Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Renesans oddziałów: trwaja ale muszą się zmienić

100%

Hermann J., Mikołajczyk M.

Gazeta Bankowa

|

2004

|

nr 15

34-35

Chociaż w ostatnich latach nastąpił wzrost korzystania z usług bankowości zdalnej, bankowość tradycyjna nie zostanie wyparta. Placówki bankowe musza jednak zmienić swoje oblicze; fizyczny model oddziału powinien odzwierciedlać główne cele komercyjne organizacji oraz być przyjazny dla klienta.

2

Bank Światowy - historia, stan obecny i perspektywy rozwoju. Część I

100%

Brzozowska K.

Bank i Kredyt

|

2001

|

nr 7

18-31

W artykule zaprezentowano historię rozwoju Banku Światowego i instytucji z nim stowarzyszonych, jego organizację oraz oferowane produkty (kredyty, pożyczki, gwarancje).

3

Afrykański Bank Rozwoju jako organizacja wspierająca rozwój gospodarczy i społeczny w Afryce

80%

Michałowski T.

Pieniądze i Więź

|

2015

|

nr 3(68)

151-159

Afrykański Bank Rozwoju jest międzynarodową organizacją finansową opartą na modelu funkcjonowania Banku Światowego. Podobnie jak on tworzy grupę finansową, która oprócz samego Banku obejmuje Afrykański Fundusz Rozwoju i Nigeryjski Fundusz Powierniczy. Instytucje Grupy od kilkudziesięciu już lat promują działania mające na celu ograniczanie ubóstwa i polepszanie warunków życia na kontynencie afrykańskim poprzez wspieranie projektów ukierunkowanych na rozwój gospodarczy i społeczny regionu. W artykule przedstawiono genezę, członkostwo, cele i organizację Afrykańskiego Banku Rozwoju, fundusze własne Banku i pozyskiwanie przezeń środków finansowych ze źródeł zewnętrznych, Afrykański Fundusz Rozwoju i Nigeryjski Fundusz Powierniczy, jako dwie pozostałe instytucje Grupy Afrykańskiego Banku Rozwoju, a także przybliżono działalność kredytową Grupy Afrykańskiego Banku Rozwoju. (fragment tekstu)

4

Kierunki rozwoju bankowości - zmiany wewnątrz organizacji

80%

Łukasiewicz-Kamińska A.

Pieniądze i Więź

|

2014

|

nr 1(62)

65-73

Globalizacja, dynamiczny rozwój Internetu, innowacje techniczne i komunikacyjne mają wpływ na rynek usług bankowych. Nastawienie na maksymalizację zysku i dbałość o zaspokajanie potrzeb udziałowców powinno ewoluować w kierunku zaspokajania potrzeb klienta i dbałości o wszystkich interesariuszy banku. Banki muszą przedefiniować swoją wizję, misję i strategię. Potrzeba kontaktu i dialogu z klientem za pośrednictwem mediów społecznościowych, marketing 3,0 i PR przyczynią się do zmian struktury organizacyjnej. W wyniku rozwoju bankowości elektronicznej maleje rola oddziałów bankowych, które do niedawna były najważniejszym kanałem kontaktu klienta z bankiem. Zmienia się również profil poszukiwanych pracowników. W artykule podjęto próbę wskazania kierunków zmian wewnątrz organizacji banku(abstrakt oryginalny)

5

Modele bankowości inwestycyjnej - perspektywy rozwoju bankowości inwestycyjnej w Polsce

80%

Lewszyk R.

Bank i Kredyt

|

1995

|

nr 6

32-37

Dyskusja na temat celowości rozwoju bankowości inwestycyjnej oraz form jej umiejscowienia w strukturach polskich instytucji finansowych. Omówiono zagadnienia istotnych uwarunkowań rozwoju polskich banków inwestycyjnych wraz z konsekwencjami tego dla polskich banków komercyjnych i przedsiębiorstw maklerskich, oraz nakreślono perspektywy rozwoju banków inwestycyjnych w Polsce.

6

Ubezpieczenie lokat bankowych w Unii Europejskiej

80%

Węcławski J.

Bank i Kredyt

|

1995

|

nr 1-2

74-78

Tematem artykułu są ubezpieczenia lokat bankowych w Unii Europejskiej. Omówiono terminy wypłat odszkodowań, wysokość kwoty gwarancyjnej, przynależność banków do systemu ubezpieczenia lokat, przejściowe rozwiązania ograniczające konkurencję.

7

Wybrane problemy z zakresu dostosowywania się banków spółdzielczych do warunków gospodarki rynkowej

80%

Alińska A., Kulawik J.

Bank i Kredyt

|

1994

|

nr 12

31-38

Prezentowany artykuł podsumowuje najważniejsze wyniki badań uzyskane na drugim etapie prac prowadzonych w ramach projektu pt. "Mikroekonomiczne podstawy doskonalenia systemu finansowego rolnictwa". Na etapie tym skoncentrowano się na: ocenie projektów restrukturyzacji banków spółdzielczych, pewnych aspektach kredytowania rolnictwa indywidualnego, roli państwa w finansowym wspieraniu rolnictwa.

8

Ewolucja działalności Azjatyckiego Banku Rozwoju

80%

Gostomski E., Michałowski T.

Pieniądze i Więź

|

2015

|

nr 4(69)

142-150

Azjatycki Bank Rozwoju (Asian Development Bank - ADB) jest działającą od 1966 roku międzynarodową organizacją finansową opartą na tej samej filozofii co Bank Światowy. Jego głównym celem jest walka z biedą i poprawa warunków życia w regionie Azji i Pacyfiku. Punkt ciężkości projektów finansowanych przez Bank spoczywa na infrastrukturze, pogłębianiu regionalnej współpracy gospodarczej, ochronie środowiska naturalnego, rozwoju sektora finansowego, gospodarce żywnościowej i oświacie. W opracowaniu przedstawiono: genezę, członkostwo, cele i organizację ADB, ewolucję polityki finansowania projektów przez ADB i zmianę punktów ciężkości w jego pracach, fundusze własne Banku i pozyskiwanie środków finansowych ze źródeł zewnętrznych, a także pomoc finansową ADB. Dokonano również oceny działalności ADB. (abstrakt oryginalny)

9

Miejsce kontroli wewnętrznej w banku : Na tle projektu nowego prawa bankowego

80%

Trepner C.

Bank

|

1994

|

nr 11

37-38

Omówiono następujące zagadnienia: cele kontroli i podporządkowanie, kontrola wewnętrzna banku organem jego właścicieli i organem zarządu, usytuowanie komórki kontrolnej.

10

Koszty do ryzyka

80%

Lach A.

Gazeta Bankowa

|

2002

|

nr 15

10

Coraz większa liczba klientów wybiera zdalne sposoby komunikowania się z bankiem, szukając najtańszej usługi, nie zastanawiając się nad ryzykiem. W kształtowaniu tabel opłat i prowizji banków spory udział mają nie tylko koszty obsługi i chęć promocji wybranych kanałów dystrybucji, lecz także podział kosztów ryzyka między bank a klienta. Jak wygląda podział kosztów ryzyka w różnych sposobach komunikowania się z bankiem przedstawiono w niniejszym artykule.

11

Preferencje klientów

80%

Życie Gospodarcze

|

1994

|

nr 21

50

Omówienie wyników badań ankietowych przeprowadzonych przez Akademię Ekonomiczną w Krakowie w jednym z krakowskich banków. Celem tych badań było uzyskanie odpowiedzi na pytanie: jaka jest hierarchia czynników decydujących o wyborze danej placówki bankowej?

12

Strategic Entrepreneurship and Performance of Nigerian Banks : a Quantitative Approach

80%

Omoshagba P. O., Adeyeye M. M., Sajuyigbe A. S.

International Entrepreneurship Review

|

2021

|

7

|

nr 2

21-30

Objective: Strategic entrepreneurship provides value that allows companies to compete favourably in the market compared to their competitors, especially in the banking sector, and thus influence their performance. Therefore, this study examined the impact of strategic entrepreneurship on the performance of Nigerian banks.Research Design & Methods: A quantitative approach was adopted for the study, which used a post facto study design. The sample size consists of 10 banks listed before 2009 that were only excluded in 2018 with related data. Secondary data collected from annual reports and financial statements of all sample banks over ten years (2010-2019) were analysed. Panel data analysis was used to measure the relationship between independent and dependent variables at p< 0.05.Findings: The study demonstrates that strategic dimensions of entrepreneurship (strategic renewal, sustainable innovation, and domain renewal) play a key role in joint and significant organizational performance. It has also been confirmed that strategic renewal independently affects business organizational performance, while domain definition has a positive but minor relevance. However, permanent regeneration has the opposite effect on organizational performance.Implications & Recommendations: This finding means that many Nigerian banks have failed to put into practice the knowledge and financial commitment to take advantage of opportunities, which is an important means of strengthening the sector amid the pandemic syndrome and highly turbulent environment. It is therefore imperative that the management of Nigerian banks be financially engaged in formulating innovative strategies and activities.Contribution & Value Added: The study has established that strategic entrepreneurship components jointly and independently influence the performance of Nigerian banks. It was also discovered that strategic renewal, sustainable innovation, and domain renewal are strong predictors of banks' performance. (original abstract)

13

Działania podejmowane przez banki centralne w kontekście kryzysu finansowego

80%

Trembińska J.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2010

|

nr 43 Młodzi ekonomiści wobec kryzysu.Gospodarka.Finanse.Rynek pracy

353-363

W obliczu zaistniałego kryzysu finansowego wiele instytucji rządowych i finansowych stawia sobie za cel główny ograniczenie skutków rozprzestrzeniającego się kryzysu. Celem artykułu jest przedstawienie działań banków centralnych, które podjęły kilka istotnych decyzji w skali globalnej gospodarki. W referacie poruszono kwestie znaczenia działań podjętych głównie przez Europejski Bank Centralny, System Rezerw Federalnych Stanów Zjednoczonych, Bank Anglii, Bank Japonii oraz Narodowy Bank Polski. Autorka stara się również ocenić skuteczność działań podjętych przez banki centralne w celu zmniejszania skutków kryzysu finansowego. (abstrakt autora)

14

Development of FinTech and BigTech Companies and their Expansion on the Banking Market

80%

Folwarski M.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2020

|

nr 1 (64)

44-54

Cele badawcze artykułu stanowiły ocena przyczyn intensywnego rozwoju sektora FinTech oraz próba zdefiniowania sektora BigTech, który może stanowić większe zagrożenie dla tradycyjnych instytucji finansowych aniżeli działalność spółek FinTech. Z badań ankietowych przeprowadzonych wśród spółek FinTech wynika, że mają one pozytywny wpływ na rynek finansowy, prowadząc m.in. do lepszego dostosowania produktów i usług finansowych do potrzeb konsumentów. Spółki z sektora FinTech coraz częściej współpracują z bankami we wdrażaniu innowacji finansowych. Dlatego też oferowane produkty i usługi finansowe są tańsze i są dostarczane konsumentom szybciej - zwłaszcza w okresie postępującej digitalizacji rynku finansowego. Przedstawiciele spółek FinTech mają swiadomośc, że konsumenci są przywiązani do tradycyjnych instytucji finansowych, które mają status instytucji zaufania publicznego oraz charakteryzują się wysokim poziomem reputacji i stabilności.(abstrakt oryginalny)

15

Retail Payments Strategy for the EU versus the Challenges of the Payment Sector

80%

Polasik M., Widawski P., Keler G., Butor-Keler A.

Ekonomia i Prawo

|

2021

|

20

|

nr 3

617-640

Motivation: The payment services sector has become one of the main areas for the development of financial innovation and the key element of the digital economy. However, the payment services market in the European Union (called the European Payments Market) is still fragmented along national borders, insufficiently integrated, and facing several challenges. Therefore, the newly announced Retail Payments Strategy for the EU is a document of great importance for the future of the entire EU economy, and deserves in-depth study. Aim: The purpose of this paper is to assess whether the trends and challenges identified by the European Commission in the Retail Payments Strategy, and the general directions and proposed actions presented in this document, appropriately reflect the challenges faced by the European payment market. Results: A comparative analysis of the Strategy's assumptions and proposed actions was conducted, in relation to the identified challenges of the payment sector. The empirical data were derived from a survey of 202 experts from all EU member states, and the UK, Norway and Switzerland, covering all types of bank and non-bank payment market players. The analysis confirmed that the Strategy identified the main challenges and opportunities, in line with the results of the expert survey: the need for further development of open banking; cross-border integration and development of instant payments systems; and ensuring access to the banking payment infrastructure, including contactless and NFC mobile payments. However, the proposed directions of action in selected areas have not been sufficiently rationalised, and most of the actions have been left to be specified in the future. In addition, the Strategy relies mostly on the use of regulatory tools that may limit innovativeness. Although the Commission and the surveyed experts agreed in recognising the challenges related to the increasing role of BigTechs in the payment sector, no comprehensive solution addressing the related challenges was proposed in the Strategy. (original abstract)

16

Szanse upowszechniania programów etycznych wśród pracowników bankowych poprzez e-learning

80%

Stankiewicz J., Łychmus P., Bortnowska H.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2011

|

nr 74 Marketing przyszłości: trendy, strategie, instrumenty: marketing w działalności podmiotów rynkowych

581-593

W interesie każdego przedsiębiorstwa, w tym banku, jest to, aby jego działalność była uznana przez podmioty z bliższego i dalszego otoczenia za zgodną z zasadami etycznymi. Jednak aby to osiągnąć, konieczne jest, by wszyscy członkowie organizacji postępowali moralnie. Służy temu wdrażanie programu etycznego. Jego poprawne przygotowanie nie gwarantuje jeszcze sukcesu w jego wdrażaniu. Istotne jest komunikowanie szerszej społeczności tego, co jest w nim zawarte. Aby zwiększyć skuteczność działań podejmowanych w tym zakresie, warto skorzystać z możliwości, które stwarza Internet i edukacja zdalna. Celem artykułu jest odpowiedź na pytanie: w jaki sposób można wykorzystać standardowe narzędzia systemów e-learningowych do upowszechniania programów etycznych wśród pracowników bankowych?(abstrakt autora)

17

Factors that Increase Credit Risks of Azerbaijani Banks

80%

Mukhtarov S., Yüksel S., Mammadov E.

Journal of International Studies

|

2018

|

11

|

nr 2

63-75

The main purpose of this paper is to analyze the influencing factors behind credit risks in Azerbaijani banks. Within this scope, we analyzed 10 biggest banks of Azerbaijan with respect to their asset size. Furthermore, 10 explanatory variables were used to achieve this objective. Annual data for the period between 2010 and 2015 was tested using the panel logit methodology. According to the results of our analysis, it was defined that 4 independent variables affect credit risk of Azerbaijani banks. It was also determined that decrease in the capital adequacy ratio, interest rate and total assets leads to increasing credit risk. We have also identified that there is a positive relationship between unemployment rate and the credit risk of Azerbaijani banks. Therefore, it can be stated that Azerbaijani banks should increase their capital adequacy ratio and total assets amount in order to minimize the negative effects from the credit risk problem. (original abstract)

18

Should the Paradigms of Banking Theory Be Redefined Based on Banking Practice? (Thoughts on The Polarity of Opinion Concerning the Polish Banking Sector)

80%

Szambelańczyk J., Marcinkowska M.

e-Finanse

|

2016

|

12

|

nr 3

1-26

In accordance with the principles of best academic practice, a research community is identified through an internalised paradigm comprising notions and theories that form the foundations of a given academic field or discipline. This paper aims to provide a selective overview of differing opinions with respect to solutions, phenomena or processes concerning the Polish banking sector, as an example of the degree of development of banking theory and practice. In view of the analysis a question arises as to whether finance and socio-economic practice holds a paradigm that would prove adequate in terms of the level of development of such practice, i.e. the so-called disciplinary matrix, involving symbolic generalisations, informational efficiency of financial markets hypothesis), methodological assumptions (reflecting the cognitive structure of the phenomena, processes or structures researched) or, finally, models for resolving scientific problems (handbooks, monographs, research reports) and practical experience (e.g. methods of arbitration valuation, estimating the risk premium). Or perhaps, as G. Kołodko would put it, the finance paradigm is really based on the fact that "things happen the way they do, because many things are happening all at once". It cannot be ruled out that what finance needs is a change similar to the economics of complexity, defined by A.Wojtyna as the incorporation of a behavioral concept (reconstructing the homo oeconomicus concept) and challenging the traditional understanding of economic system equilibrium and dynamics. It is also worth considering whether the triad of finance categories (money, risk, time) is not lacking a fourth component, namely trust, essential for financial stability and the balance between finance capital and social capital, serving as the basis for efficient financial intermediation (including the development of an unselfish advisory function, especially with regard to financial products securing the customers' day-to-day existence in the post-employment period). (original abstract)

19

Globalny kryzys finansowy a kondycja banków w Polsce w latach 2007-2009

80%

Gurgul G.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2010

|

nr 43 Młodzi ekonomiści wobec kryzysu.Gospodarka.Finanse.Rynek pracy

87-95

W artykule przedstawiono analizę wyników banków w danym okresie, a w szczególności ukazuje skutki wpływu światowego kryzysu gospodarczego na ich kondycję finansową. Poruszono problematykę stopnia wypłacalności i zwrotu z kapitału, co nieodzownie wiąże się z przyszłością sektora bankowego. Naszkicowano panujące trendy i zachowania w okresie załamania gospodarczego oraz związane z nimi konsekwencje. (abstrakt oryginalny)

20

Rola i instrumenty banku centralnego w przeciwdziałaniu kryzysom finansowym

80%

Brzosko Ł.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2010

|

nr 43 Młodzi ekonomiści wobec kryzysu.Gospodarka.Finanse.Rynek pracy

29-39

Sytuacja gospodarcza, która zaczęła kryzys na rynku subprime w 2007 r., pozwala potwierdzić, że procesy gospodarcze są powtarzalne. Wszystkie kryzysy różnią się od siebie, jednakże procesy te mają charakter cykliczny i wspólne cechy. Należy zatem podejmować próby stworzenia mechanizmów ochrony i zabezpieczenia się. W niniejszym artykule przedstawione zostaną kwestie związane z instrumentami walki z kryzysami, stosowanymi przez banki centralne. Cechę nadrzędną w przeciwdziałaniu kryzysom finansowym stanowi stabilny i zdrowy system finansowy. Organem współodpowiedzialnym za stabilność systemu finansowego jest bank centralny. Bank ten, jako instytucja mająca z reguły silny mandat prawny i społeczny, wynikający zarówno z autorytetu, jak i umiejscowienia w najwyższych aktach prawnych, wpływa na rozmiary kryzysów finansowych i je ogranicza. (fragment tekstu)