artykule jest stwierdzenie, że procedura ta niesie wiele korzyści (w szczególności sprzyja stabilności systemu finansowego i ochronie finansów publicznych, zapewnia klientom instytucji kredytowych oraz firm inwestycyjnych ciągłość dostępu do świadczonych przez te podmioty usług, jak również charakteryzuje się większą sprawnością w porównaniu do tradycyjnej upadłości), jednak niesie za sobą również pewne ryzyko (szczególnie związane z instrumentem umorzenia lub konwersji długu) oraz kontrowersje (np. ingerencja w prawa akcjonariuszy bądź udziałowców lub wzrost obciążeń dla podmiotów sektora finansowego). (abstrakt oryginalny)

18

Charakterystyka europejskiego systemu bankowego - zagadnienia instytucjonalno-prawne : Podstawowe zasady funkcjonowania instytucji kredytowych i finansowych w Unii Europejskiej

75%

Zapadka P., Niemierka S.

Bank i Kredyt

|

2003

|

nr 11-12

29-34

Omówiono zasady funkcjonowania instytucji kredytowych i instytucji finansowych w Unii Europejskiej. Analizę oparto na ich definicji prawnej zawartej w przepisach Dyrektywy z 2000 roku dotyczącej podejmowania i prowadzenia działalności przez instytucje kredytowe (2000/12/EC).

19

Zestawienie ofert depozytowych i kredytowych dla klientów indywidualnych

75%

Dudek M. A.

Gazeta Bankowa

|

2007

|

nr 1

44-47

Wraz z nastaniem nowego roku "Gazeta Bankowa" powraca do publikowania zestawień ofertowych banków dla klientów indywidualnych, począwszy od kredytów gotówkowych, hipotecznych i depozytów. Załączone są również informacje o nowościach i ofertach promocyjnych. Artykuł ma formę zestawienia tabelarycznego.

20

Miłosierdzie i gospodarka - od gór pobożnych do wspólnego ratowania się w nieszczęściu

75%

Duda J.

Annales : etyka w życiu gospodarczym

|

2013

|

16

201-213

Dobroczynność, rdzeń etosu Ewangelii, stała się jedną z podstawowych idei europejskiej cywilizacji. Na ziemiach polskich, podobnie jak w innych krajach Europy Zachodniej, praca charytatywna była prowadzona głównie przez Kościół, ale rola duchowieństwa, a szczególnie duchowieństwa zakonnego, nie ograniczyła się już tylko do działalności charytatywnej. Dzieło miłosierdzia łączono ze staraniem w rozwój gospodarczy. W tym celu zostały ustanowione, charytatywne instytucje kredytowe, tzw. góry pobożności (Montes pietatis). Ich działalność była kontynuowana przez reformatorów, w nieco zmienionej formie, aż do upadku Rzeczypospolitej. Najbardziej oryginalną instytucją tego rodzaju była fundacja księcia Stanisława Staszica pod nazwą Hrubieszowskie Towarzystwo Rolnicze Ratowania się Wspólnie w Nieszczęściu, która przetrwała do czasów Polskiej Rzeczypospolitej Ludowej.